Функции центрального банка россии

Задачи

Единственным учреждением страны, которое имеет право эмитировать банкноты, является Центральный банк РФ. Основные задачи и функции направлены на выполнение этой цели:

• Осуществление валютного контроля путем формирования обязательных резервов в ЦБ, установки процентных ставок, контролированием роста денежной массы.
• Регулятор выполняет функции банкира правительства, то есть хранит на счетах средства госбюджетов и госзаймов и выполняет их кассовое обслуживание.
• Банк России работает не с физическими и юридическими лицами, а с коммерческими банками и другими профильными финансовыми институтами. Он контролирует всю финансовую систему страны, устанавливает нормы обязательных резервов и выступает кредитором последней инстанции.
• Центральный банк хранит валютный запас страны.

Для выполнения данных задач ЦБ использует такие методы регулирования экономики:

• изменение ставки рефинансирования;
• корректировку норм резервов;
• операции с иностранной валютой на рынке;
• рефинансирование кредитной системы.

Правовой статус Центрального банка России

В РФ ЦБ не находится в прямой зависимости от государства.

Каждый год он обязан предоставлять отчетность о проведенной работе в Государственную Думу, располагающую представителями в НБС. Также ежегодно вся отчетность должна доводиться до всеобщего сведения посредством средств массовой информации.

Уставной капитал ЦБ относится к государственной собственности, а все другие активы принадлежат самому финансовому учреждению. Определенная часть прибыли (75%), полученная Центробанком, отходит в бюджет страны.

Согласно ст. 75 Конституции РФ, ЦБ России наделен особым статусом. Он выполняет денежную эмиссию и обеспечивает устойчивость национальной валюты.

Главная финансовая организация России – это юридическое лицо, зарегистрированное в столице РФ. Совет директоров ЦБ является высшей исполнительной структурой и выполняет надзорную и руководящую роли. 15 членов правления во главе с председателем собираются ежемесячно.

Расходы ЦБ покрываются доходами от деятельности банка, что дает финансовую независимость.

Стоит отметить: Центробанк вправе не отвечать по обязательствам государства и кредитных организаций.

Кто является владельцем и руководителем ЦБ Российской Федерации

Положение руководителя Главного банка России имеет особое значение от самого начала существования данного учреждения. Должность, которая является крайне ответственной, соответственно с  периодами, была занята несколько раз. Председателями Первенствующего Банка были:

• Георгий Матюхин, 1990-1992 год;
• Виктор Геращенко, 1992-1994 г, 1998-2002 г;
• Сергей Дубинин, 1995-1998 г;
• Сергей Игнатьев, 2003-2013 г.
• Эльвира Сахипзадовна Набиуллина, начиная с 2013 года, руководит на данный момент.

Стоит отметить, что большое влияние на весь объём работы Центробанка, оказывают представители Совета директоров этого же учреждения. Кроме них, свой вклад в деятельность осуществляют и  коллегиальные органы — так называемый Национальный финансовый совет (НФС). Они непосредственно обладают широким перечнем полномочий.

Национальный финансовый совет составляют 12 человек. Из которых:

• Два предоставляет Совет Федерации Федерального собрания Российской Федерации;
• Три являются выходцами из Госдумы;
• Три представителя Президента РФ;
• Три – федеральные правители;
• Ещё один – нынешний руководитель Центрального Банка.

Основные обязанности данного финансового органа утверждены на страницах Федерального Закона. Их обязанности состоят:

• Анализ отчётных данных ЦБ;
• Санкционирование прибыльных и расходных показателей на следующий год;
• Констатирование документов подтверждающих дополнительные расходы;
• Возможности модернизации системы;
• Определение передовых функций государственного денежного управления;
• Предоставление и рассмотрение новых кадров для аудитора.

Совет директоров Центрального Банка России состоит из 15 членов, в том числе и руководителя. Каждый участник представляет собой  деятеля постоянной систематической основы. Являются участниками отбора претендентов на должность членов Совета, вместе с Президентом, Госдумой и Председателем ЦБ.

Данный Совет тесно сотрудничает с Национальным финансовым советом, который был рассматриваемый ранее. Данный симбиоз выполняет целый перечень необходимых вопросов в границах имеющихся функций Центрального Банка:

• Повышение-понижение существующих ставок;
• Обновление дизайна купюр и денежного потока;
• Стабилизация ограничений открытого рынка;
• Установка резервов финансовых организаций;
• Компенсации депозиторам и дальнейшее страхование физических клиентов.

Совет директоров, так же упорядочивает функционирование внутри аппарата:

• Определяет размер зарплаты собственных работников;
• Согласование общего строя Центрального Банка;
• Занимаются рассмотрением и утверждением лиц на руководящие  должности и т.д.

Post Views: 1 498

Не нашел ответ на свой вопрос? — тебе помогут!

Elena Kazakevich
Здравствуйте, я Елена — автор этого блога и в целом проекта «про-бабло.рф». Я бывший сотрудник банка, кто как не я, знает все тонкости банковской сферы?
Финансовая грамотность — неотъемлемая часть обеспеченной жизни. Кредиты, ипотека, инвестиции, личные финансы… Я помогу с этим разобраться. Подпишись на блог, чтобы не пропускать важную информацию!

Функции Центробанка

Эмиссия денег — это их выпуск. Чеканят монеты и выпускают банкноты. Центробанк единственный банк в нашем государстве, который обладает такой возможностью. Ни один другой коммерческий банк не может заниматься подобной деятельностью. Он руководит всеми другими банками — может выдавать им кредиты или брать депозиты, выдавать лицензии и отбирать их. Кредиты выдают под ключевую ставку, депозиты могут брать только под меньший процент. С недавних пор ставка рефинансирования была приравнена к ключевой (учетной). Этот процент очень важен в кредитно-денежной политике. Он может сдерживать рост цен, регулировать стабильность национальной валюты, поддерживать деловую активность и т.д.

Так же центробанк следит за добросовестной работой других коммерческих банков. Если банк ведет агрессивную политику, ведут нечестную борьбу, ЦБ РФ может отобрать лицензию на осуществление банковской деятельности. Вспомним банк Югра, реклама которого так часто показывалась по телевизору, прекратил свою деятельность ввиду того, что у организации отобрали лицензию. В случае, если у крупного банка большие финансовые задолженности, ЦБ РФ может привлечь сторонние инвестиции или дать банку кредит, чтобы избежать банкротства. Целесообразнее помочь, чем задавить. Например, крупнейший банк Открытие находится в неблагоприятном финансовом состоянии и ЦБ взял его на санацию. В конце каждого дня центробанк публикует курс валют на следующий день после прошедшего торгового дня. То есть мы обмениваем валюту по курсу, который был вчера. На специальных биржах обмен можно совершать по актуальному курсу. Чтобы не было спекуляции, цену доллара или евро не устанавливают специально. В 2014 году во время кризиса было сказано, что борьба за спекулянтами будет продолжаться. При ослаблении национальной валюты цены на внутреннем рынке начинают подниматься. Чтобы избежать резкого скачка цен, ЦБ РФ поднимает ключевую ставку, тем самым уменьшая денежный оборот в стране. Это приводит к стабилизации ситуации. Например, после кризиса в декабре 2014 года Центробанк поднял ключевую ставку до 17%. Если бы такое решение не было принято, доллар мог спокойно пробить 100 или 150 рублей. Это вызвало бы резкое подорожание всех товаров и увеличение бедности, поэтому ключевая ставка очень важна.

На сайте Центробанка вы сможете узнать инфляцию на текущий месяц по отношению к такому же месяцу предыдущего года. Так же ЦБ делает цель по инфляции — тот показатель, к которому стремятся. Например, в 2018 году предположительно рост цен составит 4%. То есть товары за прошедший год подорожают примерно на 4%. Но пока что по состоянию на июль 2018 года по сравнению с июлем 2017 года рост цен составил лишь 2.5%. Уже не раз отмечалось, что темпы роста инфляции резко снизились в этом году.

Председателем ЦБ с 2013 года является Эльвира Набиуллина.

Автономия банковской организации

Есть четыре области автономии:

1. Институциональная — ее роль заключается в запрещении принятия предложений, инструкций третьих лиц, касающихся задач, налагаемых положениями договора и устава банка.
2. Финансовая — относится к постоянному определению правил создания и распределения банковских средств, исключает возможность оказания «давления» на решения банка по финансовым вопросам.
3. Личная — в основном пункт касается назначения и увольнения каких-то членов правления банка, а также предоставления достаточно длительного срока полномочий.
4. Функциональная — полномочия и способность Центробанка заниматься и формулировать политику денежного оборота также применяются к самостоятельному принятию решений при выполнении других статусных функций.

Положение о ЦБ России и его функции

В своей работе Центробанк РФ опирается на Конституцию РФ, Федеральный закон «О Центробанке РФ (Банке России)», другие законы РФ, в которых упоминается роль Центробанка. Так,

1. Статья 75-я российской Конституции определяет две основные функции Центрального банка России:

— эмиссия российской валюты, что является исключительной прерогативой Банка России;

— основной задачей Банка России является обеспечение защиты и устойчивости рубля.

2. Другие важные задачи Банка России изложены в Федеральном законе «О Центробанке РФ (Банке России)», а именно

• разрабатывать и внедрять кредитно-денежную политику, развивать и обеспечивать стабильность финансового рынка;
• выступать кредитором в последней инстанции, осуществляя рефинансирование банков и других кредитных учреждений РФ;
• утверждать нормативы и правила банковских операций и всех денежных расчетов на территории РФ;
• осуществлять накопление и управление ЗВР России;
• проводить надзор за банками, кредитными учреждениями, МФО (микрофинансовые организации), страховыми компаниями, ломбардами, жилищными и кредитными кооперативами;
• осуществлять регулирование деятельности платежных систем;
• устанавливать официальный курс рубля и валютное регулирование на территории РФ

Отличия коммерческих банков от государственных

Выделяют такие отличия коммерческих кредитных организаций от государственного банка:

• коммерческие банки обладают установленной формой собственности – акционерное общество или общество с ограниченной ответственностью, а государственный не обладает такой характеристикой, хотя при этом все банки являются юридическими лицами. Таким образом, коммерческий банк, обладая формой собственности, совпадает по данной характеристике с другими юридическими лицами, а государственный банк относится скорее к органам государственной власти, чем к юридическим лицам, хотя и является таковым
• деятельность Центрального банка коррелирует с банковской системой РФ, то есть он разрабатывает и утверждает различные нормативно-правовые акты, на основании которых проводится банковская деятельность в стране. При этом в его ведении полностью находится данная система, и он обладает правом контролировать функционирование коммерческих банков, выдавать или отзывать у них лицензии, осуществлять их санацию (или финансовое оздоровление)

Коммерческие банки функционируют в пределах банковской системы, обслуживают юридических и физических лиц. Они имеют право разрабатывать и утверждать только внутреннюю документацию самого банка, носящую локальный характер. Коммерческие банки подчиняются законодательству, утвержденному государственным банком, а также отчитываются перед ним по различным показателям, критериям и фактам своей деятельности:

• Центральный банк обслуживает корреспондирующие счета коммерческих банков, а те в свою очередь обслуживают расчетные счета юридических и физических лиц
• фактическая деятельность государственного банка связана исключительно с коммерческими банками, то есть он может даже кредитовать их при необходимости. Деятельность коммерческих банков связана с юридическими и физическими лицами, их обслуживанием по самым различным направлениям
• выпускать денежные знаки России имеет право только Центральный банк РФ, а коммерческие банки имеют право только использовать их в своей деятельности
• в хранилищах Центрального банка находятся резервный и золотовалютный запас страны, а также средства коммерческих банков, а в хранилищах коммерческого банка – только денежные средства обслуживаемых им физических и юридических лиц
• Центральный банк участвует в разработке и изменении денежно-кредитной политики государства, то есть функционирует в масштабах всей экономики в целом. Коммерческие банки работают на федеральном или региональном уровне, но никогда не принимают участия в формировании денежно-кредитной политики государства
• коммерческие банки могут предоставлять населению и хозяйствующим субъектам самые различные услуги, в том числе прием денежных средств в качестве вкладов, выдачу финансов в виде кредитов, взаиморасчеты между юридическими и физическими лицами, обмен валют, инкассаторское и инвестиционное обслуживание. Центральный банк подобных операций не проводит, но имеет право контролировать все сферы деятельности коммерческих банков

Если рассматривать коммерческие банки с позиции собственника, то они могут быть частными или государственными, но в целом их деятельность аналогична вне зависимости от учредителя. Главное различие заключается в том, кому именно принадлежит банк – частному собственнику или государству.

Функции центрального банка

Опираясь на мировой опыт, можно сформулировать основные функции центрального банка:

1. Эмиссия денег. Центральному банку страны, как правило, принадлежит монопольное право эмиссии (создания) наличности (банкнот и монет). Что касается депозитных денег, то их эмитируют (выпускают) как центральный банк, так и коммерческие банки. Центральный банк выпускает депозитные деньги путем рефинансирования коммерческих банков, кредитования правительства, проведения операций на открытом и на валютном рынке.
2. Регулирование денежного рынка путем использования инструментов денежно-кредитной политики. В современных условиях это — важнейшая функция центрального банка. Он занимается разработкой и реализацией денежно-кредитной политики с целью обеспечения в конечном итоге устойчивого развития экономики через ценовую стабильность.
3. Банк банков. Центральный банк осуществляет кредитно-расчетное и кассовое обслуживание коммерческих банков. Он выступает для банков кредитором последней инстанции, обеспечивает надежное и эффективное функционирование платежной системы.
4. Регулирование банковской деятельности и надзор. Эта функция тесно связана с предыдущей. В последнее время наблюдается тенденция расширения регулятивной, а в некоторых странах и надзорной функции центрального банка, что обусловлено глобализацией банковского дела, повышением уровня риска банковской деятельности.
5. Банк правительства. Выполняя эту функцию, центральный банк осуществляет кредитно-расчетное обслуживание центральных органов власти, выступает в роли платежного агента правительства по обслуживанию государственного долга, а также в качестве его финансового советника и консультанта.
6. Формирование и управление золотовалютными резервами. Центральный банк использует резервы для покрытия дефицита платежного баланса страны, поддержки обменного курса национальной валюты.
7. Центральный банк — это информационно-аналитический и статистический центр денежно-кредитной системы. Он разрабатывает правила и положения, регламентирующие осуществление банковских операций, определяет порядок ведения бухгалтерского учета в банках, составление и предоставление финансовой и статистической отчетности в банковской системе. Центральный банк занимается анализом и прогнозированием экономической ситуации в стране (на макроуровне), мониторингом реального сектора экономики, составлением банковской и монетарной статистики.
8. Представительная функция. Центральный банк представляет интересы государства во взаимоотношениях с центральными банками других государств, с международными банками и валютно-финансовыми организациями.

Правовой статус и принадлежность Центрального банка России

Согласно федеральному закону «О Центральном банке Российской Федерации», данное учреждение представляет собой отдельное юридическое лицо. Известно, что имущество и имеющийся капитал ЦБ РФ являются государственной собственностью. Однако распоряжаться этим имуществом ЦБ РФ имеет право по своему усмотрению.

При этом, согласно законодательному акту, Центральный банк имеет обязательство отчитываться о своих независимых действиях перед Государственной думой.

С юридической точки зрения, закреплён особый конституционно-правовой статус Центробанка. По закону само учреждение не является федеральной собственностью. В свою очередь, его работники не могут считаться госслужащими.

При этом отечественные эксперты акцентируют внимание на том, что Центральный банк РФ имеет все полномочия и цели, которые стоят перед госорганами. Некоторые из функций, которые есть у ЦБ РФ, являются принудительными

То обстоятельство, что юридически Российская Федерации владеет только имуществом и капиталом ЦБ РФ, не предусматривает возможности оплаты долговых обязательств друг друга.

Также известно, что Россия может стать банкротом, даже если у страны есть золотовалютные резервы, хранящиеся в Центральном банке. Таким образом, получается, что правительство находится в прямой зависимости от Центробанка, который является финансово независимым учреждением.

По состоянию на 2021 год председателем Центрального банка Российской Федерации является Эльвира Набиуллина. Согласно Конституции, глава государства имеет право лишь предложить кандидатуру, которая может быть избрана в качестве главы ЦБ РФ. Также у президента есть право усомниться в действиях главы Центрального банка и во время заседания Государственной думы поднять вопрос о её снятии с главенствующего поста.

Где зарегистрирован Центробанк России как юридическое лицо

Из-за чего возникают сомнения по поводу где зарегистрирован центробанк Российской Федерации? После просмотра видеороликов в интернете, а так же различных телепередач многие задаются вопросом о регистрации главного банка России. Например, «поговаривают, что ЦБ зарегистрирован в США». Сразу хочу отметить, не стоит верить таким программам. Чаще всего это делается лишь для пропаганды или создается неграмотными людьми, главная задача которых выдвинуть свою теорию и стать популярнее. Никаких добрых целей они точно не преследуют. От части такие «эксперты» могут быть правы, но картину вырисовывают такую, что одно с другим не сходится. В общем, лучше иметь минимальные знания в этой области, чтобы отсеивать весь хлам, который нам вливают со всех сторон!

Многие интересуются о принадлежности Центробанк РФ. Как юридическое лицо ЦБ имеет юридический адрес

Это понятно всем.  Юридический адрес Центробанка России находится в Москве по ул.Неглинная, 12, при этом важно понимать, что ЦБ РФ не является государственным органом, а лишь сотрудничает с правительством. Например, разрабатывают программу грамотной денежно-кредитной политики, развития финансового рынка России

ЦБ РФ не может полностью быть самостоятельной организацией, в некоторых случаях взаимосвязь с правительством страны просто необходимо. К тому же 90% своих доходов главный банк отправляет в бюджет страны.

Ходят слухи, что Центробанк не принадлежит России. К этой гипотезе можно подойти с двух сторон. С одной стороны центробанк, как уже было сказано выше, не является государственным органом. С другой стороны эта организация зарегистрирована в России и так или иначе сотрудничает с правительством и ведёт политику, направленную на развитие государства. Не доверяйте сомнительным источникам, которые вводят вас в заблуждение.

Функции коммерческих банков

Частные кредитные организации считаются основным звеном финансово-кредитной системы государства и предоставляют клиентам – вкладчикам и заёмщикам – широкий спектр услуг. Главные функции коммерческих банков – привлечение, плановое накопление и распределение средств, реализуемые в следующих видах операций:

• регулирование денежного оборота;
• посредничество в кредитовании граждан (в т.ч. предоставление ипотеки) и организаций-юрлиц,
• перевод денежной массы между клиентами в форме безналичных расчётов, (посредничество в платежах);
• консультирование, предоставление актуальной информации, повышение финансовой грамотности населения.

Нормативные акты

Федеральный закон «О Центральном банке России» от десятого июля 2002 и ФЗ о БиБД («О банках и банковской деятельности») регулируют деятельность данного финансового института. В свою очередь, ЦБ имеет право разрабатывать нормативные акты по вопросам денежного обращения. Практически все эти законы подлежат обязательной регистрации в Министерстве юстиции. Исключения составляют акты, устанавливающие:

• курсы валют;
• изменение ставки рефинансирования;
• размер нормативов;
• любые количественные ограничения;
• порядок функционирования системы ЦБ.

Зарегистрированные акты направляются во все кредитные организации страны.

Закон «О Центральном банке России» предусматривает, что прибыль организации определяется как разница между доходами от банковских операций, участия в капиталах других финансовых организаций и расходами, связанными с выполнением функций.

Второстепенные задачи

Помимо основных задач, которые были перечислены выше, существует несколько других:

1. ЦБ дает разрешение на проведение регистрации негосударственного пенсионного фонда, оценивает его возможности.
2. Выплачивает долги обанкротившихся финансовых организаций. Например, из резервов Центрального банка средства можно направить на выплату долгов других организаций.
3. Производит установку отраслевых стандартов бухгалтерских планов.

Это те функции, которые касаются каждого гражданина, но существует еще масса тонкостей, о которых вряд ли обычные люди догадываются. Поговорим о некоторых из них.

Монетарная политика и эмиссия российских рублей

Одной из важнейших функций Центробанка России остается проведение монетарной политики и обеспечение стабильности финансовой системы. Обеспечивается это следующими направлениями деятельности:

• эмиссия денежных средств;
• управление стоимостью предоставления ликвидности (ключевая ставка).

Эмиссия представляет собой непосредственно печать наличной денежной массы, своевременное изъятие из обращения ветхих купюр и замена их на новые банкноты, чеканку монет, увеличение объема безналичных рублей искусственным путем. Одновременно с этим Центробанк России обеспечивает наличие достаточной защищенности банкнот от подделки для сохранения стабильности финансовой системы и контроля над денежной массой.

Структурные подразделения

Кто же учредители ЦБ РФ? Известно, что в этом учреждении действуют такие структурные филиалы:

1. Департаменты денежного наличного обращения; статистики; прогнозирования и исследований; бухгалтерского учета и отчетности; платежной национальной системы; банковского надзора; корпоративных отношений; допуска и завершения работы финансовых организаций; банковского регулирования; операций на финансовых рынках; слежения за системно немаловажными кредитными образованиями; финансовой стабильности; кредитно-денежной стратегии; страхового рынка; доверительного управления и коллективных инвестиций; микрофинансового рынка; полевых учреждений; межнационального сотрудничества; внутреннего аудита; валютного контроля и финансового мониторинга; товарного рынка и рынка ценных бумаг; обработки отчетности; стратегического развития финрынков; противодействия нечестным практикам; информационных технологий, кадровой стратегии и налаживания работы с персоналом; методологии, экспертизы и контроля закупок ЦБ РФ; финтехнологий, проектов и организации процессов. Также имеются операционный департамент, юридический, финансовый и административный.
2. Аппарат Банка РФ.
3. Пресс-служба Банка РФ.
4. Главный надзор Банка РФ.
5. Службы — анализа рисков, по обеспечению доступности финуслуг и защите прав потребителей, текущей банковской инспекции.
6. Главные управления защиты и безопасности информации; недвижимости Банка России; противодействия нечестным практикам поведения на раскрытом рынке; методологии финансовой доступности и рынка микрофинансирования.

Двухуровневая банковская система

Двухуровневая банковская система сложилась в странах с наиболее развитой рыночной экономикой. При этом верхний уровень системы – это центральный банк. На нижнем уровне расположены коммерческие банки, как универсальные, так и специальные, например ипотечные или сберегательные. Также на втором уровне расположены и небанковские кредитно-финансовые учреждения. К таким относятся:

• пенсионные фонды;
• ломбарды;
• инвестиционные фонды и компании;
• страховщики;
• трастовые организации.

Только слаженная работа всех элементов структуры может обеспечить стабильность экономики.

Банковская система России

Как и в большинстве стран мира, в России действует вышеописанная двухуровневая банковская система. На первом уровне – Центральный банк России (ЦБ РФ). Его деятельность регулируется Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

В данном документе прописаны все функции, возможности и запреты, а также подробные указания по всем видам деятельности данного учреждения. ЦБ РФ, в свою очередь, регулирует деятельность второго уровня системы, в который входят все коммерческие банки, оказывающие различные услуги как гражданам, так и организациям. Все виды банковской деятельности прописаны в отдельном ФЗ № 395-1.

Банковские системы зарубежных стран

У каждого зарубежного государства есть своя банковская система, и они имеют особенности функционирования:

1. Англия. Также отличается двухуровневой системой, во главе которой стоит Банк Англии. На втором уровне расположены депозитные банки и те, кто выдает краткосрочные ссуды, торговые банки, банки Содружества. Вся банковская система Англии существует с начала 20 века и практически за это время не поменялась.
2. Германия. Также работают два уровня: Федеральный (центральный) банк и различные банковские структуры: коммерческие, сберегательные, кооперативные банки. Германская система, по сравнению с английской, считается более стабильной.
3. Франция. Здесь главными звеньями цепи является Банк Франции, а на нижней ступеньке депозитные банки, деловые и кредитные банки. Центральный (эмиссионный) банк учрежден в 1800 году. Практически все государственные или полугосударственные банки Франции универсальны.
4. Основу банковской системы Японии составляют общенациональные банки. Банковская система Японии считается крупнейшей в мире, несмотря на кризис 1995 года.
5. Кредитная система США состоит из непосредственно банковской системы, а также небанковских кредитных институтов. Функции Центробанка взяла на себя Федеральная резервная система США. Банки – члены этой системы.

ЦБ РФ

Что собой представляет управляющая Центробанком России? ЦБ РФ – специфическое публично-правовое заведение России, передовой банк первого уровня. Важнейший денежно-кредитный и эмиссионный регулятор державы, создающий и воплощающий во взаимодействии с Правительством РФ государственную единую кредитно-денежную стратегию. Наделен особенной компетенцией, к примеру, правом регулирования работы банков и эмиссии денежных купюр.

Банк РФ, выполняя роль наиглавнейшего регулирующего и координирующего органа всей системы державы, выступает органом экономического руководства. Надзирает за деятельностью кредитных структур, отзывает и выдает им лицензии на исполнение банковских процессов, а уже кредитные образования сотрудничают с иными физ- и юрлицами.

Статья 71 Конституции РФ предопределяет, что привилегией денежной эмиссии владеет РФ, а статья 75 уточняет, что эта эмиссия исполняется лишь ЦБ РФ, и оговорена его базовая функция – обеспечение и защита устойчивости рубля, которую он реализует независимо от иных органов госвласти.

Функции, статус, полномочия и цели деятельности ЦБ РФ определяются Федеральным каноном «О ЦБ РФ (Банке России)» прочими федеративными положениями. Центробанк считает себя уполномоченным Госбанка СССР, базовыми целями работы которого являются обеспечение и защита устойчивости рубля российского, укрепление и развитие банковского сектора, обеспечение бесперебойной и эффективной работы платежной системы. Официально является ЦБ РФ лишь с 2002 года.

Так, где зарегистрирован ЦБ России? Известно, что это учреждение как юрлицо зарегистрировано в 1990 году, 2 декабря, в Российской Федерации. Имеет присвоенный базовый регистрационный госномер (ОГРН) № 1037700013020 от 10.01.2003 г.

Денежно-кредитная политика ЦБ

Методы денежно-кредитной политики Банка России, равно как и инструменты, которые вправе применять регулятор, выписаны в упомянутом 86-ом законе:

1. установление ключевой ставки и других процентных ставок по операциям Центробанка;
2. требования к нормативам обязательных резервов банковских организаций;
3. валютные интервенции;
4. рефинансирование банков;
5. операции с государственными ценными бумагами в процессе обслуживания госдолга;
6. операции на открытом рынке;
7. кредиты правительству;
8. эмиссия облигаций Банка России и др.

В ноябре 2014 года регулятор принял довольно неожиданное решение перейти от фиксированного курса российской валюты к менее предсказуемому плавающему. Это означало отказ от валютных интервенций — и уже через месяц рубль пережил крупнейшую с 1998 года девальвацию. Правда, в последующие месяцы курс стабилизировался, а в 2016 году рубль и вовсе пережил самое сильное годовое укрепление к доллару (около 16%) за всю рыночную историю.

Важнейшим показателем денежной политики является не только международный курс национальной валюты, но и значение ключевой (процентной) ставки. Ключевая ставка фактически представляет процент, под который центробанк любой страны кредитует банки-резиденты. Чем ниже базовая ставка, тем меньше проценты по займам физическим и юридическим лицам в кредитных организациях, дешевле ипотечные кредиты. Однако снижение процентных ставок по всем видам кредитов приводит и к падению доходности депозитных вкладов.

15 декабря Банком России ключевая ставка снижена уже шестой раз в течение 2017 года. В начале периода после падения рубля в декабре 2014 года она была резко повышена с 10% до 17% годовых, но теперь уменьшилась до 7,75%. Регулятор допускает дальнейшее снижение и в первой половине 2018-го. Поставленные цели: 4% годовой инфляции при уровне ставки около 6.75%. Актуальное значение здесь: .

Национальный совет

Организация Центрального банка России заключается в том, что управлением данной структурой занимается коллегиальный орган – Национальный совет. Возглавляет его председатель, который избирается большинством голосов. Всего в совет входит двенадцать человек:

• из Совета Федерального собрания направляется двое членов;
• из Государственной думы – трое членов;
• Президент РФ и Правительство РФ назначают по трое представителей Совета.

Члены Совета назначаются на должность на четыре года. Решения принимаются большинством голосов при кворуме из семи человек и обязательном присутствии представителя. При этом мнения членов Совета, оказавшихся в меньшинстве, заносятся в протокол собрания.

Национальный совет решает такие вопросы:

• анализ годового отчета;
• вопросы развития банковской системы;
• направления развития денежно-кредитной политики;
• участие БР в капиталах других организаций;
• назначение аудитора БР;
• банковское регулирование;
• реализация политики валютного контроля;
• организации системы взаиморасчетов;
• выполнение сметы расходов;
• подготовка проектов в области банковского дела;
• внесение предложений о проведении проверок Счетной палатой.