Платежные карты сбербанка мир. обзор, тарифы, условия и отзывы

Виды карточек и их условия

“Мир” – новый платежный продукт, с помощью которого клиенты оплачивают товары, услуги. Необходимость в ее создании появилась вследствие изменений в политической, экономической сферах страны, неблагоприятно отразившихся на работе платежных систем.

Классическая

Это обычная пластиковая карта, имеющая защитный чип и магнитную ленту. На ней выгравирован номер и ФИО владельца. Оформить продукт вправе любой гражданин. Выпускается без комиссии. Но за годовое обслуживание требуется платить раз в год.

Первый год размер платы составляет 750 рублей, а затем 450 рублей.

Классическая карта “Мир”

Пользователи имеют возможность использовать мобильный банк. За него также взимается комиссия размером 30 рублей за каждый месяц.

За снятие наличных средств через банкоматы плата не взимается.

Если снимать в сторонних финансовых учреждениях, комиссия составляет 1%. При этом минимальная сумма снятия – 100 рублей.

Максимальная сумма, разрешаемая для снятия с карты, – 300 тысяч рублей ежедневно, 1,5 миллиона рублей в месяц.

Денежные переводы допускается осуществлять величиной не более 500 тысяч рублей в сутки. Владельцы вправе пользоваться бонусной системой “Спасибо от Сбербанка”.

Для классической карты “Мир”» балл составляет 0,5% от суммы приобретения товаров.

Золотая

В “Сбербанке” есть карточка с наиболее лучшими условиями – Золотая карта “Мир”. Оформить ее вправе любой желающий. Выпуск осуществляется безвозмездно.

1. Размер оплаты за обслуживание составляет 3 тысячи рублей.
2. Максимальная сумма снятия наличных – 300 000 рублей за сутки, 3 000 000 рублей за месяц.
3. Бесплатное пользование мобильным банком.
4. Выдача наличных в любых банкоматах без комиссии.
5. Размер бонуса “Спасибо” также остается 0,5% от потраченной суммы, но имеется дополнительная скидка на продукцию партнера банковского учреждения.

Пенсионная

Есть отдельная карта Мир от Сбербанка для клиентов, вышедших на пенсию.

1. Безвозмездный выпуск продукта.
2. Действие карты в течение 5 лет.
3. Бесплатное обслуживание.
4. Снятие наличных средств в сбербанковских банкоматах.
5. Процент на остаток на счете – 3,5% годовых.
6. Использование мобильного банка за 30 рублей в месяц.

Пенсионная карта “Мир”

Какие виды пенсионных карт есть в Сбербанке?

Не так давно заказать пенсионную карту в Сбербанке онлайн для зачисления и хранения денег можно было в одной из трёх платёжных систем — Maestro, MasterCard и МИР.

Национальная платёжная система МИР

Сбербанк попал под действие данного закона не один. Постановление распространяется на все отечественные банки. Любые пенсии, социальные выплаты и пособия могут выплачиваться только на карту МИР.

Не стоит волноваться, ведь при плановом перевыпуске номер счёта, условия обслуживания, тарифный план и пакет подключённых услуг останутся неизменными.

Можно ли заказать MasterCard или Maestro?

Нет. Люди пенсионного возраста, которые получали пенсию на дебетовые карты MasterCard или Maestro, могут также продолжать их использование. Однако стоит учесть, что данное правило распространяется лишь до 01.07.2020.

Как только произойдёт плановый перевыпуск пенсионная карта автоматически заменится на МИР. Владельцу старого пластика останется просто забрать её в удобное время в ближайшем отделении. Уникальный номер, условия обслуживания, тарифный план, PIN и многое другое на новой карточке остаются неизменными.

По желанию заказать дебетовую карту можно без ожидания окончания срока действия. Оформить бесплатную карту МИР можно любыми удобными способами:

• На сайте sberbank.ru;
• Через «Сбербанк Онлайн»;
• В дополнительном офисе.

Как получить карту «Мир»

Почти все пенсионеры уже знают, что такое платежная карта «Мир» и где ее получить. Остальные, менее проинформированные граждане, для оформления карточек НПС сначала должны обратиться в отделение банка, поддерживающего данный продукт. В качестве примера можно рассмотреть алгоритм получения карты «Мир» в Сбербанке, где существуют целых два специальных предложения: «МИР Классическая» и «Пенсионная карта МИР».

Условия получения и обслуживания карт «Мир»

Карточными продуктами платежной системы «Мир» могут воспользоваться граждане РФ, достигшие 14-летнего возраста, а также лица без российского гражданства, но законно проживающие на территории страны. В обоих случаях для открытия счета потребуется документ, удостоверяющий личность.

Банки – это не благотворительная организация, поэтому бесплатно карты «Мир» могут оформить лишь получатели социальных выплат. Остальные люди обязаны оплачивать пользование национальным карточным продуктом. Например, стоимость выпуска карты «Мир» в Сбербанке и ВТБ – 750 рублей, а вот Газпромбанк предлагает выпустить неэмбоссированные карточки этого типа всего за 120 рублей в год.

Узнавать о тарифах карт «Мир», как и где получить этот продукт, лучше на сайте понравившегося банка непосредственно перед походом в отделение. Ведь усиление конкуренции на карточном банковском рынке заставляет финансовые учреждения периодически снижать плату за пользование услугами.

Перечень документов

Необходим минимум документов для оформления карточного продукта «Мир» в Сбербанке. Для оформления пенсионной карты потребуется:

1. Паспорт.
2. Заявление-анкета.
3. Пенсионное удостоверение.
4. Документ с указанным номером СНИЛС.

При переоформлении банка-получателя пенсии, человек должен иметь при себе номер своего страхового лицевого счета (СНИЛС). Его можно написать на бумажке, но лучше предъявить в финансовом учреждении документ с чётко написанными цифрами. Собирать справки пожилым людям никакие не нужно.

Карту «Мир» получить могут и простые граждане. Им для получения в Сбербанке банковского карточного продукта «МИР Классическая» достаточно просто паспорта и заполненного бланка заявления-анкеты.

Как выбрать хороший банк?

Выбор финансового учреждения для открытия карточного счета определяется не только рейтингом банка или уровнем его капитала, но и потребностями человека, удобством использования продукта. Если оба банка расположены рядом с домом, то желательно получить больше финансовых сервисов за меньшие деньги. Поэтому, решив получить карту «Мир», человек должен уточнить в банковских учреждениях ответы на примерно такой перечень вопросов:

1. Имеется ли поддержка онлайн-банкинга?
2. Бесплатный ли телефон сервисной поддержки?
3. Какие комиссии за переводы и снятие наличности?
4. Можно ли блокировать карточный счет с помощью телефона?
5. Какие скидки и бонусы за безналичные платежи?
6. Есть ли поддержка карт заграницей?

Ряд банков, например, Газпромбанк, уже выпустили с иностранными партнерами кобейджинговые (совместные) карты «МИР», такие как «Мир-Maestro», «Мир-JCB». Карты этих проектов можно использовать в любой стране, где работают платежные системы брендов JCB и Maestro. Подписаны и проходят конечную стадию реализации совместные проекты с компаниями UnionPay и American Express.

Окончательный выбор банка для открытия карточного счета следует делать после изучения тарифов финансового учреждения, условий обслуживания карточек и учета своих потребностей.

Плюсы карт «МИР» от Сбербанка

В настоящий момент получить пенсию и социальные выплаты можно только на карточный продукт, выпущенный на базе российской платёжной системы.

Если вы собираетесь выйти на заслуженный отдых, должны получать пособия, стипендии или другую господдержку, вам не обойтись без этой карточки.

Среди основных преимуществ карт на базе российской платёжной системы от Сбербанка выделяют:

• бесплатный выпуск;
• наличие программы лояльности;
• небольшой размер платы за годовое обслуживание;
• безналичный расчёт в любой точке России, включая Крым, а также в восьми других странах;
• бесплатное получение наличных через офис Сбербанка и его банкоматы при соблюдении лимитов.

Виды карты

На данный момент для физических лиц разработано несколько дебетовых вариантов пластика, различающихся по условиям обслуживания и получения.

Классическая

Карта доступна гражданам РФ при достижении возраста четырнадцати лет. Возможно самостоятельное получение или оформление в рамках зарплатного проекта.

Карта обладает рядом особенностей и включает следующие возможности:

• Пополнить баланс можно разными способами: наличным и безналичным. Это касается любых переводов с различных платежных систем.
• Товары и услуги можно оплачивать через специальные терминалы, которые установлены в организациях и магазинах. Доступна бесконтактная форма платежа. Схожие операции доступны и через Интернет.
• При помощи подключения приложения для мобильных телефонов и планшетов, а также сервиса «Сбербанк Онлайн» осуществляется контроль расходов и управление счетом.
• Дополнительная услуга по автоматическому платежу обеспечивает своевременную оплату ЖКХ и пополнение баланса сотового телефона.
• Пользователь карты получает возможность использовать бонусную программу «Спасибо», которая позволяет клиентам Сбербанка накапливать баллы и расплачиваться ими.
• Дополнительно доступна услуга «Копилка», которая обеспечивает создание отдельных накоплений.
• Оформление бесплатно, а срок действия составляет 5 лет.

При помощи классической карты можно совершать стандартные операции, а также накапливать бонусы, которые используются для получения скидок в магазинах-партнерах.

Золотая

Карта Gold системы Мир от Сбербанка относится к премиальным, так как она дает возможность клиенту подчеркнуть свой особый статус. Может входить в специальную группу для получения бюджетных начислений, но только при желании пользователя или работодателя.

Голд карта обладает следующими возможностями:

1. Доступна при подтверждении регистрации на территории РФ. Клиент должен достигнуть совершеннолетнего возраста.
2. Золотой вариант дает преимущество, которое заключается в выпуске дополнительного пластика для пользователей от 7 лет с учетом привязки к основной карте.
3. Бонусы Спасибо могут составлять до 20% от суммы покупки у партнеров и 0,5% от Сбербанка.
4. Дистанционная система «Мобильный банк» и онлайн-ресурс для физических лиц, который доступен в форме личного кабинета, позволяют осуществлять полный контроль за всеми операциями.
5. Расплачиваться можно путем снятия наличных или при помощи бесконтактного перевода.
6. При оплате через Интернет премиум-картами дополнительная безопасность обеспечивается технологией 3D-secure.
7. Безналичный перевод действует во всех банкоматах и терминалах самообслуживания.
8. Дополнительный кэшбэк для пользователей.
9. Срок действия составляет 5 лет.

Для получения повышенных бонусов Спасибо по карте МИР Золотая необходимо в течение месяца совершать операции, подпадающие под категорию премирования, на сумму более 15 000 руб. Начисление будет производиться в следующем расчетном периоде. Учитывается, что именно бонусная программа от Сбербанка является альтернативой популярному кэшбэку.

Пенсионная

Данный вариант доступен только получателям социальных выплат от пенсионного фонда. Достоинство этой карты заключается в том, что здесь начисляется процент на остаток до 3,5% годовых.

Возможности пенсионного пластика таковы:

• Полный доступ к управлению счетом, который обеспечивается при помощи мобильного приложения и Сбербанк-онлайн.
• Удобный безналичный расчет через Интернет и в офлайн-точках продаж товаров и услуг, с возможностью использования технологии MirAccept.
• Уменьшенная комиссия по услуге «Автоплатеж» при оплате ЖКХ.
• Беспроцентное снятие наличных через банковские терминалы Сбербанка. С использованием терминалов самообслуживания можно переводить полученные деньги на другие счета.

Виды карты МИР Сбербанка

Сбербанк предлагает клиентам различные виды данного платежного продукта. Выпускаются пластиковые карты для зарплатных клиентов, пенсионеров, дебетовые.

Классическая

Карта МИР Классическая предназначена для платежей в магазинах, онлайн сервисах.

Накапливаемые бонусы по программе «Спасибо от Сбербанка» во время использования пластика этого вида можно обменивать на скидки.

Переводы по ней допускаются в пределах дневного лимита до 500 тыс. руб./день. Снять наличные можно за один день не более 300 тыс. руб. Карта пополняется бесплатно. Действует 3 года.

Пенсионная

Данный вид карты МИР предназначен только для пенсионных, социальных зачислений, не пенсионеры воспользоваться ею не смогут.

На сбережения, которые находятся на карточном счету в виде остатка средств, начисляется 3,5% годовых.

СМС-информирование по этой программе льготное: первые 2 месяца услуга предоставляется бесплатно, после истечения этого периода нужно платить за услугу 30 руб./мес.

Клиенту разрешается иметь только одну функционирующую такую карту, оформить ее можно в отделении банка по номеру СНИЛС пенсионера.

Социальная

Социальная карта предназначена для таких категорий клиентов Сбербанка:

• пенсионеров;
• получателей социальный выплат;
• получателей других видов выплат, осуществляемых ПФ РФ.

Срок действия карты 36 месяцев, обслуживается данный пластик бесплатно. Кредитного лимита по ней не предусмотрено. Услуга «Мобильный банк» подключается на льготных условиях.

Зарплатная

Бюджетники, госслужащие переведены на выплату зарплаты на карту МИР. Предусматривается два вида зарплатных карт:

• классическая;
• золотая.

Держатели классической карты могут получать деньги в банкоматах и кассах без комиссии, если используются банкоматы Сбербанка.

В чужих устройствах самообслуживания взимается комиссия в размере 1% от суммы, которая снимается, но не менее 100 руб.

Работники предприятий, госслужащие, оформившие платные карты, обслуживаются по тарифу 750 руб/год, далее – 450 руб/год. Карта активируется для использования в мобильном банке, «Копилке». СМС-уведомления подключаются за 60 руб/мес.

Золотая

Стать владельцем карты МИР Gold могут руководители, ведущие сотрудники предприятия, госорганизации, топ-менеджеры.

Предоставляют такие карты ценным работникам компании, которые не поучают высоких зарплат. Компания вправе самостоятельно решать, кому предоставить такие карты, их количество оговаривается с банком.

По этому виду пластика можно возвращать за покупки через бонусную программу «Спасибо от Сбербанка» до 20% стоимости покупок. Действует до 5 лет, плата за обслуживание составляет 3 тыс. руб/год.

Другие

Самой популярной среди клиентов Сбербанка является дебетовая карта. Она оформляется для граждан, которые достигли 14 лет. Чере6з кассу получить по ней можно за сутки до 150 тыс. руб. Месячный лимит – 1,5 млн. руб.

По этой карте можно пользоваться дополнительными услугами:

• Сбербанк Онлайн – интернет банкингом (бесплатно);
• выполнять автоплатежи;
• пользоваться копилкой (кэш-бек Сбербанка);
• пополнять карточный счет практически всеми возможными способами;
• осуществлять переводы на карту или на нее.

Разновидности карт «МИР» в Сбербанке

С конца 2015 года было выпущено больше 76 000 000 карточных продуктов на базе этой платёжной системы.

Банки обязуются предоставлять клиентам карты «МИР» для зачисления на них пенсионных или социальных выплат (речь идёт о пособиях, стипендиях и другой господдержке).

Клиент может по собственному усмотрению заказать пластиковую карту на базе «МИР».

Ниже перечислены разновидности карточек на базе российской ПС, выпускаемые Сбербанком:

• «Классическая карта»;
• «Золотая карта»;
• «Пенсионная карта».

Последний вариант используется для получения социальных и пенсионных выплат.

Вы можете настроить дистанционный расчёт с помощью Mir Pay; а для некоторых моделей смартфонов Samsung – Samsung Pay.

Как оформить карту «Мир»?

Карту «Мир», как и карту любого другого типа, российские граждане могут получить в ближайшем банке. Сегодня большинство банков РФ выпускают и обслуживают карты «Мир», поэтому выбирайте банк, с которым хотите сотрудничать, берите с собой документ, удостоверяющий личность, и обращайтесь в отделение за карточкой.

При обращении в банк уточняйте тарифы и условия. Например, на сайте Сбербанка говорится, что обслуживание по пенсионной карте «Мир» составит 0 рублей. При этом на остаток по карте начисляются дополнительные проценты. Снять наличные с карты без комиссии можно на уровне 50 тыс. рублей в день.

Карта будет готова за 2-3 рабочих дня, если обращаться в отделения Москвы, Санкт-Петербурга, Новосибирска и ряда других крупных городов страны. В остальных случаях сроки изготовления и доставки карты могут занять 3-10 рабочих дней.

Можно получить и обычную классическую карту «Мир». Здесь обслуживание карты уже будет платным, составляя в первый год 750 рублей. В последующие годы за обслуживание будут брать 450 рублей. Плюсом такой карты будет то, что снятие наличных без комиссии разрешается на уровне 150 тыс. рублей в день.

Отличия ПК Мир от карточек систем Visa и MasterCard

Популярность платежных карт обусловлена, в первую очередь, их удобством, безопасностью и доступностью операций.

Сотрудничество банковской организации с владельцем платежной карты осуществляется с помощью платежной системы, которой принадлежит пластик.

Рассматривая вопрос, чем отличается карта МИР от MasterCard и Visa, нужно учесть, что пластик принадлежит отечественной системе платежных карт, а две другие – международным системам.

Во всем остальном карточки не имеют существенных отличий и наделены схожими опциями, позволяющими проводить одинаковые операции.

Согласно принятому закону, с 1 июля 2018 года работники бюджетной сферы, военные, силовики, и лица, получающие социальные выплаты были переведены на НСПК МИР.

Для студентов, получающих стипендию, использование карточки национальной системы также обязательно.

Исключение сделали только для пенсионеров. Им пенсия будет перечисляться на действующие карточки до конца срока действия пластика.

Планируется что к 2020 году, все потребители, получающие пенсию, перейдут на карточку МИР.

Какие карты МИР выпускает Сбербанк?

Сбербанк России выпускает следующие карты национальной платежной системы МИР:

Классическая дебетовая МИР – доступна российским гражданам в возрасте от 18 лет. Ее характеристики:

• валюта – российские рубли;
• срок действия — 5 лет;
• цена первого года обслуживания 750 ₽, второй и далее — 450 ₽;
• действует бонусная программа СПАСИБО.

Золотая дебетовая:

• выдается с 18 лет;
• выпуск бесплатный;
• цена обслуживания — 3 000 ₽;
• бонусы СПАСИБО за каждую покупку до 5%, и до 20% от партнеров проекта.
• есть возможность бесконтактной оплаты Pay PAS — платите одним касанием;
• период действия — 60 месяцев.

Пенсионная:

• бесплатный выпуск;
• стоимость обслуживания – 0 руб.;
• процент на остаток денежных средств — 3,5%, кстати, это единственная карта Сбербанка предполагающая начисление процента на остаток;
• период эксплуатации – 5 лет.

Моментальная также дебетовая. Ее могут оформить все совершеннолетние граждане за 10 минут в банковском отделении. Условия:

• выпуск и годовое обслуживание — 0 ₽;
• бонусы СПАСИБО — до 0,5% от Сбербанка, до 20% от партнеров;
• срок действия – 5 лет.
• неименная.

Теперь рассмотрим более детально условия каждого продукта МИР Сбербанк

Золотая карта МИР от Сбербанка

Золотая карта МИР от Сбербанка России доступна для оформления всем дееспособным гражданам РФ, достигшим 18-ти. Если она зарплатная, ее могут предоставить с 16-ти.

Основные характеристики продукта:

• валюта – рубли РФ;
• цена за выпуск – 0 руб.;
• стоимость годового обслуживания – 3 тысячи руб.;
• бонусами СПАСИБО возвращается – до 5% от каждой совершенной покупки. Если картой расплатились у партнеров, возврат может достигать 20%;
• срок эксплуатации – 60 месяцев.
• перевыпуск при утере, краже, порче — бесплатно.

Для оформления требуется только паспорт, так как карта дебетового типа.

Классическая

Классическая карта МИР дебетового типа может быть оформлена на таких условиях:

• стоимость предоставления – 0 руб.;
• комиссия за годовое обслуживание по личным пластикам — 450 руб., по зарплатным продуктам от 0 до 450 рублей, в зависимости от договора банка с предприятием;
• можно подключить бонусную программу Спасибо;
• срок действия – 5 лет.

Пластик могут получить граждане России в возрасте от 18-ти (от 16 лет для зарплатного типа).

Карта МИР Сбербанка для пенсионеров: плюсы и минусы

Для оформления пенсионной карточки МИР гражданин должен обратиться в ближайшее отделение банка и составить с ним соответствующий договор обслуживания. Копия этого соглашения отправляется в Пенсионный Фонд по месту жительства клиента. Это может сделать, как сам потребитель, так и банковская организация. Чаще всего именно финансовая организация берет на себя эту функцию. Плюсам пенсионной продукции МИР являются:

• отсутствие платы за выпуск;
• бесплатное обслуживание;
• удобство использования;
• низкая комиссия за снятие денег и их перевод.

К основным минусам продукта относят невозможность оформить на такую карту кредит и проблематичное использование за границей.

Когда будет выпущена кредитная карта МИР от Сбербанк?

Все карты национальной системы платежей, выпускаемые сегодня Сбербанком, относятся к дебетовому типу. При этом компания дает понять, что в ближайшем времени кредитный пластик все-таки появится. Но пока конкретной информации нет. Как только начнется производство кредитки, новость об этом сразу будет размещена на официальном сайте Сбербанка.

Условия обслуживания карты МИР Сбербанка

Для многих клиентов не секрет, что обслуживание дебетовых и кредитных пластиков порой обходится чрезвычайно дорого. Впрочем, это неудивительно: ведь чем больше опций «завязано» на карточке, тем больше ресурсов привлекается к ее обслуживанию – технических, трудовых, финансовых. Что стоит достаточно дорого.

Все бюджетники переведены на получение именно карточек МИР

Вам может быть интересно:
Платежная карта Мир от Сбербанка

Если вести речь о карточке МИР, то для ее будущих потребителей существует масса преимуществ в плане обслуживания. На данный момент продукт НСПК не может похвастаться низкими тарифами на обслуживание: годовая стоимость пластиков такая же как и у аналогичных пластиков VISA и MasterCard. Но российский продукт полностью защищен от геополитической обстановки в мире, что является гарантией сохранности средств клиента. Посему такой факт не обойдет и россиян, решивших обзавестись национальной платежной картой МИР Сбербанка.

Условия обслуживания дебетовой карточки классического образца

К остальным условиям обслуживания относится:

• пополнение наличными бесплатно;
• снятие — до 300 тыс.руб. в сутки;
• переводы — до 500 тыс. руб. в день.

Плюсы и минусы

На примере таблицы рассмотрим положительные и отрицательные стороны пенсионной карты от Сбербанка:

Выпуск и обслуживание бесплатно весь срок действия пластика	Нельзя пользоваться за границей, кроме Армении и Осетии
Можно оплачивать покупки, штрафы и коммунальные платежи через личный кабинет или дополнительные офисы Сбербанка	Валюта, в которой можно открыть пенсионную карту, Российский Рубль
Перевод средств через кассу кредитного учреждения или Сбербанк Онлайн	Нельзя открыть дополнительную карту, привязанную к тому же счёту в банке
Программа лояльности «Спасибо от Сбербанка»	Платный мобильный банк по окончанию действия двухмесячного бесплатного периода
Перевыпуск из-за дефекта или по окончанию срока действия – бесплатно	Перевыпуск по желанию клиента или из-за утраты пластика – платно
Наличие чипов безопасности и бесконтактная оплата	Нельзя расплачиваться через смартфон
Кэшбэк по акциям, которые устраивает национальная система МИР	Комиссия 1% при снятии наличных в банкоматах или кассах сторонних организаций
Гарантированные 3,5 процентов на остаток	Отсутствует индивидуальный дизайн
Максимальная процентная ставка при открытии вклада для пенсионеров в Сбербанке
Длительный срок действия – 4 года, когда у зарубежных Visa или MasterCard – не более 3 лет
Отечественная карта МИР будет работать, невзирая на внешнеполитические факторы или санкции