Паевые инвестиционные фонды в райффайзенбанке

Список всех фондов

На сегодняшний день под управлением компании имеется семнадцать ПИФов. Их сравнительные характеристики приведены в таблице.

Все фонды открытого типа (ОПИФ). Впервые приобретая паи через офисы Райффайзенбанка, вы заплатите 50 000 руб., через управляющую компанию – 15 000 руб. Последующие взносы начинаются от 10 000 руб.

По всем ПИФам есть возможность приобретения онлайн и досрочной продажи. Комиссия варьируется от 0 до 3 % в зависимости от срока владения паем: чем срок владения больше, тем комиссия ниже.

Особенности инвестирования в ПИФ Райффайзенбанка

Благодаря позитивной динамике ПИФы Райффайзенбанка

являются одним из самых доступных и удобных инструментов, предназначенных для получения максимальной прибыли. Паевые инвестиционные фонды ― это особая форма совместных инвестиций, при которой каждый участвующий клиент, приобретает паи, доверяя свои денежные средства профессиональной управляющей компании. Все средства, внесенные клиентами, объединяются в единый портфель, а управляющая компания ― Райффайзен-Капитал ― осуществляет контроль над ними.

Согласно отзывам о ПИФах Райффайзен, клиентам очень удобно работать по такой системе, ведь все, что необходимо в данном случае, это выполнить несколько последовательных действий:

• заключить договор с управляющей компанией Райффайзаен-Капитал, которая будет предоставлять профессиональные брокерские услуги;
• сформировать инвестиционный портфель;
• внести необходимую денежную сумму.

Наибольшей популярностью пользуются такие виды активов, как акции, облигации, а также драгоценные и промышленные металлы. Когда клиент вкладывает свои средства в ПИФ, он сразу же становится владельцем пая. А стоимость определенного пая полностью зависит от того, что входит в сформированный клиентом инвестиционный портфель.

В зависимости от пожеланий клиента, в составе пая может присутствовать как один, так и несколько инструментов. Таким образом, его можно сформировать на основе только облигаций, либо скомбинировать из драгоценных металлов и акций. Для того чтобы извлечь максимальную прибыль, приступая к формированию комбинированного пая, необходимо проанализировать актуальную ситуацию, которая сложилась на финансовом рынке. А для подсчета приблизительного дохода можно использовать специальный калькулятор ПИФов Райффайзенбанка. Формирование инвестиционного дохода происходит на основании возрастания стоимости пая. Следовательно, прибылью становится разница между ценой паев в момент их продажи и первоначальной суммой инвестиций.

Услуги ООО УК «Райффайзен Капитал»

Клиенты управляющей компании «Общество с ограниченной ответственностью «Райффайзен Капитал» предлагают инвестиционно-банковские услуги как физическим, так и юридическим лицам:

• современный портфель паевых инвестиционных фондов, позволяющий клиенту получить пассивный доход;
• услуга доверительного управления, дающая возможность подобрать максимально индивидуальные условия инвестирования с учетом всех пожеланий клиента;
• оформление индивидуального счета для инвестиций.

Штат финансовых специалистов УК составляет планирование инвестиций с учетом пожеланий и возможностей каждого клиента.

Какие услуги предоставляет Райффайзен Онлайн банк?

Благодаря международной деятельности в банковской сфере и постоянной коммуникации со своими клиентами, Райффайзен Банк с каждым годом предлагает клиентам все более обширный список услуг:

1. Самостоятельный контроль за состоянием счета:

1. Запросы выписок о проведенных банковских операциях;
2. Контроль расходов;
3. Просмотр истории денежных переводов.

• Все услуги по оплате квитанций, налогов, а также мобильной связи, и услуг ЖКХ;
• Возможность сохранять регулярные платежи и переводы в шаблоны, получать уведомления об обязательном платеже или настроить автоплатеж;
• Конвертация валюты;
• Осуществление переводов как внутри банка, так и между банками и электронными кошельками;
• Оперативная связь с оператор банка;
• Создание копилок для достижения целей и многое другое.

На данный момент Райффайзен онлайн банк предоставляет несколько сотен услуг, доступных через мобильную или онлайн версию банка. Но самое главное, это создание всех условий для использования услуг банка без необходимости подстраиваться под режим работы офиса.

Управленческая стратегия «Райффайзен Капитал»

Инвестиционные портфели управляются с учетом мировых практик и накопленного опыта, что позволяет предлагать клиентам максимально успешные варианты инвестирования.

Фундаментальный подход

Предлагаемые портфели имеют структуру строения «снизу вверх», позволяющую проанализировать каждую компанию отдельно, эффективность бизнеса и привлекательность инвестирования в него.

Сформированный инвестиционный комитет принимает решения, которые влияют на содержание портфелей и являются обязательными для управляющих портфелей. Наличие менеджера по оценке рисков, имеющего полномочия заблокировать любое принятое решение, позволяет сформировать еще одно стратегическое направление фундаментального подхода к формированию портфелей для инвестиций.

Контроль и отбор инвестиционных объектов

Компании для инвестиций проходят строгий и многогранный отбор, который учитывает все параметры фирмы, успешность вложений в нее и пр.

1. Ликвидность, прозрачность компании, стандарты корпоративного управления — то, что входит в начальный анализ каждого объекта инвестирования.
2. Разработанные «Райффайзен Капитал» параметры оценивания бизнеса позволяют проанализировать информацию о компании, взятую из различных источников.
3. Большое значение имеют личные встречи с менеджерами, а также участие в конференциях по инвестированию.
4. Если компания удовлетворяет требованиям инвестирования, не имеет разногласий с законодательством и проходит проверку менеджером по риску, то она включается в инвестиционный портфель.

Даже после одобрения и включения фирмы в портфель сотрудники управляющей компании контролируют состояние дел, оперативно отслеживая малейшие изменения. Если компания становится слишком рискованным инвестиционным объектом, то она исключается из пакета предложений.

«Райффайзен-Облигации»

В данном фонде осуществляется инвестирование только в облигации, в качестве эмитентов выступают российские компании различных отраслей экономики, кроме того, в портфель включены государственные долговые обязательства. Здесь предусмотрена умеренная доходность на фоне низкой степени риска.

Показатели деятельности фонда сегодня таковы:

• стоимость пая согласно графику доходности ПИФов Райффайзенбанка на текущий момент составляет 20,8 тысяч рублей;
• стоимость активов фонда равна 10,9 млрд. рублей;
• доходность среднегодовая составляет 11,41%, рост СЧА — 141,5%;
• в портфельной структуре фонда: почти 61% государственных и субъектов РФ ЦБ, а также 37,9% корпоративных облигаций, чуть более 1% — денежные средства.

Ценные бумаги в структуре фонда обладают умеренной доходностью, поэтому рекомендованный срок вложения составляет 12 и более месяцев. Минимальный лимит инвестирования составляет 50 тысяч рублей, последующие довложения разрешено делать в сумме от 10 тысяч рублей.

Для чего нужен Личный Кабинет

Личный кабинет предоставляет ряд преимуществ пользователю сайта компании.

Рассмотрим наиболее часто встречающиеся:

• — Актуальность информации

  Одиним из основынх преимуществ является возможность получения актуальной информации — текущего состояния заказа, его статуса, в ряде торговых компаний маршрут передвижения товара, текущие ссылки, акции.

• — Скидка

  Зарегистрированные пользователи пользуются такими преимуществами как скидка на товар. Она может быть накопительной и зависеть от потраченных сумм, процента выкупа товара в ряде магазинов, срока пользования личным кабинетом, накопленного статуса, если пользователь выступал в качестве эксперта, либо создавал отзывы на продукт компании.

• — Удобство оформления и оплаты заказа

  В большинстве личных кабинетов предоставляется возможность распечатки бланков, необходимых для приобретения товара, или оформления онлайн-заказа с оплатой через сайт, сохранением электронного чека, возможностью доставки, самовывоза товара.

• — Просмотр истории

  Личный кабинет Райффайзен Капитал позволяет просмотреть всю историю формирования заказовт пользователя, что позволяет обеспечить, при необходимости, их повторение, провести анализ расходования средств.

• — Обратная связь

  Еще одно из преимуществ — зарегистрированный пользователь, как правило, имеет возможность оставлять отзывы о приобретаемом товаре, задавать вопросы о его свойствах, качестве, высказывать свои претензии, получать на них ответы от представителей компании, оценивать и улучшать их работу.

• — Хранение средств

  В ряде случаев Райффайзен Капитал личный кабинет позволяет хранить на нем виртуальные денежные средства, которые пользователь может потратить на приобретаемые товар. В случае возврата товара — средства также могут быть зачислены как на карту с котрой платили, так и на виртуальный счет личного кабинета.

• — Заказ дополнительынх услуг

  Эта функция близка в функции обратной связи — пользователь путем обращения к персоналу компании имеет возможность получения дополнительынх услуг или сопутствующего сервиса.

«Сбалансированный»

В данном фонде возможна максимальная диверсификация и по классам активов (различные ЦБ), и по валютам, и все это в рамках одного ПИФа. Причем соотношение портфельных инструментов постоянно меняется в зависимости от ситуации на рынке ценных бумаг.

Основные показатели работы ПИФа:

• стоимость пая равна почти 18 тысячам рублей;
• СЧА составляет сегодня 292 млн. рублей;
• динамика роста этого ПИФа Райффайзенбанка: и СЧА, и пай потеряли в стоимости на 13,76 и 1,98% соответственно за последние 2 месяца;
• портфельная структура ПИФа:46% занимают паи, почти 36% — облигации отечественных эмитентов, 12,6% — акций российских АО, и только 5,6% — денежные средства.

В портфель включены ценные бумаги как развитых регионов страны, так и развивающихся, но отбираются для инвестирования только высоколиквидные инструменты. Срок, на который рекомендовано вкладывать средства, равен 1,5-2 года. Минимально инвестируется сумма от 50 тысяч рублей.

Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учёта

Форма 101

2021 год
2020 год
2019 год
2018 год
2017 год
2016 год
2015 год
2014 год
2013 год
2012 год
2011 год
2010 год
2009 год
2008 год
2007 год
2006 год
2005 год
2004 год

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

Список всех фондов

На сегодняшний день под управлением компании имеется семнадцать ПИФов. Их сравнительные характеристики приведены в таблице.

Все фонды открытого типа (ОПИФ). Впервые приобретая паи через офисы Райффайзенбанка, вы заплатите 50 000 руб., через управляющую компанию – 15 000 руб. Последующие взносы начинаются от 10 000 руб.

По всем ПИФам есть возможность приобретения онлайн и досрочной продажи. Комиссия варьируется от 0 до 3 % в зависимости от срока владения паем: чем срок владения больше, тем комиссия ниже.

Инвестиции в ПИФы

Инвестирование в ПИФы схоже с банковскими вкладами до востребования. И в том и в другом случае Вы можете забрать деньги в любое время. Но доходность у этих инвестиций разная. Открывая банковский вклад, Вы можете рассчитывать только на невысокий процент. А вот вложения в ПИФы приносят куда больший доход. Но и риски при таком вложении увеличиваются: если управляющая компания обанкротится, есть риск потерять деньги.

Доходность инвестиций

ПИФы являются прибыльным инвестированием и доступны для большого круга инвесторов. Есть небольшая доля риска при таком инвестировании, но ее можно снизить, если выбрать надежных партнеров. Паевые инвестиции обеспечивают высокую доходность и подходят многим инвесторам. Управляющая компания контролирует финансы, увеличивая доходность вкладов.

Плюсы и минусы вложения денег в ПИФ

Важные преимущества ПИФов:

1. Высокий доход. Прибыль пая больше, чем при открытии банковского вклада.
2. Минимальные вложения. Инвестировать можно сравнительно скромную сумму.
3. Профессионализм управляющей компании. Инвесторы доверяют управление вкладом опытным сотрудникам, цель которых увеличить доход.
4. Низкие издержки. При самостоятельном управлении счетами затраты будут больше, так как фонды за счет масштабности позволяют уменьшить расходы.
5. Возможность быстро продать долевые акции.
6. Можно платить меньше налогов. Когда стоимость Ваших акций увеличится, Вы будете избавлены от налога на прибыль.

Недостатки:

1. Инвестиции не застрахованы, это не депозит.
2. Доходность акций прямо пропорциональна рискам и зависит от рынка. Если вдруг ситуация нестабильна и меняется в худшую сторону, паи будут дешеветь.

Как стать инвестором

Чтобы инвестировать в ПИФы Райффайзенбанк нужно:

1. Обратиться в отделение банка с паспортом.
2. Выбрать подходящие акции и оформить договор.
3. Оплатить паи.

От чего зависит риск ПИФа

Стоимость пая постоянно меняется. Если клиент инвестирует в облигации, цены будут меньше колебаться, нежели при инвестировании в акции.

Управляющая компания выбирает стратегию регулирования денежных средств. Цель компании – свести к минимуму риски и увеличить возможную прибыль. Тщательный анализ финансового рынка, взвешенный подход и профессионализм помогают увеличить прибыль инвесторов.

Товарные рынки

• «Золото»;
• «Драгметаллы».

Активами являются золото, платина и палладий. В ПИФ «Райффайзенбанка» динамика соответствует в среднесрочной и долгосрочной перспективе динамике цены драгметалла. Так как цена металлов определяется в США, то также возможна дополнительная доходность при изменении курса.

Таким образом, паевые инвестиционные фонды «Райффайзенбанка» являются привлекательными для граждан, сочетая в себе хорошую доходность с невысокими рисками. Неудивительно, что в последнее время все больше вкладчиков выбирают их для сбережения и приумножения своих накоплений. А дополнительную информацию можно найти на официальном сайте http://old.raiffeisen-capital.ru или в разделе личный кабинет.

ПИФы от Райффайзенбанка: вопросы и ответы

У каждого, кто собирается стать пайщиком, неизбежно возникают вопросы. Они могут быть связаны как с работой самого фонда, так и с управлением активами Райффайзен. Постараемся ответить на некоторые из них.

ПИФы открываются с целью получения прибыли

Какая гарантия сохранности вложенных средств

По закону управляющие компании не несут ответственность за увеличение или уменьшение доходности паев. Соответственно, гарантии они тоже не дают. Инвестор сам решает, вкладывать ли деньги в пай фонда. Поэтому, прежде чем принять решение об инвестировании, необходимо все изучить и оценить возможные риски. 

Однако, в целях гарантии сохранности средств, существует система контроля работы фондов. Во-первых, внутренний контроль, состоящий из самой управляющей компании «Райффайзен Капитал», ревизионной комиссии, наблюдательного совета и контролера. Во-вторых, государственный надзор — Центробанк России. И в-третьих, независимый контроль из регистратора, аудитора и депозитария.

Существуют ли риски при вложении

Риски при любых видах инвестиций существуют всегда. Прежде всего, ПИФ не гарантирует вам высокую доходность. Многое зависит от ликвидности того, во что вы инвестируете. Если его стоимость вдруг резко упадет, вы не только ничего не заработаете, но и можете потерять свои средства.

Как отслеживать стоимость паев

Для контроля за стоимостью вашей доли существует несколько вариантов. Отследить результаты работы фонда и полученную прибыль можно в интернет-странице банковской организации, с помощью телефонной связи с сотрудником, через электронную почту или посредством мобильного приложения.

Взимается ли налог

Пай является таким же объектом собственности, как и недвижимость или автомобиль. При погашении пая, как и при продаже любого другого имущества, взимается налог. Размер его составляет 13% для налоговых резидентов Российской Федерации. Если же пай находился у вас в собственности более трех лет, на него можно получить налоговый вычет. Для юридических лиц налог при продаже пая составляет 20%.

Когда наиболее выгодно покупать паи

Очевидно, что покупать паи выгоднее всего, когда их стоимость становится минимальной. Для отслеживания стоимости можно воспользоваться одним из вариантов: зайти на сайт банка или в мобильное приложение.

Возможности и преимущества инвестирования

Инвестиции в ПИФы «Райффайзен Капитал» обладают рядом преимуществ:

1. Доходность по некоторым активам в 2 раза превышает прибыль по банковским вкладам, при этом риски практически идентичны. Иными словами ПИФы от этой управляющей компании нечто среднее между прямыми инвестициями в фондовый рынок и банковскими вкладами.
2. Пассивный доход. Активами каждого фонда управляют профессиональные портфельные менеджеры. Инвестору остается только перечислить средства и наблюдать за развитием стоимости паев посредством личного кабинета.
3. Минимальные вложения составляют всего 10 000 рублей, если паи приобретаются непосредственно в офисах управляющей компании.

На фоне очевидных преимуществ подобных инвестиций следует также обратить внимание на один значимый недостаток – комиссионные сборы и налогообложение. «Райффайзен Капитал» регулярно меняет условия сотрудничества

При этом заблаговременное информирование клиентов отсутствует. Компания по желанию инвестора может выступать в качестве налогового агента. За это взимается дополнительная комиссия.