Пиф илья муромец от сбербанка

Проблемы с программным обеспечением

Профессиональные инвесторы, которые совершают много сделок в день и постоянно следят за торговлей на фондовой бирже, часто констатируют факт, что мобильное приложение периодически не работает. Клиент не может войти в приложении, посмотреть ход торгов, а в результате терпит убытки.

Последний серьезный сбой был зафиксирован 25 ноября 2020 года, у многих пользователей пропали акции OZON, только вышедшие на рынок после проведения IPO. Как раз началась активная торговля новыми ценными бумагами, наблюдался рост стоимости бумаги до 40%, но многие клиенты Сбера не смогли им воспользоваться из-за технических сбоев и понесли небольшие убытки.

На следующий день стоимость акций упала на 5%. Сотрудники банка рекомендуют использовать терминал QUIK для совершения торговых операций, который имеет намного больший функционал чем мобильное приложение от самого брокера.

Проблемы с программным обеспечением

Плюсы и минусы

Отсутствие стабильности в рыночной экономике России порождает неясности среди клиентов, плохо ориентирующихся в финансовых инструментах, но желающих инвестировать.

Плюсы :

1. Экономия личного времени. Пайщику не требуется заниматься отслеживанием курса стоимости облигаций, анализировать состояние рынка. Управление активами фонда осуществляется профессиональными финансистами.
2. Элементарность оформления. Для приобретения пая клиенту требуется посетить банк, предъявить паспорт и подать заявление. По такой же схеме происходит продажа пая и вывод вырученных средств. Аналогичная процедура может происходить в режиме онлайн.
3. Гарантированная надежность, обеспеченная жестким государственным контролем. Действия фонда регулируются специальными органами, обязательное получение управляющей компанией лицензии снижает риск потери вложений.
4. Низкий порог входа — от 1000 руб.
5. Не требуется квалификация.

Многочисленным плюсам инвестирования в ПИФ сопутствуют также некоторые минусы :

1. Высокая комиссия сделки, доходящая до 3%. Для долгосрочного инвестирования лучше избрать другие инструменты.
2. Свойственная всем ценным бумагам непредсказуемость. Нельзя гарантированно определить будущий доход или убыток.
3. Среднегодовая доходность ниже, чем при инвестировании в акции (около 10% годовых).

Знакомимся с ПИФами Сбербанка

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Услуги по инвестированию в ПИФы предлагают сейчас различные управляющие компании. Коль скоро есть конкуренция, интерес представляют конкретные условия и доходность. Итак, ПИФы Сбербанка. Непосредственное управление ими осуществляет дочерняя компания «Сбербанк Управление Активами» (сайт sberbank-am.ru). На рынке она с 1996 г., но до ноября 2012 г. называлась «Тройка Диалог», после чего была выкуплена Сбербанком. На данный момент под управлением компании находится 21 открытый паевой фонд (ОПИФ) и 5 закрытых фондов недвижимости (ЗПИФН) с суммарным капиталом 775 млрд руб. Все они различаются по уровням риска и доходности:

• Низкий риск и низкий доход (большинство ОПИФ облигаций);
• Средний риск и средний доход (все ЗПИФН, ОПИФ: Золото, Перспективных облигаций и Сбалансированный);
• Высокий риск и высокий доход (все ОПИФ акций, 4 ОПИФ фондов).

Приобрести паи ЗПИФН Сбербанка, как правило, можно только при создании фонда. Это объясняется тем, что покупая ряд объектов недвижимости, фонд на несколько лет прекращает инвестиционные операции на рынке и получает доход с арендных платежей. В дальнейшем он распродаёт эти объекты по максимально возможной стоимости, чтобы получить прибыль на росте цен. Владелец пая ЗПИФН может получать пассивный доход, если это предусматривают правила фонда. У хозяина пая ОПИФа пассивного дохода нет. Ему не выплачиваются ни купоны по облигациям, ни дивиденды по акциям, в которые инвестирует фонд. Единственный доход, который может получить инвестор, это продажа пая дороже покупки.

Купить паи можно 2 способами: в отделениях Сбербанка или через личный кабинет. Приобретение через ЛК совершается на сайте управляющей компании или на портале Госуслуги (gosuslugi.ru). Онлайн-способ не только удобнее, но и экономичнее: если в отделении банка минимальный пай стоит 15 000 руб., то для покупки онлайн достаточно всего 1000 руб. Это позволяет даже людям с низким доходом сформировать диверсифицированный инвестиционный портфель. При покупке и продаже пая в общем случае взимаются агентские комиссии. В качестве агента может выступать ПАО Сбербанк или другой банк, работающий по договору с управляющей компанией. Эти комиссии не имеют отношения к оплате услуг по управлению капиталом, они берутся за оформление сделки. При покупке пая комиссия зависит от инвестируемой суммы: если она меньше 3 млн руб., то 1%, а начиная с 3 млн руб. снижается до 0,5%.

ETF от Vanguard: что это, где найти и как купить

Инвестируем в ETF-фонды от Vanguard

При продаже пая комиссия берётся, только если срок инвестирования оказался менее 372 дней. Так, при периоде 180 дней и менее ставка равна 2%, от 181 до 371 – 1%. Услуги по управлению ПИФом облагаются комиссией, которая зависит от конкретного фонда и может меняться в широких пределах (обычно от 1,5 до 3% годовых). Есть ещё комиссия, которую берёт депозитарий, и статья «прочие расходы». В сумме все эти расходы могут «съесть» годовую прибыль инвестора и даже принести ему убыток. Что касается налогообложения, то если пай куплен позднее 01.01.2014 и был во владении инвестора более 3 лет, то каким бы ни был процентный доход за это время, платить с него подоходный налог (НДФЛ) не нужно. Инвестор получает освобождение от налога по льготе для долгосрочного владения ценными бумагами (ЛДВ). Единственное ограничение – максимальная сумма не облагаемой налогом прибыли: не более 3 млн руб. в год.

Доверительное управление активами

В интернете встречаются разные отзывы клиентов по доверительному управлению. Клиенты, выбравшие стратегию «Купонный доход» приводят скриншоты из личного кабинета, где видно, что реальная доходность с января 2020 года не превышает 2.2%. При этом заявленная доходность на сайте банка – 5.09%.

Под диаграммой с доходностью имеется сноска, что доходность отдельных клиентов может отличаться от общей доходности. Это происходит за счет того, что в портфель разных инвесторов попадают не одни и те же бумаги. Доходность по одному портфелю оказывается выше, чем по другому.

На диаграмме же приведено среднее значение. Клиенты часто отмечают большие комиссии по фондам доверительного управления. Для консервативных программ с маленьких доходом комиссия иногда делает инвестирование совершенно не выгодным для клиентов, особенно если речь идет про маленькие отрезки времени, такие как один или два года.

Доверительное управление активами

Когда покупать ПИФ?

Стоимость инвестиционного пая ежедневно формируется в динамическом порядке. Статистика указывается на сайте ПИФа Сбербанка в Управление активами. Непосредственно там же можно найти и калькулятор, позволяющий определить доходность своих инвестиций.

Стоимость покупки одного пая в паевом инвестиционном фонде Сбербанка никак не связана со стоимостью целого пая — можно купить не целый, а только его часть. Возьмём в пример облигацию фонда «Илья Муромец», её стоимость (на момент написания) равна 35473 ₽. Если накупить паев на 1000 ₽, то Вы станете обладателем 0,028190 части пая (1000:35473). Если стоимость всего пая вырастет до 36000 ₽, и Вы свою долю облигации продадите, то заработаете на этом

1015 ₽ (комиссия в расчёт не бралась для простоты подсчета).

Отличным примером может послужить Фонд «Биотехнологии». Как только он возник, многие из инвесторов что с ним только не делали, но без успешно. На протяжении трех лет он показывал отрицательную динамику. Однако, кто-то успел набрать дешевых инвестиционных паев и ушел с этого в большой плюс — 3 сентября 2018 года пай вырос до отметки 1170 ₽ (+17%). На данный момент он опять дешевеет, можно брать.

Описание и стратегия фонда

ПИФ осуществляется руководство управляющей . Объем средств под управлением компании достиг 1 031 712 млн. рублей. Компания занимает лидирующие позиции на рынке предоставления инвестиционных имеет открытый тип, низкий уровень риска. Доходность за три года составила 30,55%.

Конечная цель – увеличение вложенных в акции и облигации средств за счёт изменения стоимости бумаг российских эмитентов с фиксированным уровнем доходности и адекватными кредитными характеристиками. Деньги вкладчиков инвестируются в государственные, федеральные, корпоративные облигации, номинированные в рублях. Портфель имеет в наличии ценные бумаги, имеющие возможность увеличения курсовой стоимости за счет положительного пересмотра кредитного риска и изменения процентных ставок. Большая часть портфеля состоит из бумаг высокого кредитного качества. На основе подробного кредитного анализа включаются также эмитенты третьего уровня, позволяющие увеличить доходность портфеля.

Другие статьи о ПИФах:

Инвестфонды Уралсиба

Паевые фонды ВТБ

ПИФы Россельхозбанка

Куда инвестировать деньги в 2020-2022 годах

Что такое ПИФы и как они работают

ПИФы Сбербанка частным клиентам

ВТБ 24 ПИФы

Любой паевой инвестиционный фонд ВТБ можно приобрести одним из трех способов:

1. Если инвестор не является клиентом банка ВТБ, то ему нужно будет открыть счет в финансовой организации, после чего с этого счета оплатить покупку выбранных ценных бумаг.
2. Если счет в ВТБ у Вас уже есть, тогда можно купить паи с его помощью. Для этого необходимо подойти с паспортом в отделение банка или агентский пункт продаж, где оформить необходимое заявление и покупку.
3. Кроме того, купить паи выбранного фонда можно и при помощи сайта госуслуг, однако и при этом Вам потребуется счет в ВТБ с необходимой для покупки ценных бумаг суммой.

При этом нужно помнить, что сумма первой инвестиции составит 150 000 рублей. А вот итоговая комиссия банка составляет всего 0,2%, что гораздо меньше, чем у конкурентов, например, в ПИФ Газпромбанк. А учитывая, что средняя доходность ПИФов ВТБ составляет около 20%, эта комиссия не сильно влияет на полученную сумму. Остается только правильно выбрать фонд и купить его по выгодной цене. Необходимо помнить, что ПИФ, демонстрирующий высокую доходность, не всегда привлекательное вложение, поскольку цена его может быть сильно завышена. Гораздо выгоднее покупать паи фондов, демонстрирующих убытки, чтобы заработать на их будущем росте. Кроме того, не стоит забывать и о времени инвестиции, ведь оптимальное время держания паев составляет 1 год, а некоторые стратегии предусматривают владение паем не менее 3 лет.

ВТБ капитал управление активами

Банковская структура ВТБ сама не распоряжается средствами инвесторов, выступая, скорее, в качестве гаранта сохранности средств и получая за это комиссионные отчисления. В качестве управляющих компаний ПИФов в ВТБ 24 выступают:

• ВТБ Капитал Управление активами;
• Инвестментс Партнерс;
• Солид менеджмент.

Первая управляющая компания была основана еще в 1996 году, а в группу ВТБ вступила спустя десять лет. Про надежность управляющей компании говорит то, что она уполномочена Министерством финансов РФ работать со средствами Пенсионного фонда. Компания предлагает немало интересных ПИФов, но самым популярным остается фонд Казначейский. Сознан фонд был еще в 2003 году и с тех пор продолжает показывать достойные показатели доходности.

Казначейский

Основное направление инвестиций данного паевого инвестиционного фонда — вложение денег в государственные облигации высокого кредитного качества. То есть за счет покупки ликвидных государственных, муниципальных и федеральных ценных бумаг удается достигнуть достаточно высокой прибыли при крайне низких рисках. За время существования фонда его стоимость увеличилась почти в 4 раза, что при низком риске — отличный результат. В среднем, ПИФ демонстрирует доходность около 15% в год, так что может привлечь инвесторов, которые хотят гарантированно защитить и приумножить свои средства.

Инвестментс Партнерс

Управляющая компания Investmets Partners является одной из крупнейших компания этого сектора в нашей стране. Она входит в пятерку самых больших игроков и имеет самый высокий кредитный рейтинг, что позволяет говорить о ее надежности. Компания предлагает инвестору паи фондов с умеренным и высоким риском, которые обеспечивают более высокую прибыль. В основном это ПИФы, которые специализируются на покупке ценных бумаг на фондовых рынках и акций предприятий отдельных отраслей экономики.

Несмотря на то, что эта управленческая компания самая молодая, она уже успела завоевать популярность со своими продуктами. Выйдя на финансовый рынок в 2000 году, сегодня компания управляет средствами инвесторов более, чем на 10 млрд. рублей. Компания специализируется на покупке акций и облигаций с целью долгосрочного инвестирования. При этом сохраняется низкий риск и доходность выше банковских депозитов.

Преимущества и недостатки

Можно выделить общие преимущества и недостатки ПИФов УК Сбербанк. Представленная ниже информация касается данного способа инвестирования на фоне других, доступных клиентам организации, а также подчеркивает достоинства компании на рынке предоставления соответствующих услуг.

Преимущества:

• Более высокий доход по сравнению с банковскими депозитами.
• Большой выбор паевых инвестиционных фондов.
• Прозрачная информация по ПИФам (уровень доходности, условия приобретения и проч.).
• Возможность освободиться от уплаты подоходного налога с прибыли при покупке паев на 3 года и более.
• Минимальная сумма вложения – 1 тысяча рублей, что позволяет гражданам с разным уровнем дохода инвестировать средства.
• Диверсификация риска – клиент может собрать инвестиционный портфель с устойчивым к любым изменениям на экономическом рынке статусом.
• Пайщики не платят налог, если не получили прибыль от инвестиции.
• Простота оформления договора – нужно явиться в офис с паспортом, либо заключить его дистанционно.

Недостатки:

• Паи не подлежат страхованию – возврат вложенных средств не гарантирован.
• Инвестиция в любой фонд сопровождается определенной долей риска.
• Наличие комиссии: паи продаются с наценкой, а выкупаются со скидкой.
• Получить существенную прибыль можно только при долгосрочном инвестировании.

Сбербанк является крупнейшей и одной из самых надежных в стране организаций, имеющих высокий уровень стабильности, поэтому инвестируя деньги с её помощью можно быть уверенным, что шанс быть обманутым управляющей компанией – ничтожен.

Условия инвестирования

Банк может осуществлять все операции (реализация, обмен, продажа) с паями фондов, которые предлагает ВТБ Капитал управление активами. После объединения банков ВТБ, Банк Москвы и ВТБ 24 ПИФы ВТБ 24 были включены в фонды ВТБ (ПАО).

Для всех фондов ВТБ принял одинаковые условия покупки и продажи паев:

• Надбавка за приобретение не взимается.
• действующая система скидок предполагает изменение процента скидки (уменьшение расчетной стоимости пая при продаже) в зависимости от срока владения паем и места продажи.
• Сумма вложения (минимальная) зависит от выбранного фонда, места покупки и того, является ли покупатель владельцем паев фонда. При первичной покупке паев минимальная сумму инвестиций составляет – 5000 рублей. Для тех, кто уже имеет паи в фонде и совершает покупку в банке ВТБ (ПАО), ВТБ Капитал и ВТБ Регистратор стоимость минимального вложения начинается от 1000 рублей.
• Минимальный срок вложения зависит от выбранного фонда, максимальный – ограничен сроком существования фонда (если в условиях покупки пая не оговаривается иное).
• Продать пай можно в любой рабочий день.

ПИФы акций

Данная категория паевых взносов способна принести значительную прибыль, но с достаточно высоким риском.

Советуем прочитать: Проценты по сберегательным сертификатам Сбербанка России

Ниже представлена доходность от различных предложений:
 

• «Добрыня Никитич» специализируется на вложении денежных средств в рентабельные акции с высоким потенциалом роста, которые предоставляются российскими организациями. Показатель прибыли равняется шестидесяти процентам.
• «Природные ресурсы» — основным направлением для вложения инвестиций являются компании, которые занимаются добычей и переработкой природных ресурсов. На протяжении трёх лет наблюдается стабильный доход в размере 87%.
• «Электроэнергетика» — направление инвестиций исходит из названия фонда. Показатели доходности приблизились к отметке в девяносто три процента.
• «Малая капитализация» — инвестирует средства в акции зарубежных и отечественных компаний, в зависимости от их ликвидности. Уровень прибыли находится в районе семидесяти восьми процентов.
• «Потребительский сектор» позволил своим пайщикам получить доход в размере ста семи процентов. Основной сектор деятельности фонда – быстроразвивающиеся организации как иностранного, так и отечественного масштаба.

Как правильно выбрать ПИФ

Какие же параметры следует знать, чтобы доверить свои активы фондам, которым не страшен период рыночного спада? Без этого обеспечить повышенную доходность и вообще не остаться в глубоком минусе очень сложно. Если неправильно выбрать фонд, можно частично или полностью потерять вложенные средства.

Важно! Пифы входят в перечень рисковых инструментов для инвестирования.

Ошибка начинающих инвесторов – выбирать паевой фонд, ориентируясь на уровень его доходности. Это неправильно, потому что доходность можно только спрогнозировать, она не поддается точному расчету. Прибыль в прошлом отнюдь не гарантирует аналогичные доходы последующих периодов. Правильнее выбирать вид ПИФа, соотнося их с поставленными целями и личными приоритетами, на которых будет строиться вся инвестиционная деятельность.

Для начала можно изучить и опираться на методы управления активами пифов Сбербанком. Есть 4 обязательных показателя, без знания которых начинающему инвестору не обойтись. Он должен четко знать, каковыми будут:

Финансовые цели. Если дело в желании быстрого приумножения собственного капитала, ради которого инвестор готов идти на риск, ему следует подбирать подходящие предложения среди фондов акций. Если желания гораздо скромнее – сохранить и защитить от инфляционных процессов собственные финансовые средства с предельной минимизацией рисков, лучше заняться фондами облигаций. Для любителей получить прибыль при небольших рисках помогут пифы смешанных инвестиций

В пифах Сбербанка доходности обычно уделяется пристальное внимание.
Период инвестирования. Если предполагается минимальная, к примеру, годичная инвестиция, лучше приобретать паи фондов облигаций и денежного рынка

При более серьезном риске (и желании повысить доход) подойдут фонды акций. Их также выбирают при более длительном периоде инвестирования с небольшими рисками. Для сверхдлительных вложений (так называют паи более чем на 5 лет) – много заманчивых предложений в паевых инвестиционных фондах недвижимости.
Участие в процессе. Для любителей активных инвестиций, постоянно отслеживающих свой портфель и проводящих ребалансировку, то есть выведение средств из одних фондов в другие, следует выбирать открытые фонды. Именно они помогут обеспечить максимальную доходность. В крайнем случае, можно остановиться на интервальных. Если же больше привлекает пассивное инвестирование, лучше обращаться в закрытые ПИФы.
Инвестиционный капитал. От величины предполагаемой суммы напрямую зависит, насколько широким будет круг окончательного выбора фонда. В открытых и интервальных фондах уровень вступительного взноса ниже. В некоторых он начинается от одной тысячи рублей.

Также неплохо заранее ознакомиться с рейтингом ПИФов и тем, насколько соответствует действительности заявленные надежность, профессионализм и стабильность работающей управляющей компании. Информацию о том, насколько она надежна, можно почерпнуть из данных рейтингов. Проанализировать их можно по трем основным показателям:

• доходности;
• стоимости чистых активов;
• объему привлеченных средств.

Помогут в выборе подходящего фонда и расчетные коэффициенты. Полезной информации в них не меньше, чем при рассмотрении абсолютных денежных показателей. Экономический смысл в них таков:

1. Коэффициент Шарпа характеризует соотношение уровней доходности и риска. Его максимальное значение говорит о большей надежности фонда.
2. Коэффициент Альфа позволяет сравнить доходность инвестиционного фонда с показателями общего индекса фондового рынка. Если он выше нуля, то и доходность пифа превысила среднерыночную.
3. Коэффициент Бета отлично показывает, насколько активно действует управляющая компания и как именно влияет динамика рынка на колебание стоимости пая. Выбирая среди конкурентов, необходимо предпочитать фонд по самым высоким значениям этого коэффициента.

Выбирая для инвестирования паевой фонд, не следует забывать еще о двух важных моментах – дополнительных расходах, которые понесет инвестор (объеме надбавки – комиссии, которую нужно будет заплатить при покупке пая, и объеме скидки – комиссии при продаже), а также условиях обмена паев (в основном это касается активных инвесторов).

Важно! ПИФ должен обладать необходимой лицензией на ведение этой деятельности.

Выбирать паевые фонды для инвестирования можно методом исключения, принимая во внимание по степени важности:

Чем большее количество информации будет собрано и проанализировано, тем правильнее будет выбор, соответственно, инвестиции будут обладать повышенной защитой и доходностью.

Состав ПИФа

Структура инвестиционного портфеля «Илья Муромец» регулярно меняется, однако одно остается неизменным – в его составе присутствуют исключительно облигации российских компаний. При этом он состоит как из ценных бумаг компаний первого и второго, так и из небольшого количества облигаций организаций, относящихся к третьему эшелону.

Состав фонда включает в себя облигации компаний, работающих в сферах:

• Машиностроения;
• Транспорта;
• Металлургии;
• Телекоммуникаций;
• Удобрений.

Довольно значительную часть занимает сфера финансов и их оборота, а также денежные активы. Кроме того, большую часть занимают здесь ценные бумаги, выпускаемые государством.

Портфель состоит из ряда надежных облигаций российских крупных компаний, таких как Минфин России, Альфа-банк, СУЭК-Финанс, а также авиакомпания Гражданские самолеты Сухого. Это позволяет обеспечить постоянный медленный рост доходности, а также защиту вложений. Кроме того, сюда входят облигации небольших организаций – для увеличения прибыльности. При этом каждая из них проходит тщательный кредитный анализ для выявления перспективы роста.

Такой подход позволил создать портфель, приносящий стабильную прибыль пайщикам. За последний год доходность его составила 11,46%, при этом положительная динамика сохраняется в течение длительного времени, что говорит о грамотном управлении фондом.

Как приобрести пай: условия

Обратиться за приобретением пая (акции) Илья Муромец можно одним из следующих доступных способов:

• посредством онлайн-ресурса Сбербанк Управление Активами,
• через Сбербанк-Онлайн,
• в офисах организаций, являющихся уполномоченными агентами Сбербанка,
• непосредственно через отделения самого Сбербанка.

Если вклад Илья Муромец оформляется через офис Сбербанка, то минимальная величина такой инвестиции будет составлять 15 (пятнадцать) тысяч рублей. Если стартовый взнос уплачивается пайщиком через персональный кабинет онлайн или посредством мобильного приложения, его размер может составлять 1000 рублей минимум. Действующему инвестору разрешается приобретать дополнительные паи, стоимость которых не может быть меньше 1000 рублей.

Как управлять ПИФ-счетами онлайн?

Чтобы воспользоваться услугами управляющей компании и стать пайщиком, необходимо выбрать один из вариантов оформления:

1. Центральный офис продаж УК.
2. Офисы банка.
3. Офисы банков-агентов (1800 пунктов).
4. Система самообслуживания клиентов.

В Центральном офисе и в отделениях клиент может произвести операцию по покупке, переводу, погашению паев, а также оформить доверительное управление.

Система самообслуживания позволяет удаленно управлять своими счетами. Для этого потребуется посетить офис банковского учреждения и оформить доступ в личный кабинет. При прохождении процедуры, клиенту присваивается электронная подпись, предоставляющая возможность осуществлять онлайн-операции.

Получив доступ, пайщик может производить дистанционно ряд процедур:

1. проверка состояние счета;
2. состояние заявок на операции с паями;
3. запрос получения данной информации на телефон или почту;
4. подача заявки на покупку, обмен, погашение паев между фондами.

Обратившись в контактный центр: 8 800 1003 111, можно получить полную информацию об услугах по доверительному управлению, а также узнать доходность паев. Полную консультацию клиентам предоставят и в любом офисе.

Плюсы и минусы паевых инвестиционных фондов Сбербанка

Чтобы для себя разобраться, стоит ли инвестировать в ПИФы Сбербанка, стоит изучить достоинства и недостатки подобных вложений. К плюсам можно отнести:

1. Отсутствие нужды получения специальных навыков. Стоит просто выбрать ПИФ, а дальше управлять средствами будут специалисты.
2. Экономия своего времени. Люди, которые решились вложиться в паевой инвестиционный фонд Сбербанка, не тратят время на исследование финансового рынка. Нет необходимости регулярно мониторить графики — это работа управляющих фондом.
3. Онлайн калькулятор позволяет дать оценку перспективности вложений.
4. Простота оформления. Инвестору стоит просто обратиться в ближайший офис Сбербанка, взяв с собой паспорт, и написать обращение на покупку пая. Аналогично покупке происходит процедура продажи пая и вывода средств.
5. Гарантия надежности. Усиленный государственный контроль, за счёт точного регламентирования каждого действия фонда и обязательного лицензирования работы управляющей компании, значительно снижает риск потери всех своих средств.
6. Минимальный порог вложения на минимальном уровне. Приобрести инвестиционный пай может любой желающий. Главное, иметь в запасе несколько лишних тысяч рублей.
7. Налог начисляется в случае получения дохода. В отличии от прочих активов (недвижимость, например) накопления, инвестированные в ПИФ, не облагаются налогом.
8. Высокая ликвидность открытых паевых инвестиционных фондов. Получить вложенные деньги можно в любое рабочее время.
9. Диверсификация рисков. Можно вложиться в инвестиционные паи сразу нескольких фондов для минимизации риска. В итоге, после этого, инвестиционный портфель будет устойчивее к многочисленным изменениям ситуации на рынке.

Закрыв глаза на многочисленные достоинства, инвестирование в ПИФ Сбербанка имеет следующие недостатки:

• Главный минус — наличие комиссии. Обычно пай продаётся с наценкой, а фонд покупает его со скидкой;
• Закрытые фонды не разрешают выводить деньги, когда они сильно требуются;
• Получить кардинальный доход можно только после длительного промежутка времени — вкладывать деньги нужно как минимум на год;
• Надбавка к стоимости во время покупки пая и скидка при продаже.

Паевые фонды от Сбербанка: актуальные предложения

Существенно понизив требования к размеру стартового взноса, Сбербанк делает вложения в ПИФы более доступными большинству российских граждан. Практически любой человек может стать сегодня полноправным пайщиком, выбрав для себя наиболее подходящий фонд коллективного инвестирования.

Сбербанк предлагает инвесторам следующие категории ПИФов:

1. Фонд инвестиций, специализирующийся на вложениях в долговые бумаги (облигации). Этот ПИФ считается наиболее интересным вариантом для относительно долгосрочной перспективы. Эксперты прогнозируют ощутимый рост стоимости пая в этом фонде, что обещает неплохую прибыль его инвесторам.
2. Фонд вложений в драгоценные металлы. Рекомендуется для консервативных инвесторов, рассчитывающих на стабильный небольшой доход при низком уровне допустимого риска. Порядка 40% инвестиций этого фонда направляется в золото, 25% – платина, 5% – палладий, а остальная часть – другие разновидности драгметаллов.
3. Фонд вложений в акции. Этот ПИФ банк ориентирует именно на тех клиентов, которые желают заработать значительную прибыль, соглашаясь на адекватно повышенные риски. Доходность и стоимость инвестиционного пая зависят преимущественно от конкретных компаний-эмитентов, в акции которых вкладываются средства фонда.
4. Сбалансированный ПИФ. Инвестиции здесь распределяются следующим образом: облигации – 50%, акции – 50%. Такой подход позволяет диверсифицировать и сбалансировать соответствующие риски. Однако данное соотношение между активами может меняться, адекватно реагируя на конъюнктуру рынка.

По мнению большинства экспертов, наиболее выгодным и стабильным вариантом коллективного инвестирования считается фонд облигаций Илья Муромец. На сегодня этот ПИФ показывает впечатляющие результаты по показателю доходности и динамике стоимости пая.

Структура

ОПИФ РФИ Илья Муромец преследует цель заработать на росте курсовой стоимости ценных бумаг с фиксированной доходностью и купонном доходе. Средства вкладываются в государственные, федеральные и корпоративные облигации российских эмитентов. Структура портфеля динамически меняется в соответствии с рыночной ситуацией.

Доля облигаций российских эмитентов составляет 84,9%, иностранных облигаций и еврооблигаций 9,8%. Дебиторская задолженность равна 5,8%. Руководство выбирает объекты инвестирования с адекватным кредитным качеством и приемлемым соотношением риска и доходности. Структура ПИФ состоит более чем из 10 секторов, основными из которых являются финансовый, нефтегазовый, потребительский и химический сектора. Доля финансового сектора заняла лидирующую позицию с 19,6% по сравнению с прошлым годом. Нефтегазовая отрасль сократилась на более чем 5%. В десятку крупных позиций входят облигации Роснефти, РЕСО-Лизинга, ОФЗ 52002 (с наибольшей долей 7,3%) и т.д.

Как оформить ПИФ «Илья Муромец»

Граждане, не являющиеся клиентами Сбера, могут купить пай в любом из его ПИФов только при личном обращении в офис УК или отделение Сбербанка. Рекомендуем перед визитом уточнить на сайте банка, какое из ближайших отделений занимается инвестиционными операциями.

Действующим клиентам Сбера покупка паев доступна через мобильное приложение или веб-кабинет. Заходим в раздел «Инвестиции», выбираем нужный фонд и совершаем покупку. При необходимости получить бумажные копии документов, подтверждающих вступление в фонд, такие клиенты смогут в любом из отделений Сбербанка, уполномоченном на проведение инвестиционных операций.