Стоит ли инвестировать в пифы альфабанка: список всех паевых фондов с динамикой стоимости + отзывы

Условия инвестирования: срок, минимальная сумма, комиссия

ПИФы управляющей компании делятся на три группы: открытые, интервальные, закрытые. Последний вариант предназначен для квалифицированных инвесторов, поскольку правила управления этими фондами предусматривают высокий порог входа (от 50 млн. руб.) и агрессивную стратегию торговли активами.

Открытые и интервальные фонды отличаются лояльными условиями инвестирования:

• минимальная сумма инвестиций – 100 руб. для ОПИФов и 1000 руб. для ИПИФов;
• срок вложения – от 1,5 лет (оптимально от 3 лет);
• обмен паев внутри УК Альфа Капитал – бесплатно.

Чтобы правильно оценить все риски инвестирования, нужно иметь в виду, что за управление вашими деньгами будут взиматься комиссии:

• вознаграждение управляющей компании – до 3,5%;
• вознаграждение депозитарию – до 1%;
• за покупку паев – 0,5-1,4%;
• за продажу паев – 0-1,5%;
• прочие расходы – до 0,5%.

Узнать, какие комиссии придется заплатить при покупке или продаже паев конкретного фонда, можно из правил доверительного управления. Они размещены на официальном сайте управляющей компании.

Плюсы ПИФов

К явным преимуществам ПИФов следует отнести показываемую высокую стабильную доходность – 20% годовых. Это выше, чем процент по депозитным вкладам. К тому же в то время, кгда пай находится в УК, налоги на него не платится. Налоги высчитываются только в момент продажи пая (действует стандартный налог на прибыль).

Основное, что волнует существующих и потенциальных инвесторов – будет ли вложение в ПИФы Альфа банка прибыльными. Прибыльность вложений напрямую зависит от срока инвестирования (чем длительней, тем выше прибыль) и от настроения фондового рынка. Доходность ПИФов в Альфа капитал зависит также от профессионализма сотрудников, отвечающих за принятие решений. Но учитывая рейтинг компании, это не является ее слабым звеном.

Не каждый из клиентов Альфа банка обладает достаточным финансовым образованием, чтобы самостоятельно заниматься инвестированием на рынке. Профессионализм сотрудников Управляющей компании ПИФов позволяет практически без рисков инвестировать отложенные средства и получать при этом стабильно высокие проценты.

Стоимость пая «Альфа-Капитал Облигации Плюс»

Приобрести пай можно на сайте https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opif_akop/.

Для пользователей приводится информация, где указывается динамика роста стоимости.

Стоимость за последнее время

Наблюдается стабильный рост стоимости. В среднем прирост составляет более 11 % в год, что явно превышает доход по депозитам.

Изменение стоимости пая за 12 месяцев

Чтобы проанализировать стоимость за последние 12 месяцев на сайте https://investfunds.ru/funds/33/. Нужно задать период, равный одному году. В результате будет произведён перерасчёт данных на требуемый период.

Рекомендации по выбору паев ПИФов от Альфа-Капитал по риску и доходности

Чтобы выбрать оптимальный ПИФ, необходимо учитывать собственные цели и допустимый риск. Возможны три сценария:

Ориентир на максимальную прибыль

В этом случае следует обратить внимание на доходность фондов. Некоторые из них зарабатывают в удачные годы значительно больше остальных

Например, ПИФ «Ликвидные акции» за 5 лет вырос на 208,15%. К сожалению, такие фонды могут сильно падать в цене во время кризиса.
Цель — увеличение капитала с минимальным риском. Лучше всего для ее достижения подойдет ПИФ «Облигации Плюс». Он практически не падает в цене в моменты экономических потрясений, показывая стабильный результат в течение длительного времени.
Сбалансированная стратегия, допускающая средний уровень риска и довольно высокую доходность. В данной ситуации лучше совместить два предыдущих варианта, вложив в каждый ПИФ равные части капитала.

Окончательный выбор зависит от личных предпочтений инвестора и психологической устойчивости к убыткам.

Альфа-Капитал — ведущая компания по управлению активами

Кратко о достижениях Альфа-Капитал:

• наивысший рейтинг надежности А++ и стабильный прогноз по версии агентства Эксперт РА;
• звание «Управляющая компания года» в рамках НАУФОР 2018;
• награда за лучшее приложение для инвесторов Investfunds Awards 2018.

Общая сумма активов организации, включая ПИФы Альфа-Банка, на начало 2019 года составила 350 млрд рублей. Кроме того, ей присвоена максимальная надежность AAA по версии Национального рейтингового агентства.

1. Паевые фонды Альфа-Капитал — коллективные вложения под контролем профессиональной команды управляющих.
2. Инвестиционный счет — подразумевает открытие ИИС с автоматической покупкой акций по одной из трех стратегий.
3. Доверительное управление активами от Альфа-Банка — услуга, в рамках которой капитал находится под контролем профессионалов.
4. Мультивалютные инвестиции — вложения в ценные бумаги иностранных компаний по девяти доступным стратегиям.

Для состоятельных физических лиц (владельцев крупного капитала) предусмотрена уникальная программа привилегий Alfa Capital Wealth. Кроме того, компания предлагает свои услуги и корпоративным клиентам. Они включают в себя закрытые паевые инвестиционные фонды и структурные продукты. В отдельную категорию входят депозиты и доверительное управление.

Преимущества и недостатки

В перечне преимуществ способа инвестирования:

• широкий выбор фондов для размещения сбережений;
• невысокий порог входа;
• возможность обмена паев внутри УК без дополнительной комиссии;
• обеспечение диверсификации инвестиций даже при небольших вложениях;
• контроль деятельности ПИФов государством;
• средства вкладчиков хранятся в специальном депозитарии;
• уровень надежности услуг компании высокий (А++);
• покупка и реализация паев доступны онлайн, доступ к портфелю разрешен 24/7;
• отсутствие налогообложения текущих финансовых операций ПИФа;
• профессиональное управление средствами пайщиков;
• высокая ликвидность пая в открытых фондах и т.д.

В перечне недостатков инвестирования средств в ПИФы:

• более высокий риск банковского инструмента в сравнении с депозитами, облигациями с повышенной доходностью и стабильным рейтингом;
• дополнительные расходы на хранение и оформление инвестиционных сертификатов;
• необходима оплата услуг профессиональных управляющих;
• для возмещения расходов при выдаче и погашении паев УК могут вводить дополнительные надбавки и т.д.

Преимущества и недостатки

Все вкладчики без исключения первым делом интересуются о том, насколько выгодным является инвестирование личных финансовых средств в ПИФы от Альфа-банка. На самом деле никто не может со 100% уверенностью гарантировать прибыльность. Зависит доход первым делом от того, как поведет себя фондовый рынок, и какие сроки инвестирования предусмотрены. Если инвестор сделает вклад на более длительный период, то соответственно и доход будет более ощутимый.

Среди основных преимуществ можно выделить:

• Средний показатель прибыли – 20% в год.
• При капиталовложении инвестор освобождается от оплаты налогов. Налог на прибыль оплачивается только после продажи паев.
• Легкое обналичивание. Ликвидные активы реализуются практически моментально. Как правило, на это уходит не более 2-3 дней.
• Цена на паи варьирует в соответствии с ликвидностью.
• Дополнительным плюсом является высокий уровень профессионализма УК.

Грамотное оформление осуществляется посредством проведенных предварительных анализов каждого вклада и при помощи знания законов финансового рынка. Эксперты Альфа-Банка заботятся о благополучии и комфорте каждого клиента, поэтому предоставляют выгодные и безопасные условия для сотрудничества.

Несмотря на большой список преимуществ, следует указать и на недостатки. Они связаны в первую очередь с динамикой финансового рынка, который диктует вкладчикам свои законы. Котировка цен на паи может варьировать как в большую, так и в меньшую сторону. Именно доля риска и есть основной недостаток.

Условия вложения в паевые инвестиционные фонды

Альфа-Банк предлагает оформление договора на приобретение паев ПИФов в региональном отделении либо онлайн. Условия для вкладов в разных фондах отличаются сроками, размерами минимальных взносов, правилами досрочного расторжения соглашения с банковской организацией в зависимости от программы.

Необходимо уточнять размер комиссии управляющей компании, т.к. за руководство средствами списывается небольшая процентная ставка.

Минимальная сумма

Стандартно установленный минимум для вложений в ПИФы в Альфа-Банке составляет 100 руб. Однако для некоторых программ взносы могут быть повышенными. Для довложений на счет установлена сумма от 100 руб.

Общая информация

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) является собственностью холдинга Альфа-Групп. На основании анализа рынка разрабатываются математические модели стоимости и перспектив отдельных компаний.

На основании прогноза разрабатывается стратегия по приобретениям или продажам акций компаний.

1. Чтобы осуществлять свою деятельность на фондовом рынке, Альфа-Банк использует свои средства, а также привлекает деньги физических и юридических лиц, выпуская долговые акции. Они и служат для активного участия в деятельности предприятий.
2. Ведётся поиск перспективных направлений не только в России. Альфа-Банк инвестирует проекты за рубежом. Цель – получение максимальной прибыли от собственных вложений.
3. Менеджеры банка являются промежуточным звеном. Они общаются с потенциальными инвесторами. Дают рекомендации по приобретению ценных бумаг определённых направлений. Могут взять на себя управление вложениями физических лиц.

У данного фонда имеется управляющая компания – это «Альфа-Капитал». Он зарегистрирован под номером 0095-59893492. В уставных документах указано, что фонд получил регистрацию 21 марта 2003 года.

Указан основная цель – получение дохода, способного превышать величину банковского депозита путём вложения финансов в ликвидные российские компании.

Обзор и рейтинг всех популярных Паевых Инвестиционных Фондов

Коллективное инвестирование от Альфа-Банка различают по времени приобретения и продажи паев. Предусмотрен закрытый, интервальный и открытый тип обслуживания. При этом дополнительная покупка или продажа своей доли доступна только после того, как ПИФ будет закрыт или в определенные, оговоренные в договоре сроки. По направлению инвестиций – вкладчики могут инвестировать свои финансы в денежный рынок, акции или облигации и различные отрасти экономики, а также в ипотеку.

Финансовая организация предлагает клиентам несколько типов ПИФов. Подробное описание:

• Облигации плюс. Открытый фонд классического типа. Облигации – 97,3%, денежные вклады по кредитным организациям – 2,97%. Стоимость документа в данном случае составляет 2484.67.свой портфель управляемый фонд формирует в зависимости от поведения финансового рынка.
• Энергетика. Горизонты инвестирования – 1 года. Начальная сумма вкладов – 1 000 руб. через Альфа-Банк. Стоимость составляет 311.87. цель фонда – получение высокого дохода на топливно-энергетических комплексах.
• Металлургия. Активы направлены в сторону акций ликвидного типа от предприятий и металлургических компаний, которые ведут свою деятельность в области металлообработки. Активы составляют всего 82,94%. Стоимость пая в данном случае – 686.15.

ПИФы в Альфа Капитал: что это такое

Паевый инвест. фонд – это вариант коллективного инвестирования, при котором пайщики объединяют свои средства и передают их управляющей компании. Целью любого ПИФа является получение прибыли от управления имеющимися активами. В какой мере эта цель будет достигнута – во многом зависит от профессионализма управляющего, его умения принимать своевременные и правильные финансовые решения.

В этом отношении менеджерам управляющей компании Альфа Капитал практически нет равных. УК работает на рынке с 1996 года, обладает большим опытом работы на российском и зарубежном финансовых рынках. Более 1,1 млн. клиентов уже передали ей в доверительное управление 180 млрд. руб. Пайщики могут выбрать любой из 16 паевых инвестиционных фондов Альфа Капитала, чтобы не только защитить свои средства от инфляции, но и приумножить их.

Что еще может предложить «Альфа-Капитал»

Среди инвестиционных продуктов УК есть подходящие варианты и для консервативных инвесторов, и для тех, кто готов рискнуть. Можно вложить деньги в акции и облигации, смешанные инструменты, в бумаги российских и зарубежных компаний.

Другие паевые фонды

В компании существуют различные предложения, выбрать подходящее несложно.

Кроме рассматриваемого ПИФа, УК предлагает такие инвестиционные продукты:

1. «Альфа-Капитал Управляемые Облигации». Фонд облигаций российских корпораций (81,98% портфеля). Деньги вкладываются в стабильные и развивающиеся отрасли экономики: недвижимость (25,8%), банки и финансовый сектор (18,19%), телекоммуникации (11,72%). Часть портфеля (например, валютные активы, занимающие 18,02%) более рискованная, но имеет потенциал для роста.
2. «Китайские акции». Стратегия фонда — инвестирование в акции компаний нефтегазовой и топливной отраслей (62,36%), сырьевые комплексы (36,12%). Наибольшую долю в портфеле занимают бумаги «Лукойла», «Татнефти», «Газпрома», «Норильского никеля», «Роснефти» и пр.
3. «Баланс». Большую часть портфеля (74,1%) занимают акции российских компаний, небольшая доля приходится на консервативные инструменты — корпоративные облигации (20,99%).
4. «Ликвидные акции». В портфель входят акции российских и зарубежных компаний. Распределение по отраслям следующее: нефтегазовый сектор — 37,51%, сырье и материалы — 20,57%, финансовые компании — 17,31%, телекоммуникации — 8,56%. Ожидаемая доходность — 11,37% годовых (на основании исторических данных).
5. «Арендный поток». Интересный инструмент, позволяющий инвестировать в недвижимость.

В портфеле УК есть еще несколько ПИФов, которые различаются по доходности, уровню риска и наполнению портфеля.

ИИС

ИИС — это брокерский счет с налоговыми льготами, а ПИФ — портфельная инвестиция на условиях передачи прав распоряжения активами профессионалу. В первом случае инвестор самостоятельно формирует портфель из акций и облигаций. В отличие от ПИФа, при самостоятельной торговле ниже издержки (нет надбавок при покупке и скидок при продаже активов).

Доверительное управление

Продукт предполагает особые инвестиционные решения для клиентов со свободным капиталом от 500 тыс. руб. Эксперты УК создают индивидуальный инвестиционный портфель, учитывая необходимость отраслевой, валютной и диверсификации рисков по видам активов.

Инвестиции в валюте

Инвестиции в валютные инструменты в дополнение к рублевым позволяет снизить риски, связанные с волатильностью рубли и опосредовано (через ПИФ) получить доступ к иностранным ценным бумагам, имеющим более высокую ликвидность и доходность. УК предлагает инвесторам такие фонды, номинированные в иностранной валюте: «Еврооблигации», «Технологии 100», «Китайские акции».

Понятие ПИФа

ПИФ – это паевый инвестиционный фонд, который получает прибыль на фондовых рынках от выгодного вложения средств вкладчиков. Управляет ПИФами специальная управляющая компания (дальше УК), которая принадлежит к холдингу Альфа-Груп. К слову, в этот же холдинг входит и сам Альфа банк.

Управляющая компания занимается анализом рынка, обеспечивает управление финансами и принимает решение о вложение средств в покупку тех или иных ценных бумаг.

Альфа-Капитал (управляющая компания Альфа банка) существует на рынке с 1992 года и за это время зарекомендовала себя исключительно как стабильная компания, обеспечивающая высокую доходность. Компания получила высокий уровень рейтинга от Эксперт РА на уровне А+++ и от национального рейтингвого агентства на уровне ААА, что указывает на ее высокую надежность и высокое качество работы.

При покупке пая следует считаться с тем, что озвучиваемый уровень доходности является приблизительным, и никто не может его гарантировать. Чтобы ориентироваться в том, куда лучше инвестировать, следует самостоятельно научиться анализировать и следить за котировками на бирже

И, самое важное, высокая доходность в предыдущие годы не является четким указанием на то, что в последующие года тенденция сохранится

Вложения в Альфа капитал ПИФ будет интересно тем, кто еще не рискует самостоятельно выходить на финансовый рынок. К тому же Альфа банк ориентируется также и на клиентов, не готовых инвестировать крупные суммы, а не только на крупных игроков. Это дает возможность рядовым гражданам попробовать себя в роли инвестора, не рискуя крупной суммой денег. К тому же, финансисты УК строго контролируют все процессы, чтобы минимизировать потери.

Стоимость паев

Цена может разниться, поэтому перед покупкой следует уточнить ее актуальный показатель у менеджера компании по телефону или в офисе фирмы. На нее оказывают влияние:

• тип продукта;
• рыночные колебания;
• грамотное управление представителей организации и т. д.

На сегодняшний день средняя стоимость одного пая в «Альфа-Капитале» составляет приблизительно 1-2 тысячи рублей. То есть вкладчик, имея всего 1 000 р., может стать инвестором. ПИФы в «Альфа-Банке» имеют доходность, сопоставимую с другими крупными инвестиционными организациями, поэтому являются конкурентными. Приобретая даже одну часть выбранного продукта, вы уже делаете немалый шаг в создании стабильного и ощутимого пассивного дохода.

Доходность инвестиций

После открытия паевого счета все данные по нему можно отслеживать в интернет-банкинге через личный кабинет. Там можно посмотреть подробный обзор движения стоимости по графику и лично ознакомиться с тем, насколько успешно идут дела.

По данным на март 2018 года средняя доходность ПИФов в «Альфа-Банк» составляет порядка 15-25% годовых. Максимальная чистая прибыль составила 45%, что является очень хорошим показателем для инвестиций с низкими рисками. Однако этот показатель может меняться в течение всего года. Поэтому актуальные процентные ставки через месяц могут стать недействительными.

Однако есть и продукты, которые не принесли дивидендов своим вкладчикам, к примеру, «Еврооблигации». Некоторые паи приносят стабильную, но невысокую прибыль. Риски у них минимальны.

Есть потенциально более выгодные продукты, но и шанс остаться ни с чем при этом тоже немалый. Каждый сам решает, куда вкладывать, но никаких определенных гарантий, как на обычных банковских вкладах компания не дает. 

Какие ПИФы есть у Альфа-Капитала?

Для удобства своих клиентов Альфа-Капитал разделил все свои паевые инвестиционные фонды на три категории, которые отличаются друг от друга уровнем дохода и набором инвестиционных инструментов. К трем типам ПИФов относятся классические, отраслевые и специализированные фонды. Рассмотрим подробнее каждый из них.

Классические ПИФы

ПИФы данной категории приобретают акции и облигации известных компаний. Классические паевые инвестиционные фонды компании Альфа-Капитал представлены следующими фондами:

1. Ликвидные акции. Данный фонд занимается покупкой-продажей акций российских и мировых компаний. Доходность с февраля 2019 по февраль 2020 составила 14%.
2. Индекс Мосбиржи. Название говорит само за себя. ПИФ полностью дублирует индексы крупнейшего биржевого холдинга России ММВБ. Доходность за прошлый год – 16%.
3. Баланс. В инвестиционном портфеле в равной степени находятся как акции, так и облигации. Благодаря такому составу ПИФ остается на плаву даже в условиях кризиса. Доходность за последний год составила 16%.
4. Облигации плюс. На деньги инвесторов фонд приобретает российские облигации, которые отличаются низким уровнем рисков и, как правило, невысокой доходностью. Хотя в период с февраля 2019 по февраль 2020 прибыль данного ПИФа УК Альфа-Капитал выросла на 12%.
5. Резерв. Имеет большое сходство с предыдущим ПИФом. В инвестиционном портфеле в основном государственные бумаги РФ, а также облигации крупных российских организаций. Доходность за год составила 11%.
6. Еврооблигации. Большая часть активов фонда – облигации, номинированные в иностранной валюте, чаще всего в американских долларах. Доходность у ПИФа достаточно высокая, динамика за прошедшие три года составила 11%. Но и риски немаленькие, так как не сегодняшний день частым явлением стали резкие колебания валютных курсов.

Отраслевые ПИФы

Отраслевые паевые инвестиционные фонды инвестируют все средства в  покупку ценных бумаг той или иной отрасти. Среди ПИФов Альфа-Капитала по состоянию на март 2020 года клиентам для финансовых вложений доступны три отраслевых фонда:

1. Ресурсы. Средства ПИФа направлены на приобретение акций российских компаний, которые смело можно назвать основой экономики России. К ним относятся нефтегазовые, нефтехимические и горно-металлургические корпорации. Доходность фонда за прошлый год составила 11%.
2. Глобальный баланс. Вложения инвесторов расходуются на покупку акций и облигаций компаний, относящихся к потребительскому сектору. Также инвестиции тратятся на ценные бумаги финансовых организаций. Основным преимуществом данного фонда является то, что расчетные операции осуществляются в $ или другой твердой валюте. Кроме того, диверсификация активов существенно снижает уровень возможных рисков. Доходность ПИФа с февраля 2019 по февраль 2020 – 10%. Ранее фонд Глобальный баланс Альфа-Капитала именовался фондом Торговли.
3. Технологии. Данный фонд вкладывает инвестиции в акции крупнейших корпораций, занимающихся разработкой, производством и продажей высокотехнологичной продукции. Большую часть инвестиционного портфеля занимают ценные бумаги таких компаний, как Apple, Microsoft и прочие аналогичных IT-гигантов мирового уровня. Доходность ПИФа за год – 8%.

Специализированные фонды

На сегодняшний день Альфа-Капитал предлагает гражданам инвестировать свои сбережения в два специализированных паевых инвестиционных фонда:

1. Золото. Вложения в золото считается выгодным на протяжении многих лет. Оно всегда в цене. Инвестиции данного фонда направляются на приобретение акций золотодобывающих компаний и собственного на покупку самого драгоценного металла. За последний год доходность ПИФа – 15%.
2. Альфа-Капитал. Один из первых ПИФов данной Управляющей компании. Его инвестиционный портфель включает в себя высоколиквидные акции, стабильные и наиболее надежные облигации и другие перспективные ценные бумаги. Данный фонд характеризуется умеренными рисками и неплохой доходностью, которая за период с февраля 2019 по февраль 2020 составила 14%.

Минусы ПИФов

Но профессионализм УК в данном случае сглаживает этот риск.

Выплата вознаграждений для управляющей компании происходит за счет инвесторов, потому на регулярной основе, независимо от того принес пай своему владельцу прибыль или нет, необходимо платить. К тому же существует ряд скидок и набавок, которые тоже необходимо оплачивать в пользу УК.

Отзывы в интернете о ПИФах Альфа банка достаточно противоречивы, это и понятно –у каждой системы есть свои сторонники и противники. К тому же нестабильная система получения доходности негативно сказывается на формировании позитивного мнения у тех клиентов, которые не получили ожидаемой прибыли. Сухие факты и статистики говорят сами за себя, поэтому, каждый сам для себя принимает решение, вкладывать деньги в паевые инвестиционные фонды, либо оставлять на депозите для получения более стабильного, но низкого дохода.

Мне нравитсяНе нравится

Доходность фондов

При принятии решения об инвестировании в ПИФы Альфа Банка доходность фондов следует изучить для того, чтобы не остаться в минусе. Нужно быть настоящим экспертом, чтобы сделать правильное заключение. Именно поэтому крупная финансовая организация предоставляет услуги опытных специалистов, которые помогают определиться с выбором.

Для того чтобы получать от оПиФов максимальный доход, следует позвонить по номеру горячей линии 8 (800) 200 28 28 и проконсультироваться с сотрудником компании, который проведет анализ и поможет выбрать самый выгодный вариант инвестирования для каждого клиента индивидуально.

Не спешите с выводами, проконсультируйтесь с экспертами. Чем тщательнее вы изучите детали сотрудничества, тем больше вероятности, что инвестируете свои денежные средства более выгодно.

Итог

«Альфа-Банк» входит в десятку крупнейших финансовых учреждений России, к тому же работает на протяжении более 20 лет. За это время компания доказала свою состоятельность, надежность и завоевала доверие людей. Благодаря инновациям, гарантиям и интересным финансовым и инвестиционным продуктам ей удается держать столь высокую планку.

Выбирая фирму, через которую вы желаете инвестировать средства, стоит обратить внимание на «Альфа-Капитал», поскольку она является структурным подразделением этой группы компаний. К тому же ПИФы сейчас стремительно набирают популярность, благодаря повышенной доходности и невысоким рискам в сравнении с различными финансовыми пирамидами, хайпами и т

д. Это отличное решение для создания стабильного и значительного пассивного дохода, который может стать неплохом подспорьем любому человеку.

Выводы

Управляющая компания «Альфа-Капитал» работает на рынке инвестиций свыше 23 лет. За это время она успела получить массу наград и наивысшие рейтинги надежности. Кроме того, данная организация входит в консорциум «Альфа-Групп», объединяющий несколько крупных брендов на территории СНГ и России. Ключевое направление ее деятельности — управление активами через паевые инвестиционные фонды. Всего в компании 14 различных ПИФов, выбор которых зависит от предпочтений к соотношению рисков и доходности.

Опубликовано:

Добавить комментарий

Вам понравится