Как оплатить по qr коду втб

Как долго идет перевод

Использование QR-кода не влияет и на срок исполнения перевода, который фактически отправляется через интернет-банкинг. Если платеж проводится до 16.30 рабочего дня, деньги переведут в тот же день до его окончания. А при оплате в нерабочее время, деньги переведутся только на следующий рабочий день.

Иногда возможны проблемы, поэтому банк предупреждает о возможной задержке транзакции на период до трех банковских дней. Это сделано, чтобы клиент, оплачивающий регулярные суммы, к примеру, по кредиту или аренде, смог здраво оценить свои шансы на своевременный платеж. В большинстве же случаев деньги переводятся моментально, особенно если речь идет о переводе между клиентами ВТБ.

Посещение офиса банка

Если тема банкоматов и мобильных приложений далека от клиента банка, то он может с уверенностью провести те же операции через специалиста в любом отделении ВТБ. Все, что нужно иметь при себе, это: паспорт, квитанция и нужная сумма наличных.

Предоставив все это специалисту на кассе, тот, в свою очередь, проведет оплату по QR-коду. По окончании процесса на руки клиенту будет возвращен паспорт и чек о совершении транзакции.

В заключении

Любые доступные операции по QR-коду – это просто и безопасно. Простота в том, что не нужно постоянно вводить длинные реквизитные данные, в которых так легко ошибиться: вся информация содержится в QR-коде. Безопасность в том же: ошибиться в данных невозможно, и нет никаких подводных камней при проведении платежей. А также это неоспоримая экономия времени.

Что это такое и для чего нужно?

Попробуем разобраться, что собой представляет QR-код. В полном английском звучании эта аббревиатура расшифровывается как Quick Response Code — код моментального реагирования. По своей форме это — матричный код, который придумали практичные азиаты ещё в 1994 году. В частности, разработка, принадлежащая японской компании Denso-Wave, предназначалась для автомобильной промышленности.

Особенностью QR-кодов заключается большой объём информации, зашифрованный в такой кодировке: здесь может содержаться до 7 000 символов. Отметим, что эта японская инновация довольно быстро разошлась по всему миру и пользуется большой популярностью. В частности, по QR-коду можно совершать покупки, расплачиваться в кафе и ресторанах. Для этого достаточно только отсканировать код через любое устройство для обработки изображений, и нужная сумма автоматически списывается с прикреплённой банковской карточки.

В России эта технология появилась в начале 2000 годов, но широкого распространения не получила: не все мобильные телефоны обладали камерами, следовательно, физически не могли отсканировать код. Сейчас QR-коды возвращаются, и многие компании и госучреждения используют их на своих квитанциях. В настоящее время такой функционал предлагает ВТБ24. Благодаря QR-кодам совершать платежи стало намного проще, и любые ошибки при заполнении реквизитов полностью исключены. Рассмотрим, как пользоваться матричными кодами для оплаты коммунальных услуг, штрафов и совершения других платежей.

В банкомате или терминале

Перевод денег можно сделать через банкомат ВТБ 24 или платежный терминал сети. Могут использоваться устройства самообслуживания ВТБ или терминалы сторонних организаций.

Инструкция:

1. Вставьте пластиковую карту в приемник.
2. Укажите ПИН-код (PIN).
3. Выберите из меню нужную операцию.
4. Введите номер карты.
5. Укажите нужную сумму для безналичного перевода.
6. Проверьте правильность указанных данных.
7. Подтвердите ввод.

Важно! Следует сохранить чек до зачисления денег. Если устройство не дает бумажный чек, лучше использовать другой банкомат

Терминалы поддерживают безналичные операции, так и перевод наличных средств.

При необходимости валютных перечислений потребуется обратиться в офис банка с паспортом.

Инструкция по порядку перевода

Перевод на карту ВТБ 24 при помощи банкомата:

• активировать карту ПИН-кодом;
• открыть специальный подраздел «Оплата переводов и услуг»;
• определить тип перевода – «По номеру»;
• набрать номер карты получателя;
• ввести сумму.

Назначение QR-кода

>

QR — это аббревиатура «quick response», что переводится с английского как «быстрый отклик» или «быстрый ответ». QR штрих был разработан в 1994 году специалистами фирмы Denso Wave с целью сохранения как можно большего количества информации на малой площади. Это картинка, которую можно отсканировать смартфоном и быстро провести платёж.

Важно!

Сканирование QR для совершения платежей стало возможным относительно недавно. В приложении от банка ВТБ для смартфонов на базе IOS и Android есть функция оплаты счетов и переводов по QR. Поэтому все клиенты банка, имеющие iPhone, или любой мобильный гаджет с Андроидом, могут в считанные секунды провести нужные транзакции.

https://youtube.com/watch?v=AR6ifAY-Up8

Терминалы самообслуживания

По сути, это промежуточное звено между интернет-банкингом и расчётно-кассовым отделением. Чтобы провести оплату через банкомат, придётся дойти до ближайшего филиала банка, но все действия придётся выполнять самостоятельно, хотя помощь банковского консультанта не исключена. Однако здесь обычно отсутствуют очереди, поэтому можно сэкономить время.

Процедура оплаты проводится по следующей схеме:

• Банковская карточка вставляется в специально предназначенный для этого слот.
• Вводится ПИН-код.
• В окне главного меню нужно выбрать иконку ПЛАТЕЖЕЙ И ПЕРЕВОДОВ. В зависимости от интерфейса название раздела может отличаться, например, ПЛАТЕЖИ В РЕГИОНЕ.
• Далее выбирается способ поиска получателя, здесь возможны варианты: по ИНН, названию организации-получателя или штрих-коду.
• Для оплаты по QR-коду выбираем соответствующий вариант и проводим квитанцией перед сканером с таким расчётом, чтобы устройство захватило матричный код.
• Когда банкомат считает информацию, на экране высветятся реквизиты получателя, останется лишь ввести нужную сумму.
• После этого следует подтвердить оплату и забрать квитанцию.

Нужно отметить, что, если средства будут списываться с банковской карты, лучше пользоваться банкоматами ВТБ, чтобы снизить размер комиссионного сбора. Однако банковские терминалы позволяют проводить оплату наличными. В этом случае принадлежность банкомата к конкретному банку не играет решающей роли: потребуется только платёжное извещение и денежные средства в необходимом количестве.

Процедура оплаты по QR-коду

С использованием графических кодов можно погашать любые квитанции – об услугах  штрафах, налогах и коммунальных платежах и т. д. Для примера разберем, как оплатить коммунальные услуги по штрих коду через Сбербанк Онлайн и устройства самообслуживания.

Через телефон

В телефонной версии Сбербанк Онлайн процесс оплаты будет проходить следующим образом:

• авторизуемся в приложении;
• выбираем пункт меню «Платежи»;
• переходим в подраздел ЖКХ;
• в открывшемся разделе тапаем по кнопке «Отсканировать штрих-код»;
• подтверждаем доступ приложения к камере смартфона;
• сканируем код;
• проверяем реквизиты в форме, появившейся на экране;
• подтверждаем платеж.

Организация, выписавшая квитанцию, может не поддерживать внесение оплаты по графическим кодам. В этом случае в приложении не будет кнопки для сканирования. С другой стороны, и кода на бумажной платежке не будет тоже.

В банкомате

Если оплата по штрих коду Сбербанк Онлайн недоступна клиенту, он может воспользоваться одним из устройств самообслуживания Сбера – терминалом или банкоматом. Разница в том, что в банкомате внести оплату можно будет только со сберкарты, тогда как терминал примет и наличные деньги. Но вот сдачу терминал не выдаст, поэтому не каждому может быть удобен данный способ. Интерфейс терминалов и банкоматов практически одинаков, поэтому приведем общую инструкцию для этих устройств. Процесс оплаты производится следующим образом:

• авторизуемся в устройстве с помощью пластиковой карты (при необходимости);
• тапаем по баннеру «Платежи по штрих-коду»;
• подносим платежку к сканеру;
• дожидаемся звукового сигнала, оповещающего об успешном сканировании;
• проверяем реквизиты в форме, появившейся на экране;
• нажимаем «Оплатить»;
• вносим денежные средства;
• подтверждаем платеж.

Важно! Комиссия Сбера за операцию, проведенную через терминал, составит 1% от общей суммы квитанции

Назначение QR-кода

QR — это аббревиатура «quick response», что переводится с английского как «быстрый отклик» или «быстрый ответ». QR штрих был разработан в 1994 году специалистами фирмы Denso Wave с целью сохранения как можно большего количества информации на малой площади. Это картинка, которую можно отсканировать смартфоном и быстро провести платёж.

Важно!

Сканирование QR для совершения платежей стало возможным относительно недавно. В приложении от банка ВТБ для смартфонов на базе IOS и Android есть функция оплаты счетов и переводов по QR. Поэтому все клиенты банка, имеющие iPhone, или любой мобильный гаджет с Андроидом, могут в считанные секунды провести нужные транзакции.

Как сделать перевод с помощью QR кода

Банк ВТБ предлагает услугу перевода денег между клиентами финансовой организации с помощью QR кода. Для проведения операции необходимо наличие мобильного приложения ВТБ Онлайн, работающего на платформе Андроид или iOS. Для проведения транзакции требуется, чтобы получатель перевода передал QR код отправителю.

Для решения этой задачи:

• выберите на главной странице счет или рублевую карту путем нажатия на нее;
• кликните Показать реквизиты;
• выберите раздел Поделиться QR кодом и направьте его стороне-отправителю.

Человек, который получил графический ключ, сохраняет его в галерее. Для проведения перевода он делает такие шаги:

• вход в мобильное приложение ВТБ Онлайн;
• переход на страницу Платежи;
• выбор операции Перевод клиенту ВТБ;
• изменение закладки на По номеру карты, номеру счета, УНК;
• указание QR кода из галереи (реквизиты подтягиваются сами).

Если получатель средств находится в непосредственной близости с отправителем, достаточно просто сканировать графический ключ с дисплея телефона без его отправки. Указанная функция очень полезна и позволяет быстро перевести нужную сумму без применения терминала или потери времени в очередях отделений ВТБ.

Интересно узнать, как платить по qr коду  в Сбербанк Онлайн — читайте нашу статью на эту тему.

Как перевести средства между клиентами ВТБ по QR-коду?

Код быстрого реагирования (QR-код) – специальный набор символов, квадрат, состоящий из маленьких черных полосок и квадратиков, где зашифрована информация. Используя его, клиенты ВТБ могут совершать переводы внутри банка, для этого:

1. Получатель денег заходит в мобильное приложение, где выбирает карточку для зачисления средств – нужно кликнуть по ней.
2. Нажимает «Показать реквизиты», появится информация по счету и QR-код.
3. Нажав на изображение, во всплывшем меню нужно кликнуть «Поделиться QR-кодом» и переслать картинку отправителю.
4. Человек, который будет отправлять средства, должен сохранить QR-код в памяти телефона и войти в приложение от ВТБ.
5. В меню нужно открыть «Платежи», затем – «Переводы людям».
6. Выбрать переводы по номеру карты, в графе выше вставки ее номера – нажать на символ кода, выбрать из галереи нужное изображение, реквизиты будут проставлены автоматически.
7. Выполнить перевод, проверив данные получателя и указав нужную сумму.

Гораздо проще отправить деньги, когда оба клиента банка находятся рядом, тогда получателю нужно только зайти в мобильный банк и открыть QR-код, а отправителю – отсканировать его в своем приложении ВТБ.

Если кнопка QR отсутствует

В данный момент QR-переводы, платежи работают не во всех регионах и не на всех услугах. Если вы не видите данной кнопки на странице указания реквизитов получателя — значит перевод недоступен!  

Информация о том, как оплатить по QR коду квитанции в ВТБ онлайн

Для осуществления денежного перевода в рублях между клиентами ВТБ не нужно вводить ФИО, цифры карты или счёта получателя. Мобильное приложение содержит функцию отправки средств по QR code, с помощью которого можно выполнить операцию. Многих клиентов ВТБ интересует, как отсканировать QR код и выполнить перевод.

Схема действий проста

1. Получателю денежных средств необходимо предоставить отправителю, клиенту ВТБ, QR-код. Для этого следует зайти в приложение и на главной странице выбрать из представленных банковских продуктов нужную карту или счёт.
2. Далее кликнуть по вкладке «Показать реквизиты».
3. В открывшейся вкладке в верхнем углу справа нажать на иконку, выбрать «Поделиться QR-кодом» и переслать его отправителю.
4. Затем отправителю необходимо сохранить полученный QR айфоном, или любым другим смартфоном, и для проведения транзакции войти в «ВТБ-Онлайн». В приложении открыть страничку «Платежи», нажать на строчку «Перевод клиенту ВТБ (физлицо)» и изменить закладку на «По номеру счёта/карты/УСН».
5. В открывшемся поле понадобится кликнуть на значок QR-шифра. Далее зайти в галерею и выбрать сохранённый код — сведения о получателе подтянутся автоматически.

Если получатель денежных средств находится рядом с отправителем, то оплата по QR в ВТБещё проще. Всё, что потребуется — сканировать код с дисплея мобильного гаджета. Комиссия при оплате и переводе средств не взимается.

Что можно оплатить в ВТБ Онлайн

Появление системы ВТБ онлайн позволяет клиентам оплачивать разные услуги через Интернет без выхода из дома. Сегодня доступны следующие возможности:

1. Оплата коммунальных услуг по QR коду.
2. Перевод денег за сотовую связь и Интернет.
3. Перечисление средств за транспорт или образовательные услуги.
4. Погашение задолженности по кредитам.
5. Оплата услуг страховых компаний.
6. Перевод денег на благотворительность.
7. Покупка товаров в глобальной сети и т. д.

В указанный перечень можно внести и другие пункты — оплату штрафов, туристических поездок, услуг в Интернете и т. д. Спектр возможностей постоянно расширяется.

Чем лучше расплачиваться: QR или банковская карта?

Торговым организациям однозначно оплата по QR-коду выгоднее эквайринга. Комиссия ниже и нет нужды покупать специальные терминалы. Особенно это актуально для небольших магазинов, где на счету каждая копейка в расходах.

Но при сравнении технологий оплаты со стороны потребителя выгоднее и удобней пока оказывается платеж картой. Главное, он позволяет получить кэшбэк и требует меньше действий. Зато для ее проведения подойдет любой смартфон. Если банки начнут распространять программы лояльности на платежи с QR-кодом, как это сделал Сбербанк, то для покупателей также будет интересна возможность платить по графическому ключу.

Оплата по QR коду в России пока еще не очень распространена. Но благодаря поддержке со стороны ЦБ РФ она довольно активно развивается. В ближайшем будущем возможность оплачивать покупки получат клиенты практически всех крупных банков, а продавцы ее будут внедрять активно для снижения своих расходов. Но пока платежи по банковским картам выглядят более удобными и выгодными со стороны потребителя.

Как отправить перевод через QR-коду

Благодаря QR коду клиенты банка могут не только отправлять оплату услуг по квитанции, но и денежные переводы между собой. Это быстро и удобно, теперь для отправления средств не нужно вводить цифры, счета и фамилию владельца пластика. Операция можно совершить всего в несколько кликов. Для этого нужно открыть мобильное приложение, выбрать карту или счет, которую необходимо отослать отправителю платежа. После этого нужно выбрать вкладку «Реквизиты» и выбрать функцию «Поделиться QR кодом».

Полученные реквизиты нужно будет отправить отправителю платежа. Он, в свою очередь, должен получить необходимые сведения и сохранить их на своем смартфоне или Айфоне. Отправитель платежа должен войти в личный кабинет ВТБ Онлайн и открыть функцию «Платежи». Затем, нужно нажать на команду «Перевод клиенту ВТБ». После, следует выбрать способ «По номеру счета карты». Далее, откроется новая вкладка, где нужно будет кликнуть на значок QR кода. После, нужно открыть галерею и выбрать QR код, присланный получателем платежа.

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

Обратите внимание, если получатель и отправитель платежа находится рядом, то они могут поступить еще проще: получатель должен вывести на дисплей своего мобильного устройства QR код, а отправить с помощью камеры отсканировать его со своего мобильного устройства и отправить перевод

Размер комиссии

Как и при других финансовых операциях, ВТБ берет за свои услуги по переводу денег сбор, покрывающий расходы банка на транзакцию.

При переводе через терминал комиссия составит 0,9% от размера перечисляемой суммы, в отделении банка переплачивать будут уже 1,5% от вносимых средств. Исключение составляют только пенсионеры, которые при подтверждении статуса не будут оплачивать комиссионный сбор.

Оплата ЖКХ без комиссии в ВТБ возможна только через интернет-банкинг, хотя это же преимущество имеет и банкомат. Но это сработает при том условии, что клиент пользуется именно карточкой этого банка.

В ином случае уплатить дополнительный сбор все же потребуется, а его размер начинается с 1,5% от суммы, в некоторых случаях встречаются и большие размеры вознаграждений для банка.

Оплатить коммуналку в ВТБ можно разными способами, которые предполагают как личное обращение в кассу учреждения, так и использование интернет-банкинга.

Клиент может не платить комиссию только в том случае, если пользуется интернетом или проводит операцию в банкомате, во всех остальных ситуациях он должен переплачивать по квитанции.

Как использовать «ВТБ Бизнес QR»

Основное практическое удобство нового сервиса в том, что для приема платежей по QR-коду не нужны карты или терминалы. Необходимо лишь иметь расчетный счет в ВТБ, а также установить приложение «ВТБ Бизнес QR» на смартфон (скачать его можно и в App Store, и в Google Play). Сразу после регистрации пользователю доступны все функции приложения.

«С помощью «ВТБ Бизнес QR» клиенты смогут легко и быстро принимать платежи у физических лиц и делать это там, где и когда им это удобно, ведь для приема оплаты потребуется только смартфон», — констатирует Спартак Солонин.

В приложении достаточно простой процесс регистрации

Решение предполагает дополнительную функциональность для индивидуальных предпринимателей в статусе самозанятых. Они могут прямо в приложении формировать и отправлять покупателю чек. Также доступны учет доходов от безналичных и наличных операций и создание квитанций для уплаты налогов. Любое юридическое лицо может перейти на специальный режим налогообложения в приложении «ВТБ Бизнес QR» или отказаться от него.

В ВТБ отмечают, что также предпринимателям доступен инструмент встроенной аналитики.

«Для генерации QR-кода в приложении необходимо ввести сумму и назначение платежа. В чеке можно указать несколько позиций. Покупатель считывает код и производит оплату в мобильном приложении своего банка. Статус платежа сразу отображается в «ВТБ Бизнес QR», а зачисление на расчетный счет происходит в течение 15 секунд», — говорит Спартак Солонин.

Для генерации QR-кода в приложении необходимо ввести сумму и назначение платежа

При этом само приложение — бесплатное. Банк, впрочем, взымает комиссию за проведение операций, но ее размер фиксирован: 0,4% либо 0,7% в зависимости от вида деятельности. Ставка 0,4% актуальна, если бизнес связан со сферами медицины, образования, транспорта, ЖКХ, благотворительных организаций, телекоммуникаций, информационных или почтовых услуг, потребительских товаров, лекарств, бадов, страховых компаний, ценных бумаг, инвестиционных или негосударственных пенсионных фондов. В остальных случаях ставка составит 0,7%.

До вывода решения в промышленную эксплуатацию специалисты ВТБ провели пилотирование, в ходе которого в приложении «ВТБ Бизнес QR» зарегистрировались пользователи из 34 городов России. Проведя региональный срез, эксперты банка установили, что наибольшей популярностью продукт пользуется в Санкт-Петербурге (там прошли 20% установок), Москве (13%) и Новосибирске (11%). Если же говорить о видах деятельности, то наиболее востребованным решение оказалось в сегментах ресторанного бизнеса, непродовольственного ритейла, обслуживания автотранспорта

Обратили внимание на «ВТБ Бизнес QR» и владельцы парикмахерских и салонов красоты. Во время пилотного тестирования продукта размер максимальной транзакции составил ₽200 тыс., а средний чек — ₽3 тыс

В «ВТБ Бизнес QR» реализована понятная навигация

В планах банка — дальнейшее усовершенствование «ВТБ Бизнес QR» и расширение функциональности. В частности, в приложении появится ролевая модель доступа, которая позволит добавлять сотрудников к компании для осуществления независимого приема платежей с собственных мобильных устройств в разных точках продаж. Помимо этого, станет доступным осуществление процедуры возврата денежных средств через мобильное приложение безналичным и наличным способами. Также пользователи смогут добавлять каталоги товаров для более удобного и быстрого формирования QR-кодов на оплату. Ожидается и появление OpenAPI для интеграции с сайтами и кассовым ПО. Кроме того, в ВТБ обещают реализовать возможность формировать и отправлять в различные сторонние сервисы статический QR-код с заранее зашитыми реквизитами на оплату. Сумма чека при этом может оставаться незаполненной, чтобы клиент смог сам ее указать.

Сервис «Плати QR» в Сбербанк Онлайне

Услуга для бизнеса «Плати QR» от Сбербанка позволяет принимать платежи с использованием графического кода от покупателей, использующих приложение Сбербанк-Онлайн для частных лиц. Она подходит для применения в различных небольших и крупных торговых точках, в сфере услуг, при доставке товаров курьером, а также для приема платежей за услуги. Пока прием платежей от клиентов других банков невозможен, но эту возможность обещают запустить в будущем.

Особенности системы «Плати QR» от Сбербанка для продавцов:

• Полностью бесплатное подключение в течение 1 рабочего дня.
• Отсутствие платы за обслуживание.
• Комиссия – от 0.6% для социальной сферы, 1% — для продавцов дорогостоящих товаров и 1.5% — для всех остальных.
• Доступ кассиров к уведомлениям о платежах.

Пошаговая инструкция оплаты для клиентов Сбербанка

Покупателю не составит труда разобраться, как платить в Сбербанке с помощью QR кода. Для этого клиенту крупнейшего российского банка достаточно выполнить 3 действия:

1. Открыть приложение Сбербанк-Онлайн и перейти в разделе «Платежи» по кнопке «Оплата по QR или штрих-коду».
2. Отсканировать код с помощью камеры смартфона.
3. Ввести при необходимости сумму покупки и подтвердить оплату.

Уведомление продавцу об успешном прохождении платежа поступит практически мгновенно. Оплата возможна как с дебетовых, так и с кредитных карт.

Кэшбэк бонусами «Спасибо»

Сбербанк первым предоставил клиентам возможность получать кэшбэк за оплату покупок по QR-кодам. Для сравнения QR-оплата СБП Центробанка пока такой возможности не предлагает. Вознаграждение по программе лояльности Сбербанка выплачивается баллами «Спасибо». Размер его определяется в зависимости уровня участника, обычно – 0.5% от банка и до 30% от партнеров.

Полученные баллы в дальнейшем клиент Сбербанка может потратить у партнеров или на специальных сайтах, обменяв их на скидку по курсу 1 бонус = 1 рублю.

Посещение офиса банка

Если тема банкоматов и мобильных приложений далека от клиента банка, то он может с уверенностью провести те же операции через специалиста в любом отделении ВТБ. Все, что нужно иметь при себе, это: паспорт, квитанция и нужная сумма наличных.

Предоставив все это специалисту на кассе, тот, в свою очередь, проведет оплату по QR-коду. По окончании процесса на руки клиенту будет возвращен паспорт и чек о совершении транзакции.

В заключении

Любые доступные операции по QR-коду – это просто и безопасно. Простота в том, что не нужно постоянно вводить длинные реквизитные данные, в которых так легко ошибиться: вся информация содержится в QR-коде. Безопасность в том же: ошибиться в данных невозможно, и нет никаких подводных камней при проведении платежей. А также это неоспоримая экономия времени.