Тарифы на эквайринг в втб для ип и ооо + отзывы

Основные преимущества и недостатки программ

Все варианты могут применяться одновременно. В таком случае стоимость будет зависеть от перечня эквайринговых услуг.

Онлайн-эквайринг: нюансы подключения и особенности эксплуатации

Совершение безналичных платежей через интернет вовсе не требует монтажа и подключения какого-либо специального оборудования. Дело в том, что покупатели самостоятельно оплачивают свои приобретения (заказы). Как известно, пластиковой карточкой можно рассчитаться за любые покупки и услуги, а также погасить действующие обязательства.

Банк-провайдер осуществляет подключение клиента-продавца к уже налаженной системе удаленного эквайринга, обеспечивая защиту вводимой персональной информации и выполняемых финансовых транзакций. Банковское обслуживание предусматривает оперативную техническую поддержку и содействие клиенту в адаптации IT-технологий.

Сервис онлайн-эквайринга от ВТБ характеризуется технологичностью, удобством и совместимостью со всеми системами платежей, применяемыми на сегодняшний день. Надо отметить, что банк удостоился премии ВИЗА (VISA) за обеспечение надежной системы противодействия финансовому мошенничеству и посягательству на средства клиентов.

Онлайн-эквайринг от ВТБ заслужил самые высокие оценки потребителей по следующим причинам:

1. Отслеживание нелегальных транзакций и фактов использования пластиковых носителей, приобретенных с нарушениями действующего в РФ законодательства.
2. Применение банком технологии 3D-Secure обеспечивает высокий уровень финансовой защиты и информационной безопасности.
3. Предоставление сопутствующего сервиса: предварительная авторизация, выставление счетов, автоматические платежи, другие дополнительные услуги.
4. Благоприятная статистика одобрения заявленных транзакций. Возвратные платежи (chargeback) производятся достаточно редко.
5. Оперативное реагирование банка на претензии и рекламации клиентов.
6. Качественное и непрерывное сопровождение пользователей эквайринга.
7. Бесперебойное обслуживание.
8. Удобный сервис, предоставляемый круглосуточно.

Сервисные тарифы по онлайн-эквайрингу устанавливаются клиентам в порядке персональных договоренностей с банком-провайдером. Применяемая тарифная ставка определяется рядом существенных параметров: численность покупателей (плательщиков), ежедневное количество совершаемых проводок, сфера деятельности (бизнеса) клиента. Минимальный размер взимаемой комиссии – 3%. Максимальное значение сервисного тарифа может достигать 5%.

Разновидности эквайринга

Возможность рассчитаться за товар пластиком далеко не единственная. Выделяют три основных типа эквайринга:

• Торговый. Удобен для стационарного объекта, вроде супермаркета, офиса, салона красоты, кафе. Банковская карта вставляется в терминал или прикладывается к нему, после введения пин-кода система сообщает об успешности\неуспешности транзакции. Это классический вариант, предполагающий установку POS-терминала.
• Мобильный. Подразумевает применение беспроводного помощника для расчетов через курьера\службу доставки. Так, оборудование напрямую подключают к смартфону владельца бизнеса. Передвижные аппараты полезны для официантов ресторанов.
• Интернет-эквайринг. Продажа посредством онлайн-магазинов. Безналичная оплата таким способом обходится без терминалов. Вместо него открывается защищенная платежная страница, куда покупатель попадает через специальную кнопку (с надписью «купить», «заказать»). Там вводятся реквизиты карты (номер, срок действия, cvv-код). Если все данные правильны, пластик не заблокирован, денег достаточно, транзакция проходит успешно.

Важная информация! Одной точке разрешается иметь несколько приборов. Но каждый оплачивается отдельно, по тарифам, закрепленным договором.

Банк «ВТБ» работает со всеми вышеуказанными вариантами. Достаточно выбрать решение, наиболее подходящее для конкретного бизнеса. Многие компании используют сразу два-три способа. Например, открывают стационарный магазин и страницу в интернете.

Как подключить?

Мы создали инструкцию, которая поможет подключить эквайринг в ВТБ. В ней четыре шага.

#1. Подобрать виды эквайринга

Перед тем, как оформить заявку, рекомендуем определиться с видами эквайринга. Можно заказать только мобильный, торговый или интернет-эквайринг, либо оформить договор на все виды оплаты по “безналу”. Последний вариант — для тех, у кого есть обычные магазины, интернет-сайт и курьерская доставка товаров.

#2. Подать заявку

Оформить заявку можно на сайте ВТБ в разделе “Эквайринг” (внизу страницы). Как только отправите заполненную форму, перезвонит менеджер и согласует время встречи в офисе.

#3. Подписать договор

На встрече менеджер предложит заключить соглашение об эквайринге. Он воспользуется типовой формой договора, с которой рекомендуем ознакомиться заранее.

Если все устраивает, подпишите договор и согласуйте время, когда в магазин приедут специалисты банка для настройки терминалов (если заказываете торговый эквайринг). Тем, кому нужен мобильный или интернет-эквайринг, выдадут технику и настроят платежный модуль за 1-2 рабочих дня.

#4. Начните принимать оплату

Как только установят оборудование, можно запускать терминалы и принимать оплату. На счету первая выручка появится через 2-3 рабочих дня.

Тарифы на «POS-эквайринг»

«Индивидуальный»:

• При ежемесячном обороте до 100000р. на 1 терминал — комиссия 2,7%.
• По сумме от 100001 до 150000 рублей/месяц на 1 единицу оборудования — 2,2%.
• По 150001 рублей/месяц на 1 устройство самообслуживания — 1,6%.

При регистрации и обслуживание переносных POS-терминалов в программном комплексе банка — оплата не взимается.

«Бизнес-касса»:

• При подключении тарифа «Бизнес-касса» — 1,6%.
• При отказе от услуги «Бизнес-касса» — 2,7%

В рамках услуги предоставляется переносной POS-терминал, регистрация которого в ПО банка осуществляется на безвозмездной основе.

Обслуживание (до 2 шт.) обойдется в 1000 рублей/месяц.

 «Малый бизнес»:

• Если услуга активирована, размер комиссии составит 1,6%.
• Если опция отключена — переплата равна 2,7%.

За регистрацию переносного устройства предусмотрена оплата 16000 рублей/шт. По стационарным POS-терминалам действует тариф 10000 руб. за подключение одной единицы оборудования.

Аппаратура обслуживается бесплатно.

ВТБ 24 техподдержка для Юр. Лиц

Для предпринимателей и крупных компаний банк предлагает воспользоваться специальным сервисом – «Банк-клиент». Посредством данной системы можно самостоятельно контролировать проводимые финансовые операции: проверять их статус. Просматривать всю необходимую информацию и т. д.

Интерфейс выполнен таким образом, что все пользователи без исключения могут самостоятельно найти необходимый раздел в меню и провести необходимую информационную или денежную процедуру. Посредством данного сервиса можно проводить денежные интеграции с различными программами по бухгалтерии, которые используются в организациях.

Для того чтобы получить консультацию специалиста, юридическое лицо может позвонить по номеру: +7(495)771-78-24 . Функционирующая техническая поддержка оказывает услуги круглосуточно и ежедневно.

Как оформить заявку?

Оформление заявки доступно в офисе или на официальном сайте компании. В форме необходимо указать следующую информацию:

• Город.
• Отделение ВТБ24, где будет оформлена услуга.
• Название организации, ТМ, форма деятельности.
• Контактное лицо организации.
• Номер телефона.
• Электронная почта.
• Местонахождения торговой точки.

Предоставив информацию по ИП или компании, следует дождаться ответа от сотрудника банка. Клиента попросят обратиться в подразделение для подборки оптимального комплекса услуг, подходящего для объемов и деятельности организации. На основе принятых решений заключается соглашение на предоставление эквайринговых услуг, указываются даты для размещения оборудования, проводится обучение и определяются условия обслуживания.

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг — возможность принимать платежи с помощью специального оборудования. У банка ВТБ одно из самых больших предложений.
Терминалы разной категории стоимостью от 9000 рублей:

• стационарные устанавливаются на рабочем месте кассира, подключаются через интернет кабель или сотовую сеть. Подходит для организаций, где клиент для оплаты сам подходит к кассе;
• мобильные подходят для кафе и ресторанов. Подключаются через wi-fi или сотовую сеть, поэтому не привязаны к одному рабочему месту;
• пинпад — терминал с выносной клавиатурой для ввода данных об оплате

Каждый из предложенных видов работает с платёжными системами VISA, MasterCard, МИР, American Express и UnionPay. Платежи можно проводить традиционным методом с помощью чипа или магнитной полосы или современным с использованием бесконтактных карт и устройств с NFC.

Чтобы купить оборудование, необходимо оставить заявку на сайте ВТБ. Индивидуальные условия оплаты обговариваются отдельно. На общих условиях нет возможности арендовать или взять в рассрочку.
Деньги от покупателей поступают на счет компании на следующий рабочий день за вычетом комиссии.

Тарифы на эквайринг в ВТБ Банке для юридических лиц и ИП

Банк предлагает подключить торговый, мобильный или интернет-эквайринг. С помощью первого вида клиент может сократить затраты на инкассацию и повысить сумму среднего чека.

Вторая разновидность подходит предпринимателям и организациям, предоставляющим услуги дистанционно и желающим получать расчёт в любом месте.

У вас имеется онлайн-магазин? Тогда вам не обойтись без качественного и недорогого интернет-эквайринга, который позволит совершать оплату товаров и услуг удобными покупателю способами.

Клиент может выбрать для установки следующее оборудование:

• POS-системы от 64 990 до 96 000 рублей;
• мобильные терминалы от 7 500 до 9 000 рублей;
• кассовые решения от 29 990 до 58 990 рублей;
• POS-терминалы от 5 000 до 41 500 рублей.

Тарифы ВТБ Банка на торговый эквайринг устанавливаются в персональном порядке и зависят от оборота клиента, поэтому варьируются в пределах 1,6–2,7% от суммы операции. Точно определить размеры комиссионного сбора может исключительно специалист.

Стоит отметить, что аналогичным образом рассчитываются тарифы на интернет-эквайринг ВТБ Банка.

Структура меню горячей линии ВТБ

• *. Для клиентов объединенного ВТБ Банк Москвы
  • 0. Получить пин-код для карты
  • 1. Уже клиент банка
    • 1. Блокировка карты
    • 2. Баланс карты или счёта
      • 1. Остаток и минимальный платёж по карте
      • 2. Остаток по счёту или вкладу
    • 3. Адреса офисов и банкоматов
    • 4. Реквизиты для пополнения карты
    • 5. Другой вопрос
  • 2. Оформить кредит наличными, картой или вклад
  • 3. Ипотека
  • 4. Юридическим лицам
    • 1. Интернет банк
    • 2. Соединение с офисом
  • 5. Адреса офисов и банкоматов, реквизиты для пополнения карты
• 0. Вопросы сопровождения государственного оборонного заказа
• 1. Поддержка банковских карт
  • 1. Юридическим лицам и держателям корпоративной карты ВТБ
    • 1. Блокировка карты
    • 2. Баланс карты или счёта
      • 1. Остаток и минимальный платёж по карте
      • 2. Остаток по счёту или вкладу
    • 3. Адреса офисов и банкоматов
    • 4. Реквизиты для пополнения карты
    • 5. Другой вопрос
  • 2. Физическим лицам
    • 1. Карта банка ВТБ или объединенного ВТБ Банк Москвы
      • 1. Блокировка карты
      • 2. Баланс карты или счёта
        • 1. Остаток и минимальный платёж по карте
        • 2. Остаток по счёту или вкладу
      • 3. Адреса офисов и банкоматов
      • 4. Реквизиты для пополнения карты
      • 5. Другой вопрос
    • 2. Карта ВТБ 24
      • 1. Вопрос по карте
        • 1. Баланс карты, минимальный платёж, сумма для погашения
        • 2. Блокировка карты
        • 3. Адреса офисов и банкоматов
        • 4. Получить пин-код к новой карте
        • 5. Узнать решение по заявке
        • 0. Другой вопрос
      • 2. Ипотека
        • 1. Досрочное погашение кредита
        • 2. Оформить ипотечный кредит
        • 3. Связаться по внутреннему номеру ипотечного менеджера
        • 0. Другой вопрос
      • 3. Кредиты
        • 1. Досрочное погашение кредита
        • 2. Узнать решение по заявке
        • 3. Адреса офисов и банкоматов
        • 0. Другой вопрос
      • 4. Счета, вклады, интернет банк
        • 1. Восстановление логина и пароля «ВТБ 24 онлайн»
        • 0. Другой вопрос
      • 5. Адреса офисов и банкоматов
• 2. Для юридических лиц
  • 1. Услуги для малого бизнеса
  • 2. Услуги для региональных компаний и среднего бизнеса
• 3. Отдел тех. поддержки
• 4. Для физических лиц
  • 1. Для действующих клиентов
    • 1. Для клиентов банка ВТБ или объединенного ВТБ Банк Москвы
      • 0. Получить пин-код для карты
      • 1. Уже клиент банка
        • 1. Блокировка карты
        • 2. Баланс карты или счёта
          • 1. Остаток и минимальный платёж по карте
          • 2. Остаток по счёту или вкладу
        • 3. Адреса офисов и банкоматов
        • 4. Реквизиты для пополнения карты
        • 5. Другой вопрос
      • 2. Оформить кредит наличными, картой или вклад
      • 3. Ипотека
      • 4. Юридическим лицам
        • 1. Интернет банк
        • 2. Соединение с офисом
      • 5. Адреса офисов и банкоматов, реквизиты для пополнения карты
    • 2. Для клиентов ВТБ 24
      • 1. Вопрос по карте
        • 1. Баланс карты, минимальный платёж, сумма для погашения
        • 2. Блокировка карты
        • 3. Адреса офисов и банкоматов
        • 4. Получить пин-код к новой карте
        • 5. Узнать решение по заявке
        • 0. Другой вопрос
      • 2. Ипотека
        • 1. Досрочное погашение кредита
        • 2. Оформить ипотечный кредит
        • 3. Связаться по внутреннему номеру ипотечного менеджера
        • 0. Другой вопрос
      • 3. Кредиты
        • 1. Досрочное погашение кредита
        • 2. Узнать решение по заявке
        • 3. Адреса офисов и банкоматов
        • 0. Другой вопрос
      • 4. Счета, вклады, интернет банк
        • 1. Восстановление логина и пароля ВТБ 24 онлайн
        • 0. Другой вопрос
      • 5. Адреса офисов и банкоматов
  • 2. Оформление нового продукта
    • 0. Получить пин-код для карты
    • 1. Уже клиент банка
      • 1. Блокировка карты
      • 2. Баланс карты или счёта
        • 1. Остаток и минимальный платёж по карте
        • 2. Остаток по счёту или вкладу
      • 3. Адреса офисов и банкоматов
      • 4. Реквизиты для пополнения карты
      • 5. Другой вопрос
    • 2. Оформить кредит наличными, картой или вклад
    • 3. Ипотека
    • 4. Юридическим лицам
      • 1. Интернет банк
      • 2. Соединение с офисом
    • 5. Адреса офисов и банкоматов, реквизиты для пополнения карты
• 5. Информация об акциях
  • 1. Брокерское обслуживание
  • 2. Общая информация об акциях
  • 3. Текущая стоимость акций
• 6. Общая информация по исполнительным документам
• 7. Замечания и предложения по качеству обслуживания
• 8. Соединение с сотрудником банка

Банк ВТБ – крупная кредитная организация с государственным участием. Главное отделение находится в Москве. Обслуживает корпоративных и частных клиентов. Ключевым направлением работы является кредитование, размещение вкладов, совершение переводов. Для пользователей разработано удаленное обслуживание, позволяющее управлять банковскими продуктами через интернет. Также можно получать справочную информацию касаемо обслуживания.

Несмотря на наличие подробных инструкций, некоторые вопросы невозможно решить самостоятельно. Поэтому ВТБ предусмотрел горячую линию для клиентов. Операторы контактного центра проводят бесплатные консультации. Можно проверить наличие задолженности, проконтролировать интересующий перевод, узнать состояние баланса. Также консультанты способны заблокировать потерянную банковскую карту. Контактный центр доступен круглосуточно.

Преимущества и недостатки

Операторы горячей линии и службы техподдержки – квалифицированные специалисты, большинство из которых имеет профильное экономическое образование. Судя по отзывам пользователей, они всегда предоставляют точную информацию и дают полезные рекомендации.

Горячая линия ВТБ:

плюсы:

• быстрая и слаженная работа операторов,
• получение ответов на все интересующие вопросы,
• единый бесплатный номер,
• прием звонков с любых телефонов,
• удобное голосовое меню,
• компетентные сотрудники.

минусы:

длительность ожидания ответа оператора в загруженные часы может достигать 40 минут и более.

Итак, горячая линия ВТБ – это возможность получить консультацию по всем возникшим вопросам. Ежедневно операторы предоставляют актуальную информацию сотням и тысячам пользователей, обращающихся из разных уголков России.

Summary

• https://support-tel.ru/vtb/
• https://online-vtb.ru/телефон-горячей-линии/
• https://vtb24-privilege.ru/goryachaya-liniya-banka-vtb-telefon-operatora-8-800-100-2424-besplatnyj-nomer-goryachej-linii-sluzhby-banka-vtb/
• https://www.sravni.ru/enciklopediya/info/vtb/
• https://vtb.global/goryachaya-liniya-vtb/

Как подключить услугу

Для подключения услуги необходимо обратиться в ближайшее отделение ВТБ 24 или подать заявку на сайте. Между банком и торгово-сервисным предприятием подписывается договор эквайринга, в котором изложены права и обязанности каждой из сторон, порядок взаиморасчетов, решения споров, он регламентирует зоны ответственности сторон. Для установки терминала компания должна иметь расчетный счет, на него будет зачисляться возмещение.

После согласования тарифов, количества оборудования и других деталей банк готовит оборудование и устанавливает его на торговую точку (по согласованию с клиентом). Также проводится обучения персонала работе с торговым терминалом, доносится информация об особенностях расчетов с помощью банковских карт и мерах безопасности при проведении таких расчетов. На торговой точке устанавливаются обозначения, указывающие, что здесь можно рассчитаться платежной картой.

Для расторжения договора необходимо подать соответствующую заявку. Договор эквайринга может быть аннулирован лишь в случае, если ни одна из сторон не имеет претензий или задолженности перед другой. Представители банка проводят инвентаризацию оборудования и демонтирую его.

Подводя итоги, стоит сказать, что интернет-эквайринг и торговый эквайринг дает массу преимуществ торговцу. Это не только улучшение имиджа, но и возможность увеличить свои обороты за счет держателей карт, в том числе эмитированных зарубежными банками. Банк ВТБ 24 предлагает выгодные условия по эквайрингу. Гибкая тарифная политика, высокий уровень сервиса, комплекс бесплатных услуг и мощная информационная поддержка делает условия этого банка одними из самых привлекательных на рынке. А отсутствие минимальных ограничений по оборотам позволяет пользоваться услугой как крупным компаниям, так и небольшим ИП.

Условия тарификации на M-POS-эквайринг

 «Индивидуальный»:

• При обороте до 75000р./мес. на 1 устройстве — 2,7%.
• При проведении операций на сумму от 75001 р./мес. на 1 оборудование — 2,1%.

Регистрация устройства в ПО банка:

Для оборудования с оборотом до 75000 р./мес. на 1 единицу — 2 600р./шт.

При ежемесячной выручке от 75001 р./мес. на 1 единицу — 0 р./шт. Обслуживается оборудование бесплатно.

 «Малый бизнес»:

• При подключении опции — 2,3%.
• В случае отказа от предлагаемых услуг — 2,7%.

За регистрацию оборудования в программном обеспечении банка потребуется заплатить 2600р./шт. Обслуживать аппаратуру банк будет бесплатно.

Подключение эквайринга: пошаговая инструкция

Для заключения договора нужно:

Сравнить условия по предложениям, выбрать подходящую организацию, предоставляющую услугу

Самое важное – тарифы. У банков они обычно ниже, чем у процессинговых центров.
Отправить заявку на подключение на сайте https://acquiring.vtb.ru

По результатам направленной заявки с клиентом связывается менеджер. ВТБ принимает заявки круглосуточно, работает бесплатный телефон поддержки клиентов.
Собрать документы, после подачи заключить договор. Там регулируются все моменты сотрудничества, указаны обязанности, права сторон.
Выбрать оборудование. В зависимости от тарифа и схемы оформления, оборудование может быть приобретено клиентом самостоятельно, взято в аренду, либо получено бесплатно.

Затем система подключается в тестовом режиме. Специалист рассказывает, показывает, как работать.

Тарифные расценки

Заключая договор на предоставление эквайринга банком ВТБ, предприниматель получает множество бесплатных дополнительных услуг: расходные материалы, консультации высококвалифицированными специалистами, обучение персонала, помощь в подборе устройства, установка гаджетов, прокладка коммуникаций.

Тарифные планы на эквайринг зависят от региона проживания клиента ВТБ, выбранного им типа оборудования, наполнения пакета услуг и перечня подключаемых платежных систем.

Возьмем для примера расценки на обслуживание ВТБ в Москве и Московской области:

• Пакет «Бизнес старт» — 1200 рублей.
• Пакет «Бизнес-класса» — 2600 рублей.
• Пакет «Бизнес онлайн» — 3200 рублей.
• Пакет «ВЭД» — 8700 рублей.
• Пакет «Все включено» — 12200 рублей.

Если говорить о тарифных планах в целом, речь идет о следующих условиях банка ВТБ:

• Услуги интернет-оплаты – 3% и более.
• Торговый эквайринг – 1,6% и более.
• Мобильный эквайринг – 2,5% и более.

Если сравнивать действующие тарифные ставки на эквайринг с аналогичными услугами, предоставляемыми другими финансовыми организациями, предложение от ВТБ будет более выгодным. Это связано с тем, банк использует собственный центр процессинга под названием «Мультикарта».

Мобильные терминалы

Это вид эквайринга, который мало чем отличается от торговых терминалов. Единственное различие состоит в том, что мобильный терминал не привязан в какой-либо торговой точке. То есть, его можно использовать в любом месте, где имеется доступ к интернету. Кроме того, мобильные терминалы синхронизируются с телефонами на базе iOS, Android или Windows Phone.

Такое оборудование часто применяется у предпринимателей, занимающихся выездной торговлей имя курьерской доставкой. Данное оборудование полностью соответствует действующему законодательству, так как терминал оснащен дополнительными устройствами, например, принтером для печати чеков, сканером штрих-кода и другими.

Договор эквайринга с ВТБ

Перед тем как услуга эквайринга будет подключена, между вами и банком должен быть подписан договор. Рассмотрим его пункты подробнее.

Основными пунктами являются следующие.

Предмет регулирования. В этом пункте прописывается, какие обязательства принимает на себя банк.

Основные положения. Оговаривается установка оборудования, процесс передачи информации об операциях.

Права и обязанности банковской организации. Зафиксировано, какие обязанности выполняет банк по отношению к вам, как к клиенту.

Права и обязанности компании. Данный пункт отражает перечень обязанностей, которые вы несете по отношению к банку, а также ваши права.

Порядок проведения расчетов. Оговаривается валюта, в которой осуществляются расчеты, сроки зачисления средств на ваш счет, комиссия за аренду терминала и так далее.

Ответственность сторон. В этой части договора прописывается, в каких случаях банк не несет ответственности за нарушение сроков перечисления денег на ваш счет, и какую ответственность несете вы (например, за ущерб, причиненный оборудованию).

В последующих пунктах фиксируется, как влияют на условия договора обстоятельства непреодолимой силы (пожар, наводнение, боевые действия и т. п.). Кроме того, прописывается, каким образом могут быть урегулированы разногласия и споры между вами и банком, указывается срок действия и процедура расторжения договора.

Всю информацию об услуге эквайринга и условиях договора можно уточнить на официальном сайте банковской организации, а также по номеру телефона службы поддержки — 8 800 707-24-24.

Мы собрали несколько отзывов клиентов банка ВТБ на сайте «Банки.ру»:

Борис Тимурович

Миронова Влада Валерьевна

Вихирев Вячеслав Евгеньевич

Подключить эквайринг

Что указать в обращении: