Какая стоимость оффшорного банковского счета?

Что такое оффшорный счет

С точки зрения права, оффшорным банковским счетом считается любой актив в
финансовом учреждении, расположенном за пределами страны проживания клиента.
Однако заинтересованное лицо не может разместить свои средства в любом
зарубежном банке, поскольку не все страны готовы блюсти финансовые интересы
нерезидентов.

Государства, которые предоставляют компаниям-нерезидентам льготные условия
для проведения предпринимательской деятельности, называются оффшорными зонами.

Как правило, иностранные клиенты предпочитают сотрудничать с банковскими
организациями, которые работают в юрисдикциях с максимально низкими налоговыми
ставками. Это приносит держателю вклада материальные и/или юридические выгоды:

1. Сниженная или нулевая ставка по уплате налогов.
2. Минимальный контроль проверяющих органов.
3. Упрощенная процедура регистрации.
4. Малые экономические риски.
5. Высокий уровень конфиденциальности.
6. Отсутствие государственного контроля (финансовая
   отчетность не сдается).

Таким образом, оффшор позволяет максимально сохранить и приумножить денежные
средства. Банковские операции с активами сводят к минимуму риск утраты капитала,
а проверяющие органы имеют ограниченный доступ к сведениям о финансовом
положении вкладчика.

К недостаткам владения оффшорным счетом относят требование предоставить
сопроводительные документы при проведении платежа (инвойс, договор,
товарно-транспортные накладные) и разницу в часовых поясах. Если графики работы
компании и банка не совпадают, это повлияет на оперативность сделок.

Оффшором может быть вся страна или ее часть (Гонконг, Лабуан и другие). Чаще
всего оффшорными зонами становятся небольшие государства, которые не могут
поддерживать свою экономику другими способами. Немало оффшорных юрисдикций
находится в Карибском бассейне (о. Невис, Панама, Белиз, Доминика).

В материалах на данную тему встречается термин «офшор-счет». Учитывая то,
что данное слово было заимствовано из английского языка (offshore – «вне
берега») и не имеет русского эквивалента, принято использовать его
транслитерацию. И хотя «Русский орфографический словарь» рекомендует
использовать написание «офшор», к моменту выхода словаря в свет форма написания
«оффшор» получила повсеместное распространение.

Кому следует открывать оффшорные банковские счета?

Оффшорный банкинг помогает вам защитить, приумножить и диверсифицировать ваше состояние. И это касается не только сверхбогатых граждан. Есть реальные угрозы, стоящие перед нами каждый день, и как законопослушные граждане, которые приобрели свое богатство по старинке через напряженную работу, вам нужно четко понимать как защитить и приумножить ваши накопления.

Оффшорное банковское дело защищает вас от этих опасений, будь то необоснованные судебные иски, конфискация активов, заморозка банковского счета по требованию налоговой инспекции, или необоснованные требования вашего правительства относительно личных вкладов граждан. Как это может быть сделано можно спросить у пострадавших от заморозки средств на счетах Сберегательного Банка в России в 1991 году, когда средствами граждан были фактически профинансирован дефицит государственного бюджета 2-х лет (1991 и 1992 годов). 

Не следует также забывать о возможности экономического или даже политического банкротства, даже системообразующих банков некоторых стран. 

Тот факт, что вы читаете эту статью, предполагает, что вы понимаете определенные преимущества оффшорного банкинга. А с правильными инструментами и стратегиями вы скоро начнете извлекать реальную пользу для ваших активов и реализации бизнес-планов.

Сегодня многие посетители портала InternationalWealth используют оффшорные банки по разным причинам и у всех были разные мотивации для открытия счетов.

Кому то нужны личные счета для повседневных операций во время путешествий по миру и для снижения высоких комиссий. Кто-то является международным высокопрофессиональным сотрудником с работодателями из разных стран, а кто-то является владельцем иностранного бизнеса, который хотел бы платить своим поставщикам и обрабатывать местные платежи в разных странах.

Некоторые из них являются предпринимателями с международным бизнесом, которые используют оффшорные банковские операции для дополнения своего уже существующего бизнеса и повышения налоговой эффективности.

У многих интересантов есть оффшорные банковские счета, чтобы просто диверсифицировать свои активы и избежать внутренних рисков в странах с экономиками переходного типа. В таких случаях их часто беспокоит политическая, социальная или экономическая нестабильность своих стран.

Эти граждане знают, что они могут найти более безопасные банки, лучший сервис и лучшую прибыль в оффшоре. Они также получают выгоду от снижения рисков и улучшенной защиты своих активов.

Кроме того, есть люди, ориентированные на рынок, которые охотятся за более высокой доходностью через оффшорные банковские счета. Они знают, что в оффшорных банках доступны более высокие процентные ставки, чем в западных. Им нужно знать лучшие банковские варианты для увеличения своего капитала.

Итак, хотите ли вы приумножить свое богатство, сократить расходы или защитить свои активы, для всех вас найдется свой вариант оффшорного банка.

Но, прежде чем вы сможете воспользоваться преимуществами, вам необходимо знать, на какие страны и банки следует ориентироваться, какие стратегии использовать, и как избежать ошибок при открытии оффшорного банковского счета.

К сожалению, открытие банковских счетов за рубежом становится труднее. Банковские законы и правила не только меняются, но и ужесточаются. И эта тенденция будет только продолжаться. Это означает, что открыть счет в будущем будет еще сложнее. Времена «легкого» открытия оффшорного счета прошли, а попытка открыть оффшорные счета без нужной информации и контактов стала почти невозможной и болезненно дорогой.

Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентовс опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

Снижение налогов и защита активов

Сильная сторона некоторых оффшорных юрисдикций – сфера налогообложения. В
ряде стран налоги снижены или отсутствуют. Их правительства переняли схемы
привлечения иностранного капитала и развития экономики у Великобритании,
поскольку были ее колониями. Такие страны принято считать классическими
оффшорными зонами. Это Невис, Белиз, Британские Виргинские Острова (БВО),
Панама.

Основные преимущества зон с нулевым налогообложением:

1. Освобождение от уплаты налогов. Компания уплачивает
   лишь ежегодную пошлину в размере 100-350 $.
2. Отсутствие финансовой отчетности и аудита.
3. Отсутствие валютного контроля. Вкладчик может открывать
   счета в любой валюте в любых зарубежных банках, что позволяет диверсифицировать
   активы. Поскольку разные регионы мира в одно и то же время переживают
   спады и подъемы экономики, владелец оффшорного счета может переводить
   средства в банк страны с более выгодными условиями, защищая свой капитал
   от девальвации.

Также существуют государства с территориальной системой налогообложения, в
которой главную роль играет место происхождения дохода. Если прибыль получена
за пределами страны регистрации, действует льготная или даже нулевая налоговая
ставка (Панама, Белиз, Сингапур, Гонконг).

«Конек» других юрисдикций – защита активов. Сохранность средств достигается
благодаря созданию определенных правовых условий в банке, при которых на нее не
могут посягать ни налоговые органы, ни кредиторы, ни рейдеры.

Суть защиты состоит в ведении бизнеса от имени оффшорной компании и
оформлении на нее имущества, денежных средств и активов.

В случае предъявления претензий или имущественных требований используется
аргумент: собственность принадлежит нерезиденту, ответчик лишь управляет ею.

Если собственник компании – зарубежное юридическое лицо, найти сведения о
владельце (бенефициаре) непросто.

Если цель открытия счета заключается в защите активов, эксперты рекомендуют
обратить внимание на Невис

Купить оффшорную компанию или самостоятельно зарегистрировать — 8 этапов регистрации оффшоров 📝

Каждая компания принимает самостоятельное решение о покупке или регистрации с последующим самостоятельным управлением оффшорной компании.

Этап 1. Определиться со страной регистрации

В мире функционирует более 60 оффшорных зон, и оптимальный выбор зависит от планируемой схемы работы, следует учитывать предъявляемые условия при регистрации, номинальный размер налогов и сборов, а также стоимость обслуживания.

В то же время в разных юрисдикциях существуют ограничения на количество собственников, минимальный уставной капитал и различается порядок раскрытия конфиденциальной информации о владельцах активов.

Этап 2. Выбор названия

Далее компания определяется с названием и организационной формой предприятия.

Регистрирующий орган может не оформить все необходимые документы при совпадении или значительном сходстве названия с уже зарегистрированным юридическим лицом.

Этап 3. Перечень документов

Следующее действие при открытии зарубежной (оффшорной) компании – сбор всех надлежащих документов, необходимых для оформления оффшорной компании в выбранной стране.

Этап 4. Оплата

После окончательной проверки документов на соответствие всем требованиям, уплачивается государственная пошлина, различные регистрационные сборы и взносы.

Этап 5. Инкорпорирование

Предприятие регистрируется в реестре и получает статус юридического лица с правом ведения финансовой деятельности.

Этап 6. Учредительные документы (меморандум)

Для проведения должного оформления оффшорной компании необходимо подготовить устав и учредительный договор.

В учредительном договоре указываются внутренние правила организации деятельности компании, а также индивидуальные особенности функционирования совета директоров, вопросы эмиссии акций и ряд других аспектов управления.

На данном этапе все документы проходят резолюцию, предприятие получает сертификат инкорпорации, и все документы нотариально заверяются.

Этап 7. Начало деятельности компании

После оформления всей необходимой документации предприятие может начинать коммерческую деятельность с использованием оффшорной зоны.

Этап 8. Открытие банковского счета

Завершающим этапом является открытие счета в банке для оффшорной компании. Эту процедуру может совершить владелец бизнеса самостоятельно при посещении банка, или воспользоваться услугами уполномоченного представителя.

Список документов для открытия банковского счета в оффшорной компании

Для открытия счета в банке необходим соответствующий перечень документов:

• Устав организации;
• Свидетельство о государственной регистрации;
• Приказ о назначении директора;
• Доверенность на осуществление деятельности от лица директора;
• Оффшорный сертификат, подтверждающий полноценность компании по отношению к законодательству государства. (Сертификат Certificate of Good Standing выдается сразу если компании больше одного года)

Зарегистрировать фирму в оффшоре и получать налоговые преференции потребуется прохождение всех перечисленных выше этапов и выполнение условий оффшорной зоны.

Конфиденциальность оффшорного счета

Такое понятие, как конфиденциальность, требует подробного рассмотрения. Абсолютной конфиденциальности на текущий момент добиться можно, но с каждым годом сделать это все сложнее. Причина — в CRS (автоматическая система обмена данными) и Соглашением между банками различных государств. Если не так давно обмен данными происходил только на уровне официального государственного запроса, то сегодня каждая страна ежегодно передает данные об обслуживании счетов нерезидентов всем участникам соглашения и получает в ответ аналогичные массивы информации.

И это необходимо не только для сбора налогов, но и для защиты национальных интересов. Финансовая пирамида может обмануть много граждан, как не раз бывало в истории нашей страны и подобный мониторинг, в том числе, помогает бороться с этим явлением. По сути, происходит это так: любое государство-участник соглашения ежегодно анализирует и определяет нерезидентов, которые являются налоговыми резидентами РФ. Формируется пакет данных и передается в налоговый орган, а тот — в свою очередь, направляет эти данные в ФНС РФ. Поэтому если необходимо открыть оффшор анонимно и конфиденциально — то обращаться стоит в банки стран, которые не подписали данное соглашение: США, Австрия, Канада, Сингапур, Кипр, Мальдивы.

 
Для открытия конфиденциального счета в банке лучше обращаться в финансовые учреждения тех государств, которые умеют хранить банковскую тайну.

Основные требования

Основы открытия оффшорного банковского счета аналогичны открытию банковского счета в вашей стране. Оффшорным банкам требуется ваша личная информация, такая как ваше имя, дата рождения, адрес, гражданство и род занятий.

Чтобы проверить вашу личную информацию, вам нужно будет предоставить копию вашего паспорта, водительских прав или других документов, удостоверяющих личность, выданных государственным учреждением. Банки также заботятся о подтверждении вашего места жительства или физического адреса, поскольку это может повлиять на вопросы налогообложения. Это требование можно удовлетворить, предъявив счет за коммунальные услуги или что-то подобное.

Независимо от того, какой тип документа вы предоставите, банкам необходимо будет убедиться, что они подлинные.Внекоторых случаях может быть достаточно нотариально заверенной копии некоторых документов.Но другие офшорные центры предпочитают штамп апостиль – особый тип сертификационного знака, который используется во всем мире.В этом случае вам нужно будет посетить правительственное учреждение, уполномоченное выдавать этот штамп для вашего штата или страны.

1:53

Что такое оффшорный банк и оффшорный банкинг?

Оффшорным банком называют тот банк, который находится за пределами вашего основного места проживания. Если вы живёте в России, то банк в Германии или в Сингапуре будет для вас оффшорным банком.

Разве что в ЕС ситуация несколько иная: если вы живёте в одной европейской стране, а открываете счет в другой, то получаете не до конца оффшорный банк, поскольку правила функционирования банков, плюс отчётность по ним на всей территории ЕС совпадают.

Зачастую оффшорные банки работают не просто в другой стране, но и по другим законам с другими требованиями к клиентам.

Существуют страны, в которых банкинг делится на два типа: резидентный и нерезидентный. В первом случае обслуживаются только те люди, которые постоянно живут в выбранной стране. А во втором – только те, кто постоянно проживают за пределами конкретной юрисдикции.

Если взять частный случай, то оффшорный банкинг доступен в так называемых оффшорных зонах или юрисдикциях. Это страны и территории, в которых снижено налогообложение, упрощена отчётность и существуют другие преимущества. Подробнее об оффшорных зонах читайте в наших статьях:

Как открыть счет на оффшорную компанию?

Да, открытие оффшорного банковского счета может быть сложной задачей. Но, мы собираемся упростить это для вас.

Вот несколько общих проблем, которые сбивают с пути неподготовленных соискателей. Это означает резкое замедление процесса открытия вашего счета из-за дополнительных запросов на трудно восстанавливаемые документы, более тщательной проверки или личных собеседований. Хуже того, это может привести к тому, что заявка на получение вашей компанией оффшорного счета будет отклонена, причем без объяснения причин и вам придется начать все с нуля.

Поэтому, если вы не решите эти проблемы заранее, то это может привести к долгому и дорогостоящему процессу открытия оффшорного счета.

Общие проблемы заявлений на открытие оффшорного счета

• Несерьезно относитесь к процессу подачи заявки и даете формальные, слабые и плохо продуманные ответы; 
• Полагаеме, что банковское дело — это «право», а не привилегия, и небрежно подходите ко всему процессу открытия счета на оффшорную компанию;
• Не понимаете реальные вопросы, которые задают банковские менеджеры, и поэтому неспособны ответить таким образом, чтобы ваш ответ удовлетворил и банк и вас; 
• Непонимание конкретных документов и подтверждающих доказательств, которые запрашивают банкиры; 
• Случайное инициирование дополнительных требований по соблюдению и комплексной проверке, поскольку допускаете ошибки, которых можно было избежать; 
• Не понимаете специфику «банкирского языка» и случайно используете неправильные слова, которые могут обойтись вам очень дорого; 
• Неспособны объяснить свою операционную деятельность так, чтобы соответствовать всем требованиям службы комплаенс банка. Тоже самое относится и к вашему бизнесу в целом.

Наша команда экспертов и партнеров в разных странах уже более десяти лет занимается оффшорными банками, открытием счетов и анализом оффшорного банковского сектора. По нашему опыту, вышеуказанные проблемы часто являются основной причиной отклонения заявок на открытие счета на оффшорную компанию.

Как и любая другая задача, которую вы берете на себя, перед тем, как подать заявку на открытие оффшорного счета, вы должны быть готовы к тем вопросам, которые вам могут задать банковские менеджеры. В противном случае, вы настраиваете себя на ошибку при открытии оффшорного счета.

И если вам когда-либо приходилось получать отказ при открытии банковского счета, то вы знаете, насколько это может быть болезненно и неприятно. Особенно если вы вложили в процесс много времени и денег.

К сожалению, получение отказа со стороны банков является довольно частым  результатом. Что еще хуже, этого можно было бы полностью избежать. Выбор подходящего банка, понимание особенностей открытия счета и решение вышеперечисленных проблем перед подачей заявки значительно улучшат ваши шансы на открытие оффшорного банковского счета.

Эксперты InternationalWealth используют определенные стратегии, аналитические отчеты, личные связи и банковские данные из открытых источников для информирования своих клиентов для успешного открытия счета на оффшорную компанию под конкретные цели и для определенных видов деятельности.

Эти стратегии в сочетании с уникальными задачами, которые ставят клиенты для своих счетов, помогают достичь успеха гораздо быстрее и с минимальными затратами, по сравнению с самостоятельными исследованиями международного рынка банковских услуг, которые можно вести много много лет без какого-либо заметного прогресса.

Ниже мы хотели бы показать несколько основополагающих концепций, которые кандидатам необходимо понять, прежде чем пытаться открыть счет в оффшорных банках.

Оффшорные банки: стратегия 8 флагов

Наверняка, вы задавались вопросом: зачем нужен оффшорный счет? В зависимости от вашего индивидуального гражданства у вас может быть больше или меньше возможностей для оффшорных банковских операций. Страны и лица, сталкивающиеся с санкциями или с постоянными экономическими и политическими колебаниями, могут ощутить трудности в открытии счета в иностранном банке в определенных юрисдикциях. Выбор всегда за вами и только вам решать, стоит ли планировать свое финансовое будущее или нет. Мы лишь хотим, рассказать о стратегии 8 флагов и почему стоит открыть счет в оффшорном банке на физическое лицо.

Стратегия 8 флагов включает в себя следующие преимущества:

Основа — это фундамент, который вы закладываете в начале пути, т.е. это выбор страны, банка, общее представление и понимание того, что вы ожидаете от будущей оффшорной деятельности. Этот этап важен и его лучше пройти с профессионалом, именно заранее спланированная стратегия, даст высокие результаты в будущем.

Второй паспорт — многие оффшорные зоны, предлагают физическим лицам, получить ВНЖ за инвестиции, и физические лица пользуются данным преимуществом. ВНЖ расширяет географию, дает возможность получить дополнительный доход и развивать свой бизнес.

Налоговое резиденство — если вы желаете развивать собственный бизнес, налоговая резидентстность, позволит воспользоваться преимуществами договоров об избежании двойного налогообложения.

Оффшорные банки — это учреждения, расположенные в оффшорных центрах, они специализируются на обслуживании физических лиц нерезидентов. Оффшорный банкинг технологичен и доступен, благодаря тому, что можно открыть счет в оффшорном банке онлайн, физическое лицо получает удобный функционал и увеличивает возможности выгодно инвестировать личные сбережения.

Физические активы позволяют создать стратегию правильного планирования наследования собственности, распоряжения пенсионных сбережений или предотвращение образования риска потери активов. Как правило, стратегия планирования будущего, выстраивается с финансовыми консультантами, основываясь на их опыт и знания, вы всегда сможете вовремя диверсифицировать активы.

Цифровые активы — позволяют выгодно управлять личными финансами, мы убедились, что будущее за платежными системами и криптовалютой, с их помощью, можно выполнить любую операцию, но при этом значительно сэкономить на комиссиях и времени.

Цифровая безопасность — оффшорные банки, вкладывают огромные деньги для обеспечения защиты своих клиентов, сотрудничая с надежным банком, вы всегда можете быть спокойным и защищенным от мошеннических атак и фишинга.

Оффшорная компания — даже если сегодня вы не планируете начинать собственный бизнес, это не помешает вам, открыть счет в оффшорном банке как физическому лицу. Наличие учетной записи клиента нерезидента, укрепит доверие и создаст хорошие перспективы для будущего сотрудничества.

Оффшорное банковское дело является мощным инструментом, его тонкости и нюансы, открывают безграничные возможности, которые навсегда изменят ваше представление о финансах. Если вы не знаете с чего начать свою стратегию флагов, запишитесь к нам на бесплатную консультацию.

Преимущества и недостатки оффшорных компаний

Главное преимущество вывода бизнеса в оффшорные зоны заключается в том, что компания получает возможность многократно увеличить чистую прибыль от своей деятельности путём легального снижения налогов. Это основной ответ на вопрос, для чего нужны оффшоры.

Разумеется, преимуществ у оффшорных компаний больше, чем недостатков, иначе счета и бизнес в оффшорах не пользовались бы такой стабильной и повсеместной популярностью. Тем не менее, мы вкратце рассмотрим основные преимущества и недостатки оффшоров.

Преимущества оффшорных компаний

• Низкие или равные нулю налоги. Часто законы большинства стран таковы, что на родной территории не дают нормально развиваться и приносить стабильную прибыль компаниям.
• Простота открытия и льготное функционирование. Затраты фирмы на открытие оффшора минимальные – кроме того, в некоторых странах требований по аудиту не предъявляется.
• Снижение юридических рисков. Компания в оффшоре – полноправный субъект интернационального рынка, подчинённый, в первую очередь, юрисдикции той страны, в которой фирма зарегистрирована.
• Быстрая регистрация предприятия. Регистрация компаний в оффшорах происходит в ускоренном темпе. Всё устроено таким образом, чтобы на сбор нужных документов уходило минимум времени.
• Гибкий выбор формы ведения бизнеса. Владелец компании при создании оффшора сам выбирает выгодную для себя форму коммерческой деятельности из предложенного списка.
• Управление бизнесом через доверенное лицо. Для работы в оффшорах и управление бизнесом владельцу компании не обязательно находиться за рубежом – все юридические и финансовые операции можно возложить на доверенное лицо.
• Возможность расширить географию бизнеса. Работа на иностранном рынке способствует ускорению темпов роста фирмы.
• Накопление капитала за рубежом. Возможность иметь денежные счета на зарубежной территории и пользоваться финансами именно тогда, когда это нужно.
• Защищенность информации об оффшорной компании. Никто не имеет права на получение информации о компании в оффшорной зоне, за исключением ситуаций, когда такое право предоставлено решением суда.

Недостатки оффшорных компаний

Есть риски при выборе территории, следует соблюдать предельную осторожность: существует определенный риск полностью потерять бизнес.

Повышенное внимание к офшорам со стороны международного права. Интернациональные правовые структуры уделяют компаниям, работающим по таким схемам пристальное внимание.

Негативный имидж. Многие крупные корпорации отказываются работать с предприятиями, ведущими свои дела с привлечением оффшоров.

Затруднение с привлечением кредитных средств. Компании, имеющие зарубежные счета, часто не имеют возможности получать крупные кредиты.

Значительную часть недостатков можно нивелировать, если сотрудничать с компаниями имеющими хорошую репутацию, занимающимися регистрацией оффшорных предприятий. Помогает также знание законов и международный юридический опыт.

Снижение налогов и защита активов

Сильная сторона некоторых оффшорных юрисдикций – сфера налогообложения. В ряде стран налоги снижены или отсутствуют. Их правительства переняли схемы привлечения иностранного капитала и развития экономики у Великобритании, поскольку были ее колониями. Такие страны принято считать классическими оффшорными зонами. Это Невис, Белиз, Британские Виргинские Острова (БВО), Панама.

Основные преимущества зон с нулевым налогообложением:

1. Освобождение от уплаты налогов. Компания уплачивает лишь ежегодную пошлину в размере 100-350 $.
2. Отсутствие финансовой отчетности и аудита.
3. Отсутствие валютного контроля. Вкладчик может открывать счета в любой валюте в любых зарубежных банках, что позволяет диверсифицировать активы. Поскольку разные регионы мира в одно и то же время переживают спады и подъемы экономики, владелец оффшорного счета может переводить средства в банк страны с более выгодными условиями, защищая свой капитал от девальвации.

Также существуют государства с территориальной системой налогообложения, в которой главную роль играет место происхождения дохода. Если прибыль получена за пределами страны регистрации, действует льготная или даже нулевая налоговая ставка (Панама, Белиз, Сингапур, Гонконг).

«Конек» других юрисдикций – защита активов. Сохранность средств достигается благодаря созданию определенных правовых условий в банке, при которых на нее не могут посягать ни налоговые органы, ни кредиторы, ни рейдеры.

В случае предъявления претензий или имущественных требований используется аргумент: собственность принадлежит нерезиденту, ответчик лишь управляет ею.

Если собственник компании – зарубежное юридическое лицо, найти сведения о владельце (бенефициаре) непросто.

Если цель открытия счета заключается в защите активов, эксперты рекомендуют обратить внимание на Невис

Во-первых, оффшорные банки могут запрашивать у вашего текущего банка финансовые справочные документы, указав средние балансы и «удовлетворительные отношения». Чаще всего это удовлетворяет банковские выписки за последние шесть-двенадцать месяцев.

Во-вторых, многие офшорные банки спрашивают о характере транзакций, которые, как ожидается, будут происходить через счет. Это может показаться чрезмерно навязчивым, но офшорные банковские центры испытывают все большее давление, чтобы остановить незаконную деятельность. Для этой цели многие оффшорные банки хотят получить дополнительную документацию, отметив, откуда идут деньги, которые вы вкладываете в банк.

Если ваши средства взяты из дохода от работы, вероятно, будет достаточно начисления заработной платы от вашего работодателя. Чтобы подтвердить свой инвестиционный доход, оффшорный банк может запросить информацию о ваших инвестициях и о том, где они находятся.

Если у вас есть значительные средства на сделке с бизнесом или недвижимостью, вам может потребоваться предоставить коммерческие контракты или другие соответствующие документы. Если вы вкладываете средства из договора страхования, вам может потребоваться предоставить письмо от вашей страховой компании. Если ваши деньги поступают из наследства, они могут попросить письмо у исполнителя недвижимости, свидетельствующего об этом.

Выбор валюты для вашего оффшорного банковского счета

В отличие от внутренних счетов, оффшорные банковские счета предоставляют возможность использовать валюту для хранения учетной записи. Это может быть очень ценной особенностью оффшорной учетной записи, поскольку она предлагает возможность удерживать средства в другой валюте, если внутренняя валюта нестабильна или, как ожидается, обесценится. (Чтобы узнать, что влияет на обменные курсы, см .:

Открытие

Несмотря на то что открытие занимает немного времени, эта операция является многоплановой. Она требует соблюдения определенных правовых аспектов:

1. Изучение устава, правил, норм предоставления банком услуги.
2. Предоставление необходимой документации, ее правильное оформление.
3. Составление заявления для подачи в банк.
4. Проверка договора на наличие скрытых пунктов о банковской комиссии и прочих нюансов, способных усложнить жизнь владельцу счета.

Практически любой человек может открыть оффшор самостоятельно, если уверен, что ему это нужно. В первую очередь нужно выбрать страну и конкретный банк, связаться с ним и получить консультацию относительно открытия оффшора. За неимением опыта и соответствующих знаний проще всего воспользоваться услугами компании-посредника, сотрудники которой профессионально разбираются во всех тонкостях процесса. Так счет будет зарегистрирован намного быстрее, с большой вероятностью можно не сомневаться в наличии скрытых не выгодных владельцу пунктов. Конечно, услуги посредника придется оплатить, но многие на это идут.

Как я смогу открыть оффшорный банковский счет (процедура)?

1. Записаться на консультацию к специалистам OffshoreWealth;
2. Уточнить, какие банки подходят вам больше всего и выбрать несколько из них.
3. Оплатить комиссию за открытие счета. Может быть два варианта:
   1. Целенаправленно работать с одним банком (есть риск отказа и потери средств);
   2. Воспользоваться процедурой pre-approval (заявка подаётся сразу в несколько банков и даже если некоторые откажут, другие согласятся – экономия времени, а деньги в любом случае пойдут на открытие счета);
4. Подготовить пакет документов – мы его проверим и вышлем в банк;
5. Дождаться решения банка;
6. В положительном случае подтвердить свою личность (лично или дистанционно) и начать использовать счет.

Процедура занимает от пары дней до нескольких недель, в зависимости от банка и страны. Чем больше вклады и лучше условия, тем дольше проверки, как в случае с компаниями, так и в случае с физическими лицами.

Как открыть оффшорный счет в 2021 году

В 2021 году большинство оффшорных юрисдикций приняли установленные ОЭСР и ФАТФ условия по прозрачности и конфиденциальности иностранных компаний. Сегодня открыть счет для оффшора можно практически в любой стране мира, если соответствовать установленным требованиям, не вести рискованную деятельность и не пытаться скрыть доходы от налоговых служб.

Если раньше дистанционное обслуживание использовалось по желанию клиента, то на фоне обострившейся ситуации с Covid, открыть оффшорный счет удаленно предлагают сами финансовые учреждения. 

Чтобы получить доступ к продуктам банка, корпоративным клиентам следует пройти три обязательных этапа: 

1. Подготовка документов, где любая ошибка может привести к отказу в банковском обслуживании. Чтобы минимизировать временные затраты, лучше заручиться помощью профессионалов, обратившись к экспертам нашего портала за консультацией.
2. Решение банка, которые основано на достоверности предоставленных сведений, страны-инкорпорации бизнеса и сферы деятельности. Напомним, что высокорискованная деятельность, в том числе брокер, форекс, чаще получает отказ, чем торговые компании, трасты и инвестиционные фонды. Также финучреждение может потребовать реальное присутствие бизнеса в стране открытия счета, что необходимо предусмотреть еще на стадии выбора юрисдикции, а при необходимости, провести реструктуризацию компании, открыть филиал или представительство в другом государстве.
3. Открытие счета – заключительная стадия, на которой заявитель может быть призван к подписи путем присутствия в банке или через подписанта (распорядителя счетом), но также при личном визите конечного бенефициара. Однако, существует и вариант полного бесконтактного обслуживания, включая открытие оффшорного счета через доверенное лицо, о чем лучше предварительно проконсультироваться с экспертами портала International Wealth.

Справка: сроки открытия оффшорного счета для каждой юрисдикции и типа финансового учреждения отличаются. Точную информацию можно узнать только после предварительного одобрения заявки, получив услугу PRE-APPROVAL и узнав ответ сразу нескольких банков через экспертов нашего портала.

Документы для открытия оффшорного счета

Для того чтобы открыть зарубежный банковский счет, физическому и юридическому лицу необходимо подготовить требуемый пакет документов.

Для открытия оффшорного счета физ лицу:

• переведенный на английский язык и заверенный у нотариуса загранпаспорт клиента;
• подтверждение адреса регистрации (копия коммунальных счетов не старше 3-х месяцев, которые необходимо перевести на английский язык и заверить у нотариуса);
• в некоторых случаях подтверждение источника дохода и легальности активов (декларация о налогах, св-во о вступлении в наследство, договор купли-продажи имущества и прочее).

Для открытия оффшорного корпоративного счета:

• уставные документы компании;
• паспорт каждого директора (заверенная копия), учредителей компании;
• подтверждение адреса регистрации физического лица (относится к руководящему составу компании);
• сертификат Good Standing или аналогичный документ;
• бизнес-план и подробное описание деятельности компании;
• сведения о партнерах и несколько действующих контрактов с ними;
• подтверждение полномочий подписанта (распорядителя счетом) при его наличии и прочее.

Важно! Каждый банк устанавливает свои внутренние правила проверки потенциального клиента на благонадежность. Чтобы не ошибиться с выбором, получите предварительную консультацию опытных юристов, которые помогут с выбором страны для открытия оффшорного счета, подготовят документацию и ответят на все сопутствующие вопросы

Нужно ли быть миллионером, чтобы использовать оффшорный банкинг или дорого ли открыть оффшорный банковский счет?

Если вы считаете, что для того, чтобы открыть счет в оффшорном банке необходимо обладать состоянием в несколько миллионов, то ошибаетесь. Да, есть страны и банки, куда с депозитом менее 1 миллиона долларов лезть не стоит.

Но есть и те банки, которые требуют вложить 100 000 долларов или даже полторы тысячи долларов, в качестве минимального депозита.

Чтобы открыть оффшорный счет нет необходимости быть олигархом или владельцем Газпрома. К оффшорному банкингу обращаются фрилансеры, мелкие и средние бизнесмены, получатели наследства и т.п.

В зависимости от ваших целей, задач и возможностей на сегодняшний день, вы выберете себе банк.

Стоит оговориться, что вклады в 100 долларов не интересуют банк – открытие счета обойдётся вам дороже. Поэтому уточняйте на бесплатной консультации, какой банк подойдёт именно вам в связи с вашими возможностями.