Мтс банк

В чем плюсы и минусы программ кредитования

Одно из главных преимуществ для лиц, планирующих взять кредит в МТС Банке – онлайн-заявка, не требующая большого количества информации. Отправив запрос с минимумом данных, остается только ждать ответного звонка от сотрудника банка, задача которого – узнать дополнительные сведения.

При обращении в МТС Банк кредит наличными онлайн предоставляется не позднее трех дней с момента подачи запроса.

Ставка во многих программах сопоставима с той, что предлагается клиентам Сбербанка и прочих крупных финансовых организаций. Кредит доступен заемщикам до семидесяти лет (на момент окончания действия договора) – банк готов сотрудничать с лицами преклонного возраста.

Факторы, благодаря которым можно взять кредит в МТС Банке онлайн с минимальной переплатой:

• наличие зарплатного счета;
• КИ без просрочек.

Клиентская база банка освобождена от многих дополнительных требований. Это объясняется тем, что МТС пока не удалось занять лидирующие позиции на рынке финансовых услуг и обзавестись большой клиентской базой (Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк и другие – впереди).

Когда планируется взять кредит в МТС Банке, онлайн-заявка моментально оповещает о предельных лимитах по сумме. Не всем достаточно миллиона рублей, так как верхний предел ограничивает заемщиков в вариантах использования средств. Спорным считается решение банка оставить дополнительную переплату за кредит при отказе клиента от страховки (до пяти процентов).

Как заплатить за кредит?

Заявка на кредит в МТС-Банке одобрена и вы уже пользуетесь деньгами. Существуют разные способы пополнения кредитного счета до наступления даты ежемесячного платежа.

Чтобы не допустить возникновения просроченных платежей по техническим причинам, рекомендуется переводить денежные средства заранее – за 3-5 дней до даты, которая указана в индивидуальном графике погашения платежей. Пополнить кредитный счет можно разными путями:

• Интернет-банк. Авторизуйтесь в личном кабинете на официальном сайте банка, после чего переводите деньги с банковской карты любого банка, либо со счета, открытого здесь. Деньги переводятся моментально, комиссия не взимается, поэтому это самый оптимальный способ.
• Офис банка. Нужно подойти к специалисту в одном из офисов банка, назвать номер банковского счета и номер кредитного договора, после чего совершить оплату. Комиссия за это не взимается. Также можно осуществить пополнение счета в одной из многочисленных операционных касс организации.
• Салоны и офисы партнеров. Пополнить взятый кредит в МТС-Банке с минимальным временем ожидания и малой комиссией можно через терминалы «QIWI», «Элекснет», «CyberPlat», а также в офисах «Золотая Корона».
• Денежный перевод. При желании можно воспользоваться переводом из другого банка – наличными или с банковской карты. Размер комиссии, как и срок зачисления средств на счет, надо уточнять в компании. Средний период зачисления денег при денежном переводе из банка варьируется от 3 до 5 рабочих дней.
• Банкоматы и терминалы. Вы можете воспользоваться банкоматом с функцией приема наличных либо платежным терминалом, чтобы оплатить кредит быстро и без комиссии. Найти банкоматы и терминалы банка можно в подразделениях, а также по городу – они указаны на карте на официальном сайте банка.
• Почта России. Зачисление средств при переводе через Почту России происходит как минимум через 5-10 рабочих дней, поэтому обращаться за выполнением перевода надо заранее, чтобы не было просрочки.

Не стоит забывать о возможности в любое время, с первого дня после оформления кредита, досрочно погасить задолженность – как частично, так и полностью.

Список нужных документов

Одно из преимуществ этого банка заключается в возможности получения кредита с минимальным пакетом документов. Не нужно тратить время на сбор множества справок, для оформления займа нужны лишь:

• паспорт гражданина Российской Федерации;
• документы на выбор – загранпаспорт, водительские права, военный билет, СНИЛС или ИНН.

Если вам нужно взять кредит в МТС-Банке наличными без справок и поручителей, потребуется предоставить документ о размере текущей задолженности, которую нужно рефинансировать.

В случае необходимости, по своему усмотрению банк может потребовать от клиента дополнительные документы.

Шаг 1. Заявка

Чтобы отправить заявку, нужно в главном меню приложения найти вкладку «Кредиты» и нажать на кнопку «Оформить кредит».

После этого вы попадёте на вкладку «Продукты МТС Банка», где нужно будет ещё раз подтвердить действие.

В следующем пункте необходимо указать цель кредита, срок и сумму, которую вы хотите получить. Здесь же можно воспользоваться онлайн-калькулятором, чтобы рассчитать удобный ежемесячный платёж. Минимальная ставка по кредиту наличными в МТС Банке составляет 8,4% годовых в рублях. Срок займа — до пяти лет, максимальная сумма — до пяти миллионов рублей. Если вы хотите рефинансировать действующий кредит, в качестве цели кредита выберите «другое» и в открывшейся строке напишите «рефинансирование».

В этой же вкладке ниже заполните: Ф. И. О., мобильный телефон и электронную почту, после чего нажмите «Далее». Если у вас есть аккаунт на «Госуслугах», с его помощью можно автоматически заполнить строки с персональной информацией. Это сэкономит время и поможет избежать ошибок и опечаток.

После того как вы заполнили форму и нажали «Далее», вам придёт SMS-сообщение с кодом подтверждения операции. Введите его в открывшемся окошке — и готово, заявка в банк отправлена.

Кредитный калькулятор

Кредитный калькулятор сайта предназначен для того, чтобы заемщик смог заранее рассчитать кредит, понять, как начисляется сумма, и узнать размер ежемесячного платежа. В самом банке все эти расчеты проводятся в автоматическом режиме, а информация о них отображается в личном кабинете МТС банка или мобильного приложения.

Пользоваться таким калькулятором просто. Сначала необходимо ответить на 3 стандартных вопроса, касающихся страхования рисков, и выбрать группу клиентов, к которой принадлежит пользователь. В следующем окне задайте числовые значения, которые помогут определить процентную ставку и другие базовые параметры кредита.

Как заказать онлайн кредитную карту в ПАО «МТС-Банк»

В МТС банке кредитку можно заказать в режиме онлайн. Специальные условия предоставляются участникам зарплатного проекта и клиентам Private Banking. Им устанавливается максимальный лимит, бесплатное обслуживание и СМС-информирование.

В линейке представлены карты для удовлетворения различных потребностей соискателей:

1. МТС Деньги Weekend. Выгодное предложение с повышенным кэшбэком до 9%. Отличительная особенность — выплата вознаграждения реальными деньгами каждую пятницу (максимальная сумма составляет 3 тысячи рублей в месяц). Выбор категории для повышенных бонусов через личный кабинет находится на стадии доработки.
2. МТС Деньги Zero. Беспроцентная кредитка с лимитом до 150 тысяч рублей. При наличии задолженности взимается фиксированная плата — 30 рублей в день независимо от суммы.Возможно снятие наличных в любом банкомате без комиссии.
3. МТС Smart Деньги. Ее держатели экономят на сотовой связи. Льготный период составляет до 51 дня. Допустимо бесплатное снятие собственных денег в банкомате банка-эмитента.
4. Детский мир. Предназначена для покупок в одноименном магазине. Кэшбэк устанавливается за любую безналичную операцию в размере от 1,8 до 8,3%. Полученные бонусы можно израсходовать на оплату товаров из расчета 1 рубль: 1 балл.

Пластик предоставляется только абонентам МТС. Отказ от заключения договора на оказание сотовых услуг является распространенной причиной отрицательного решения по заявке.

О банке

МТС Банк – крупный универсальный банк, принадлежащий оператору связи МТС. Основан в 1993 году, изначально назывался Московский Банк Реконструкции и Развития. В 2012 году банк был куплен структурами АФК Система, куда входит, в том числе, ПАО Мобильные ТелеСистемы. В том же году он присоединил к себе Далькомбанк – один из крупнейших банков на Дальнем Востоке. В 2018 году МТС выкупила большую часть долю акций банка у АФК Система.

С 2020 года почти все акции банка контролирует МТС через свои структуры. Головной офис банка расположен в Москве. В сеть отделений входит шесть филиалов и более 80 офисов в 30 регионах страны. Банк действует на основании лицензии № от 17 декабря 2014 года.

МТС Банк – универсальный банк, который обслуживает как частных клиентов, так и бизнес. Физическим лицам он предлагает различные программы кредитования, вклады, банковские карты, денежные переводы и инвестиционные услуги. Для предпринимателей в нем доступны РКО, кредиты и депозиты, зарплатные и корпоративные карты, эквайринг и услуги для ВЭД.

Взять кредит в МТС-Банке

Софья КомароваАвтор Выберу.ру, sofyakomarova@vbr.ru

Специализация: Пластиковые карты, кредиты, ипотека

На что важно обратить внимание

Чтобы определить, подходят ли вам условия целевого или потребительского займа от МТС-Банка, обратите внимание на следующие особенности программы:

• каким требованиям банка должен отвечать заемщик (возраст, трудовой стаж, доход, гражданство, принадлежность к определенной социальной группе – пенсионеры, студенты, военнослужащие и пр.);
• каким образом происходит выдача кредита – наличными в кассе или переводом на карту, банковский счет;
• требуется ли обеспечение займа (залог или поручительство);
• схема погашения кредита – аннуитетные (равные) или дифференцированные платежи (возможны оба варианта на выбор клиента);
• будет ли снижение процента переплаты при оформлении страховки на условиях банка;
• как быстро рассматривается заявка.

Чтобы ознакомиться с этой информацией, перейдите на страницу интересующей вас программы на портале Выберу.ру. Если вы получаете зарплату на дебетовую карту МТС-Банка, уточните у менеджера по телефону или в офисе, можно ли взять кредит на льготных условиях.

Полезный совет

Перед тем как получить заем, важно правильно оценить свои финансовые возможности, чтобы не допустить просрочек. Размер ежемесячного платежа не должен превышать 50% от дохода за тот же период

Какие виды страховки может предложить банк

Если речь идет о потребительском займе, МТС-Банк может предложить застраховать:

• Жизнь и здоровье клиента. Вы сами решаете, воспользоваться ли этой услугой, но при отказе от оформления полиса процентная ставка может быть выше. Сумма покрытия в случае страхового случая, как правило, равна размеру долга заемщика.
• Кредитный риск. В этом случае СК берет на себя обязательство выплатить часть долга в случае просрочки по уважительной причине. Перечень таких обстоятельств перечислен в страховом договоре.
• Залоговое имущество, если при оформлении займа используется этот вид обеспечения.

В последнем случае страхование будет обязательным.

Как использовать онлайн-калькулятор Выберу.ру

Чтобы увидеть, какой будет ежемесячная сумма платежей, процент переплаты, общую стоимость займа, задайте в меню на странице выбранной программы нужные сумму и срок погашения. Если вы зарплатный клиент, отметьте этот пункт. Нажмите «Рассчитать кредит», чтобы увидеть результаты вычислений и предварительный график погашения.

Обратите внимание! По умолчанию расчет производится в рублях. Если вам нужен заем в иностранной валюте, выберите этот пункт

Как оформить заявку

Если условия займа вас устраивают, подайте заявку в офисе банка или онлайн. Первый вариант подходит тем, кому нужно обсудить с менеджером дополнительные вопросы (например, произойдет ли перерасчет процентов, если погасить кредит досрочно). Второй вариант будет удобнее тем, кто хочет сэкономить время.

Перейдите на страницу займа на портале Выберу.ру и нажмите «Подать заявку». Откроется страница с анкетой, которую необходимо заполнить. Потребуется указать:

• сумму займа и срок его погашения;
• величину ежемесячного дохода заемщика;
• персональные и контактные данные.

После того как сотрудники банка проверят подлинность указанной информации и кредитную историю клиента, на телефон, указанный в анкете, поступит СМС с ответом.

Важно! Не каждая программа кредитования позволяет оформить запрос через интернет. Если подать онлайн-заявку нельзя, откроется таблица с другими вариантами займов от МТС-Банка

Одобрит ли банк кредит

Вероятность положительного ответа зависит от надежности и платежеспособности заемщика. Больше шансов получить одобрение заявки у клиентов:

• с положительной кредитной историей;
• без непогашенных займов в других банках;
• с ежемесячным доходом, который как минимум в два раза выше суммы платежа по займу за тот же период.

Если в прошлом были просрочки и клиент не соответствует требованиям банка, ответ, скорее всего, будет отрицательным.

МТС банк: программы и условия получения кредита наличными

На данный момент компания предлагает своим потенциальным заемщикам несколько программ, денежные средства от которых можно направить на любые цели. Купить бытовую технику и электронику, провести ремонт, оплатить лечение или образование, все это становится доступным, благодаря кредитным продуктам банка.

Программа	Сумма, рублей	Ставка, годовых
Экспресс-кредит без справок о доходах	До 1.100.000	От 10,9%
Для зарплатных клиентов	До 5.000.000	От 9,9%
Для клиентов банка	До 1.100.000	От 10,9%
Рефинансирование	До 5.000.000	От 9,9%
Товарный кредит (рассрочка)	До 300.000	От 5,5%

Полное описание вы можете прочесть на официальном сайте компании, а мы предлагаем вам узнать о наиболее важных моментах.

«Экспресс-кредит без справок о доходах»

По этому предложению вы сможете получить от 20 тысяч до 1,1 миллиона рублей. Процентная ставка может составлять от 10,9% до 25,9% годовых, а договор заключается на удобный вам период от 1 до 5 лет.

Если вы хотите снизить процент на 2 п.п., это возможно в нескольких случаях:

• Вы являетесь абонентом МТС,
• У вас есть кредит в МТС банке с оформленной карточкой МТС Деньги Weekend,
• Вы тратите за месяц не менее 15.000 рублей.

Положительное кредитное решение действует 30 дней. При отказе от личного страхования повышается ставка.

«Для зарплатных клиентов»

Если вы относитесь к категории участников зарплатного проекта, то для вас кредитор предоставит особые тарифы. В частности, для вас будет предложена максимальная сумма уже до 5 миллионов рублей, а процент будет варьироваться в пределах от 9,9% до 24,9%. Период возврата такой же, до 5 лет.

«Для клиентов банка»

Если вы уже имеете здесь какие-либо продукты, например, добросовестно выплаченный кредит или стабильно оплачиваемую кредитку, то вы относитесь к категории «Надежный заемщик». Вы сможете запросить от 20.000 до 1.100.000 рублей на 12-60 месяцев с индивидуально подобранной ставкой от 10,9% до 25,9% в год.

«Рефинансирование»

Если у вас уже есть действующие кредиты в других банковских учреждениях, то вы можете перевести их в МТС банк под более выгодные условия. Вам смогут предоставить от 50.000 до 5.000.000 рублей на срок до 60 месяцев, ставку назначат от 9,9% до 20,9%.

Какие преимущества есть у этой программы:

1. Уменьшение ежемесячных платежей и общей переплаты,
2. Вы можете увеличить или наоборот, уменьшить срок возврата долга,
3. Можно запросить дополнительную сумму сверх задолженности на любые личные цели,
4. Разрешено выбрать новую дату для внесения платежей.

Вы сможете объединить несколько кредитов в один, с единым платежом. Что можно переоформить: кредитку, потребительский займ, товарный займ и автокредит. У вас будет 90 дней после получения денег на погашение имеющихся долгов, и предоставления справки об этом в МТС.

«Кредит или рассрочка на покупку товара»

Ставка варьируется от 5,5% до 23,08% годовых. Вам нужно выбрать товар, подать заявку на кредит, получить моментальное решение по телефону или у сотрудника, подписать договор и забрать нужный вам товар.

Главное о рефинансировании

Кредит в МТС Банке онлайн – единственная услуга, которую можно оформить дистанционно. Объединение нескольких договоров в единый со снижением процентной ставки и ежемесячного платежа не производится онлайн.

Аналогично с кредитованием клиентов, по номеру абонента сотрудник организации связывается для того, чтобы привести заявку к окончательному виду. В новом договоре прописывается сумма от пятидесяти тысяч до пяти миллионов. Срок кредита не превышает 60 месяцев.

Рефинансирование возможно по годовой ставке в пределах 8,9-15,9 % (еще четыре процента при отказе от страхования).

Рассматриваются следующие виды кредита:

• на приобретение товара;
• автокредиты;
• потребительские;
• карты.

О банке

МТС Банк ориентирован на удобство пользования услугами. Организация развивает партнерскую сеть, обеспечивает физическую доступность подразделений по всей России и создает интуитивно понятные онлайн-сервисы.

Вы можете оформить заявку на сайте www.mtsbank.ru — который является официальным сайтом MTS банка

Телефон горячей линии МТС банка

Бесплатный звонок по России 8 (800) 250-0-520

ПАО МТС вышло на рынок финансовых услуг. Заемщики могут взять кредит в МТС Банке, онлайн-заявка анализируется до трех рабочих дней. В МТС разработали выгодные условия кредита с правилами определения ставки, которые не содержат «подводных камней».

Кредитные карты

В МТС банке лучшие кредитные карты с самыми оптимальными условиями, которые специально рассчитаны на разные категории клиентов. Вы можете выбрать одну из нескольких вариаций и оформить её в режиме онлайн с возможностью отправки по вашему адресу проживания курьером!

МТС Деньги Weekend

Кредитная карта от МТС Банка с льготным периодом до 51 дня. Выпуск карты – бесплатно. Обслуживание в первый год – бесплатно, со второго года 1200 рублей в год. 5% кэшбэк в категориях: кафе и рестораны, кинотеатры, такси, билеты на мероприятия. На остальные траты по карте – 1%. Возвращается рублями на карту каждую пятницу. Кредитная ставка от 19.9% до 27%. Максимальный кредитный лимит по карте: 400.000 рублей для зарплатных клиентов и 299.999 для остальных. Минимальный платеж по карте – 5% от суммы долга, но не менее 100 рублей. Снятие наличных 1.9%, минимум 699 рублей. Требования к заемщику:

• возраст от 20 до 70 лет;
• паспорт гражданина РФ;
• постоянная регистрация в РФ;
• стабильный источник дохода.

Оформить можно в салонах МТС, онлайн или в офисах МТС банка. Также МТС Деньги Weekend могут одобрить при оформлении товарного кредита, автоматически подается заявка. Карта неименная, выпускается сразу. Для активации карты нужно совершить любую покупку по карте. Установить пин-код можно позвонив на горячую линию или просто ожидать звонка от МТС после выпуска карты, позвонят в течение 5 минут с предложением поставить пин-код.

МТС Деньги Zero

Кредитная карта от МТС Банка для снятия наличных. 0% годовых. Выпуск карты – 299 рублей. Обслуживание 30 рублей в день при наличии долга, если нет – бесплатно. Минимальный платеж по карте – 5% (минимум 500 рублей) + комиссия за обслуживание карты. Преимущества кредитной карты:

• снятие наличных без процентов во всех банкоматах мира;
• 0% годовых;
• бесплатное обслуживание, если не пользуетесь картой;
• беспроцентный период – 36 месяцев.

Оформить можно в салонах МТС, онлайн и в офисах банка МТС. Однако при оформлении в салонах связи, первый кредитный лимит составит 15.000 рублей и будет увеличиваться, если активно пользоваться. При оформлении онлайн и в банке, максимальный кредитный лимит -150.000 рублей. Требования к заемщику не отличаются от требований при оформлении Weekend карты. Условия переводов и снятия:

• снятие наличных – 0%;
• переводы с карты на карту – 1%, но не менее 49 рублей;
• со счета на счет в МТС Банке – 1.5%, минимум 20 рублей, максимум – 2000;

Общая информация

Банк основан в 1993 году в Москве в форме АОЗТ под наименованием Московский Банк Реконструкции и Развития (МБРР). В 2005 году кредитная организация стала участником системы обязательного страхования вкладов. В 2012 году наименование было изменено на ОАО МТС Банк. Тогда же он присоединил себе ОАО Далькомбанк – один из крупнейших банков Дальнего Востока, обладающий обширной сетью подразделений в домашнем регионе.

В 2013 году банк провел дополнительную эмиссию своих акций, часть которых выкупила компания Мобильные телесистемы (МТС). В результате сделки последняя стала вторым акционером банка по размеру пакета. С конца 2014 года банк функционирует в форме ПАО.

В середине 2018 года появилась информация о приобретении компанией МТС почти 29% акций МТС Банка у ПАО АФК Система. В результате МТС стала основным владельцем акций, обладающей пакетом более 55%. В конце 2019 года ПАО МТС приобрело оставшиеся 4,5% акций МТС Банка у ПАО АФК Система. По итогам сделки доля МТС в капитале банка возросла до 99,7% (включая долю ПАО МГТС в размере 0,2%), а АФК Система вышла из состава акционеров МТС Банка.

Владельцем контрольного пакета акций (99,5%) МТС Банка является ПАО МТС, которая контролирует его через Мобайл ТелеСистемс Б.В. (Нидерланды). По информации на октябрь2020 года, председателем правления банка является Филатов Илья Валентинович.

Головной офис кредитной организации находится в Москве. Действуют филиалы в Санкт-Петербурге, Ростове-на-Дону, Екатеринбурге, Уфе, Новосибирске и Хабаровске. В регионах страны работает 52 дополнительных офиса, 31 интегрированный офис и 39 операционных офисов. Также банк обслуживает клиентов через точки продаж в салонах связи МТС. Банк действует на основании генеральной лицензии ЦБ РФ № от 17 декабря 2014 года.

МТС Банк предоставляет услуги для физических и юридических лиц. Частным клиентам кредитная организация предлагает:

• Кредиты, в том числе программы рефинансирования и ипотеки
• Кредитные, дебетовые и виртуальные карты
• Вклады
• Страхование
• Инвестиции
• Платежи и переводы
• Обслуживание самозанятых
• Управление счетами и услугами с помощью дистанционных сервисов

Корпоративным клиентам банк предлагает:

• Расчетно-кассовое обслуживание
• Кредиты
• Овердрафт
• Зарплатные проекты
• Банковские гарантии
• Торговый и интернет-эквайринг
• Валютный контроль
• Депозитарное обслуживание
• Размещение средств
• Брокерское обслуживание
• Инкассацию
• Хеджирование валютных рисков
• Валютные операции
• Торговое финансирование
• Расчеты с нерезидентами
• Управление счетами и услугами с помощью онлайн-сервисов

Клиентам банка доступно обслуживание в рамках Private Banking. В услугу входят:

• Круглосуточные профессиональные финансовые консультации
• Премиальные карты, а также дополнительные для членов семьи с доходом на остаток средств
• Неограниченный доступ в бизнес-залы аэропортов
• Консьерж-сервис
• Страхование для путешественников
• Льготный курс конвертации валют
• Скидка на аренду сейфовых ячеек и доставку материальных ценностей
• Депозиты на индивидуальных условиях
• Доверительное управление капиталом
• Участие в ПИФах
• Обслуживание в премиальном офисе МТС Банка
• Консультации и поддержка персональным менеджером

МТС Банк входит в ТОП-10 по приросту активов, в ТОП-10 самых эффективных российских банков 2017 года, а также в ТОП-50 банков по величине активов по версии Коммерсантъ. По версии Интерфакс-ЦЭА, он входит в ТОП-10 самых эффективных российских банков в 2017 году, а также в ТОП-50 самых надежных банков РФ.

Агентство Эксперт РА присвоило МТС Банку рейтинг ruBBB+ со стабильным прогнозом. Международное агентство Fitch Ratings присвоило банку рейтинг BB- со стабильным прогнозом.

Рефинансирование

Рефинансирование в МТС Банке позволяет уменьшить % ставку и размер ежемесячных платежей, уменьшить или увеличить продолжительность кредитования, объединив текущие финансовые обязательства в один кредит. Продукт предлагается на следующих условиях:

• годовая % ставка – от 9,9 до 20,9%;
• сумма кредитования – от 50 тысяч до 5 млн рублей;
• продолжительность кредитования – от 1 года до 5 лет.

Рефинансировать можно кредитную карту, потребительский или автокредит, а также кредит наличными. В случае с ипотекой условия по рефинансированию такие:

• годовая % ставка – до 10,3%;
• сумма кредитования – до 30 млн рублей;
• продолжительность кредитования – до 25 лет.

Потребительский кредит

МТС Банк предлагает следующие потребительские кредиты.

• Экспресс-кредит без справок о доходах можно получить на сумму от 20 тысяч до 1 млн рублей. Годовая % ставка – от 15,9 до 23,9%.
• Нецелевой кредит для зарплатных клиентов предлагается на сумму от 20 тысяч до 5 млн рублей. Годовая % ставка – от 10,5 до 24,9%.
• Также клиенты банка могут оформить нецелевой кредит на сумму от 20 тысяч до 1 млн рублей. Годовая % ставка – от 13,9 до 24,9%.

Продолжительность кредитования во всех трех случаях – от 1 года до 5 лет. Точный размер % ставки устанавливает банк после проверки документов, предоставленных заявителем. Наконец, можно воспользоваться предложением «Товары в кредит», условия по которому следующие:

• сумма – от 3 до 300 тысяч рублей;
• продолжительность кредитования – от 6 месяцев до 3 лет;
• первоначальный взнос может составлять 0%, что зависит от покупаемых товаров/услуг;
• годовая % ставка – от 5 до 24,8%.

Кредит погашается одинаковыми ежемесячными аннуитетными платежами.

Как взять кредит в ПАО «МТС-Банк» наличными или на карту

ПАО «МТС-Банк» предлагает взять кредит наличными или на карту всего за 10 минут. Кредитор практикует дистанционный формат работы. Достаточно оформить онлайн заявку на сайте, дождаться одобрения и выбрать отделение для получения денег.

В назначенную дату и время соискателя будет ожидать специалист для подписания кредитной документации. В штате финансовой организации отсутствуют выездные менеджеры, однако ее филиальная сеть достаточно широкая, поэтому займы доступны гражданам в любых регионах.

Потребительское кредитование включает 4 программы:

1. Экспресс-кредитование за 10 минут. Предоставляется на доверии, поэтому процентная ставка является повышенной. Для оформления заёма на сумму до 1 млн. рублей достаточно паспорта. Отсутствуют дополнительно подключаемые услуги.
2. Срочный займ под 0 процентов. Программа предусматривает выдачу небольшой суммы до 20 тысяч рублей на карту МТС Деньги Zero. За использование денежных средств не взимается комиссия. Присутствует плата за лимит в фиксированном размере 30 рублей в день.
3. Нецелевой заём для участников зарплатного проекта. Позволяет получить до 5 млн. рублей на 5 лет. Обязательное условие — перечисление большей части заработной платы на пластик МТС минимум 3 месяца.
4. Займ на покупку товара. Можно получить непосредственно в торгово-сервисном центре предприятия-партнера. Первоначальный взнос не требуется, одобрение заявки за 3 минуты.
5. Нецелевая ссуда для клиентов сторонних банков. Предоставляется на основе стандартного анализа благонадежности соискателя. Устанавливается персональная процентная ставка.

В линейке банка присутствуют кредитные карты с различными бонусами: процентом на остаток, кэшбэком, бесплатным годовым обслуживанием.

Возможно рефинансирование займов сторонних организаций, включая кредитки, ипотеку и автокредиты. Обязательное условие — отсутствие просроченных платежей за последние 6 месяцев.

Страхование

Еще одним условием кредитования и кредита наличными в МТС Банке является добровольное оформление страхового полиса, наличие которого обеспечивает заемщику финансовую защиту. Страховка бывает 2 видов:

1. От болезней и несчастных случаев – страховщик самостоятельно погасит ссуду в случае смерти заемщика или получения им инвалидности;
2. От рисков, связанных с потерей работы – страховая компания выплатит 6 обязательных платежей по кредиту. За это время клиент должен устроиться на работу.

За каждый вид финансовой защиты банк взимает платеж в размере 0,24% в месяц от суммы займа. По экспресс кредиту сумма страхового взноса составляет 0,32%.

Условия кредитования в МТС Банк

Кредит наличными в МТС Банке доступен по четырем основным программам. Различным займополучателям он предоставляется на разных условиях, которые зависят также от объема заемных средств и подключения/отказа от услуг страхования:

Ознакомьтесь с условиями потребительского кредитования в МТС Банке, чтобы подобрать из всех возможных программ наиболее приемлемую для вас

• зарплатным клиентам предлагаются самые выгодные варианты с фиксированной ставкой от 12,9%;
• проверенным заемщикам (бывшим/действующим) оформить кредит наличными можно в короткий срок (от 20 минут) только по паспорту под проценты от 13,9%;
• мгновенный займ предоставляется в рамках экспресс кредитования (от 17,9% годовых);
• абонентам МТС могут выдать в долг наличку под 15,9%-17,9%.

Рассмотрим подробнее условия кредитования, предлагаемые МТС Банком, для оформления кредита перечисленным категориям заемщиков.

Для зарплатных клиентов

Получающим в банке зарплату (от 3-х мес. и дольше) предлагаются следующие условия кредитования:

• Размер – от 20 000 до 3 млн.
• Процент – от 12,9%, при условии оформления страхования от рисков потери жизни/здоровья/работы. Если от страховки отказаться – минимальная ставка возрастет до 14,9%.
• Срок – от 1 до 5 лет.
• Частичный/полный досрочный возврат долга – без комиссий.
• Допустимый возраст – от 18 до 68 лет.

На стоимость кредита влияет его размер: чем он выше, тем дешевле обойдется пользование деньгами. При желании занять 20 – 100 тыс., придется согласиться с 16,9% годовых, а при 101 – 300 тыс. проценты снизятся до 14,9%, при большем размере кредитования – до 12,9%.

Для жителей Москвы и Санкт-Петербурга ставки, пропорционально размеру кредита, могут немного отличаться.

Проценты по кредиту для зарплатных клиентов МТС Банка

Для клиентов банка

Бывшие/действующие заемщики МТС Банка взять кредит наличными смогут на таких условиях:

• возможная сумма кредитования ниже – 20 000 руб.- 1 млн.;
• процент – от 13,9% с подключением к программе финансовой защиты, без оформления страхования он повышается на 2 п.п.;
• срок – 12-60 мес.;
• также доступно бескомиссионное досрочное возвращение долга частями/полностью;
• время рассмотрения заявки – от 20 минут до 2 дней.

Особенность займа – возможность быстрого оформлении только по паспорту и под достаточно выгодные проценты. Однако выдается он при наличии хорошей кредитной истории и предодобренного предложения.

Ставка тоже зависит от размера кредита:

• при получении 20-100 тысяч она составит от 19,9%;
• 101- 450 тысяч – 15,9%;
• 451тыс.- 1 млн. – 13,9%.

Процентная ставки при оформлении кредита наличным клиентам МТС Банка

Экспресс кредит

Мгновенно можно взять в МТС Банке экспресс кредит наличными. Абонентам сотового оператора МТС он дает возможность занять больше – от 20 до 200 тысяч. Пользователи других сотовых операторов ограниченны максимальными 100 тыс.

Условия кредитования по программе:

• Срок – 12-24 мес.
• Проценты – от 17,9%- 21,9%. В отличии от выше рассматриваемых программ, с увеличением размера экспресс кредита ставка увеличивается, а не уменьшается: наименьший процент доступен при займе от 151 тысяч, при одалживании от 101 до 150 тыс. он составит 19,9%, а до 100 тысяч – 21,9%.
• Страхование обязательно.
• Досрочно погасить можно.

Ставки по экспресс кредиту МТС Банка, который можно получить только по паспорту

Для абонентов МТС

Абоненты МТС (пользующиеся услугами связи МТС от 30 дней) взять кредит наличными на особых условиях могут не только в рамках экспресс кредитования.

Для таких заимополучателей есть и отдельное предложение с условиями:

• Сумма – 100 тыс. руб. — 1 млн.
• Ставка – 15,9% (до 300 000 руб.) или 17,9% (от 301 000 руб.). Она возрастает на 1-2% при отказе от оформления финансовой защиты.
• Сроки – 12-60 мес.

Условия кредитования для абонентов МТС в одноименном банке

Кредитная карта CashBack

Кредитка МТС банка дает 111 дней без процентов и лимит до 500 000 рублей. Оформите карту онлайн и получите бесплатное обслуживание.

Основные условия

С кредитной картой CashBack клиент банка получает:

• период льготного кредитования до 111 дней,
• кредитный лимит – 500 000 рублей,
• минимальный платеж – 5% суммы задолженности, но не менее 100 рублей.
• На покупки вне льготного периода действует ставка в пределах 11,9-25,9%.

Оформить заявку на официальном сайте МТС Банка →

Кэшбэк начисляется:

• по базовой ставке – 1% на операции по карте,
• по повышенной – 5% за покупки в категориях.

Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 10 000 рублей. Кэшбэк можно тратить на скидки до 100% на оплату мобильной связи МТС, а также на покупку смартфонов и аксессуаров в салонах МТС.

Выпуск карты стоит 299 рублей, обслуживание бесплатное при оформлении карты на сайте. СМС-информирование ежемесячно обходится в 59 рублей.

На снятие наличных действует ограничение: максимум 50 000 рублей ежедневно и 600 000 рублей каждый месяц. Собственные средства можно снять без комиссии в кассах и банкоматах МТС и других банков. Пополнение карты бесплатно со счета физлица или карты другого банка, со счетов юридических лиц и ИП – комиссия 5%.

Преимущества

При оформлении карты автоматически создается накопительный счет, где на остаток средств начисляются проценты: 4% годовых на остаток до 299 999 рублей и 2% на часть остатка свыше 300 000 рублей.

Помимо тех выгодных условий, что предоставляются всем держателям кредитной карты, банк предлагает специальные условия для клиентов МТС со статусом Premium. Таким абонентом МТС можно стать, выполнив одно из требований:

• приобретать услуги МТС на сумму от 1500 рублей в месяц – мобильная связь, телевидение, домашний интернет, приложения МТС,
• оформить подписку МТС Premium за 199 рублей в месяц.

По кредитке CashBack премиум-клиенты получают:

• до 4,5% годовых по накопительному счету,
• увеличенный кредитный лимит со второго месяца, но не более 500 000 рублей.

Вывод

Кредитная карта CashBack от МТС банка может стать подушкой безопасности на случай непредвиденных финансовых трат. У нее продолжительный льготный период и небольшой минимальный платеж. Кредитка МТС – это альтернатива потребительскому кредиту.

Держатель также может использовать карту для хранения денежных средств и получать процент на остаток, равноценный средней ставке по вкладам в банках.

Особенно выгодна эта кредитка будет тем, кто уже является абонентом мобильного оператора МТС.

Оформить заявку на официальном сайте МТС Банка →

Вопросы и ответы.

• Почему есть навязанная страховка? При оформлении рассрочек на товар (типа 0-0-6, 0-0-12 без первого взноса, без переплаты на 6 или 12 месяцев), заемщики обнаруживают, что переплата все же есть. Образуется она за счет того, что банк страхует жизнь и здоровье клиента на случай невозможности оплаты по кредиту. На заявление отказаться от страхования, сотрудники сообщают, что без страховки рассрочку банк не предоставляет, хотя в условиях кредитования сказано о добровольности страхования. На самом деле эти рассрочки невыгодные для банка. Они служат больше для маркетингового привлечения. Хоть в данных акциях нет процентов (на сумму процентов торговая организация делает скидку), банк получает доход за счет страховых премий. Совет: внимательно читать подписываемые документы, считать переплату самостоятельно (просто умножить размер платежа на количество месяцев). Если страховка все же была оформлена, но заемщик уверен, что она ему не нужна, то от нее можно отказаться в течение пяти рабочих дней, написав заявление в страховую компанию.
• Почему не обновляется кредитная история? Очень часто заемщики МТС банка сталкиваются с ситуацией, когда погашенный кредит числится в БКИ, как действующий или того хуже – как просроченный. В подобных случаях стоит сразу брать справку об отсутствии задолженности. При выявлении некорректной информации в БКИ можно написать заявление об исправлении кредитной истории. Обычно данные обновляются уже через 30 дней.
• Почему такое долгое зачисление платежей? При оплате кредита заемщики сталкиваются с ситуацией, что менеджеры салонов МТС отказываются принимать платежи через кассу, отправляя клиентов к платежным терминалам и иным способам оплаты. На самом деле отказать сотрудники офиса в этом не могут, однако ввиду их загруженности стоит найти более удобный способ оплаты.