Ваш перевод заблокировали. как банки россии вычисляют подозрительные операции
2015: Assist Antifraud
В основу продукта Assist Antifraud положен принцип формирования математических моделей оценки вероятности мошенничества. Платежный шлюз, имея данные по «чистым» и мошенническим транзакциям за определенный период времени, может использовать их для настройки математических моделей. Модели за доли секунды сопоставляют введенную транзакцию со всем объемом ранее совершенных операций и определяют вероятность, с которой она похожа на мошенническую, при этом проводится анализ тысяч параметров, характеризующих профиль клиента, его поведение на сайте, платежную историю и данные конкретного заказа.
Схема взаимодействия системы Assist Antifraud
Схема работы системы
- Сканирование профиля клиента (сбор максимального количества данных, характеризующих поведение клиента при осуществлении покупок и платежей).
- Проверка данных, построение связей между ними (формирование числового профиля клиента).
- Математический анализ профиля клиента (определение статистической вероятности мошенничества).
- В зависимости от результата анализа платеж может быть отклонен как подозрительный, отправлен на обработку в банк или подвергнут дополнительной проверке.
|
Вопрос обеспечения безопасности платежей в интернете нельзя рассматривать отдельно от его влияния на объемы продаж. Бизнесу нужен такой метод защиты, который при допустимом риске будет минимально сокращать продажи. Эффективность работы системы напрямую зависит от накопленной истории транзакций и опыта специалистов по антифроду, которых очень трудно найти на рынке. Опыт – это ключевая компетенция, потому что формирование правил функционирования системы осуществляется именно силами экспертов. В ASSIST работают специалисты с более чем 15-летним опытом работы с карточными транзакциями, что является ценнейшим активом компании. Владимир Анисимов, директор по исследованиям и разработке ПО группы компаний Assist |
Использование интеллектуальных систем противодействия мошенничеству не исключает применение множества средств антифрода (3D-Secure, фильтров, «ручного» мониторинга), но оптимизирует его, помогая предотвратить ~ 99,97% мошеннических транзакций.
2018
Выпуск версии 4.4
13 июля 2018 года компания BSS объявила о выпуске очередной версии системы «FRAUD-Анализ» v. 4.4, предназначенной для предотвращения мошенничества в системах дистанционного банковского обслуживания юридических и физических лиц.
В представленной версии усовершенствована модель проверки платежей, упрощена возможность экономии клиентских лицензий, улучшена система логирования, упрощен механизм отмены сделанных изменений в интерфейсе АРМ системы.
|
Для экономии банками лицензий на систему усовершенствована процедура удаления неработающих клиентов, для ряда поведенческих критериев добавлена настройка глубины анализа с любого дня в прошлом, для моделирования добавлена возможность загрузки правил групп плательщиков, для экономии дискового пространства добавлена возможность настройки автоматического удаления старых логов, для удобства работы улучшен механизм отмены изменений в АРМ системы. Дмитрий Князев, заместитель директора департамента розничных продуктов Компании BSS |
Переход на версию системы «FRAUD-Анализ» v. 4.4 осуществляется с версии v. 4.3, 4.3.1 в рамках договора сопровождения.
Выпуск версии 4.3
Компания BSS в январе 2018 года объявила о выпуске очередной версии системы «Fraud-Анализ» v. 4.3, предназначенной для предотвращения мошенничества в системах дистанционного банковского обслуживания юридических и физических лиц.
По словам разработчика, существенно расширены возможности подсистемы моделирования: теперь она позволяет моделировать реакцию системы на изменения настроек правил на выборке реальных платежей для анализа эффективности этих изменений. Доработана система логирования для увеличения информативности. Добавлены возможности работы со справочниками.
| Основное изменение этой версии — оптимизированная подсистема моделирования. Теперь настройку модели можно провести на определенной выборке реальных платежей и сравнить результаты эффективности настроек. Моделирование происходит в «песочнице» и не влияет на штатную проверку платежей, нет необходимости в развертывании отдельной тестовой копии системы. Дополнительно реализовано множество небольших изменений, расширяющих функциональность и удобство использования системы, — прокомментировал плановое обновление заместитель директора департамента розничных продуктов компании BSS Дмитрий Князев. |
Переход на версию системы «Fraud-Анализ» v. 4.3 осуществляется с версии v. 4.2 в рамках договора сопровождения.
2014
FRAUD-Анализ v. 2.1
- реализованы новые критерии, позволяющие на базе геолокационной информации выявлять мошеннические схемы, связанные с атаками злоумышленников, которые находятся вне основного региона присутствия клиента банка;
- реализованы новые критерии и справочники, значительно упрощающие настройку выявления мошеннических схем, связанных с попытками вывода денежных средств на карты физических лиц;
- выполнены доработки интерфейса системы, повышающие удобство работы при просмотре аналитической информации по платёжному документу;
- реализовано взаимодействие с информационно-справочной системой Integrum, позволяющее вести поиск информации о благонадежности юридических лиц из открытых информационных источников;
- реализованы доработки на основе пожеланий банков, использующих систему.
