Карта яндекс деньги: как оформить и выгодно пользоваться

Надежно ли использовать YandexMoney?

Яндекс.Деньги являются официальным проектом разработчиков поисковика Yandex.

Сервис обеспечен реальными счетами, которые официально открыты и зарегистрированы в таких банках России:

• ВТБ24;
• Сбербанк;
• Альфа-Банк;
• Открытие.

Для жителей РФ сервис открывает массу возможностей по удобному оперированию личными средствами.

Yandex Money официально признан банковской системой России и мира.

Пользователям доступны опции настройки и защиты своего аккаунта.

Также, на сайте работает круглосуточная поддержка, с помощью которой владельцы кошельков могут узнать, как решить ту или иную проблему.

После пополнения, перевода средств, оплаты счетов и проведения других операций, вы получаете действительные квитанции, чеки.

Кошелек можно привязать к своей банковской карте. Также, Юзеры могут заказать выпуск именной карты от Яндекса.

Обратите внимание! Максимальную безопасность Яндекс.Деньги гарантируют только идентифицированным пользователям. Если вы работаете с анонимным счетом, будет гораздо сложнее доказать факт взлома или хищения средств

Кредитные карты Яндекс.Плюс

Относительно недавно система «Яндекс. Деньги» начала выпускать кредитные карты, доступные владельцам электронных кошельков. Еще несколько лет назад при выдаче кредиток сервис тесно сотрудничал со «Связным Банком», однако, с начала 2019 года ситуация изменилась и теперь клиенты компании могут выбрать один из двух банков – «Альфа Банк» или «Тинькофф банк».

Кредитная карта ЯД выпускается в платежной системе MasterCard, что открывает широкие возможности по использованию кредитки. Годовое обслуживание бесплатное, карточка выдается на 3 года. Единственное условие – пользователю необходимо оплатить 199 рублей при заполнении заявки.

Кредитка популярного поискового гиганта обладает следующие характеристики:

• Встроенная функция PayPass;
• Услуга СМС-информирования – от 20 до 50 рублей в месяц;
• Карта принимается абсолютно в любых магазинах и компаниях не только России, но и за границей;
• Эмитентом является банк «Тинькофф» или «Альфа банк»;
• Наличие выгодной программы скидок, бонусов и кэшбэк за каждую покупку;
• Новая карта выдается в течение 10 дней с момента оформления заявки.

Пополнить карту можно с баланса телефона, в салонах сотовой связи или отделениях любых банков. Зачисление средств на счет осуществляется мгновенно. Все, что потребуется для проведения операции – номер карты или электронного кошелька. При снятии наличных в банкоматах взимается комиссия в размере 3% от суммы.

Размер процентной ставки по кредитной карте Яндекс.Плюс и кредитные лимиты устанавливаются индивидуально для каждого клиента, в зависимости от предоставляемых им документов и платежеспособности. На получение максимально выгодных условий могут рассчитывать пользователи, получившие в системе статус «Идентифицированных».

Требования к получателям выглядят следующим образом:

1. Возраст – оформить электронный кошелек и пластиковую карту с подключенным кредитным лимитом могут только дееспособных граждане Российской Федерации, достигшие возраста 18 лет;
2. Для подключения кредитного лимита владелец электронного кошелька должен загрузить в профиль фотографию своего паспорта;
3. Также кроме паспорта, потребуется дополнительный документ, подтверждающий личность клиента – водительское удостоверение, заграничный паспорт, военный билет и т.д.;
4. Гражданство и регистрация на территории Российской Федерации. Получить кредитную карту Яндекс.Деньги могут только граждане Российской Федерации, имеющие постоянную регистрацию по месту жительства.
5. Наличие постоянного дохода. Для того чтобы воспользоваться предложениям клиентам сервиса не потребуется представлять справки о доходах и копии трудовых книжек, однако, указать наименование компании – работодателя общий трудовой стаж все же придется.

По сути, для оформления пластиковой карты Яндекс.Плюс с кредитным лимитом от «Альфа Банка» или «Тинькофф Банка» потребуется электронный кошелек и всего два документа, что очень удобно и существенно сокращает срок подачи заявки.

Знакомство с интерфейсом кошелька

На вашу почту уже пришли «Советы для начала». Интерфейс платежной системы довольно простой и в нем легко можно разобраться. Нажав на баланс счета, вы увидите:

1. Номер вашего кошелька (15 цифр);
2. Настройки (шестеренка рядом с балансом);
3. Ваше имя в системе;
4. Статус идентификации (самый первый — анонимный);
5. Баланс рублевого кошелька (кнопки «Снять» и «Пополнить»)
6. Количество баллов;
7. Валютные счета.

Можно переключиться на вкладку «Карты», где видна вся информация по картам, там же доступна возможность привязки банковской карты. Привязка банковской карты нужна в том случае, если вы хотите платить не только с кошелька, но с карты любого другого банка. Преимущество в том, что данные привязанной карты не будут видны получателю, а это обеспечивает безопасность.

Также, можно заказать виртуальную или пластиковую карту Я.Деньги. Первая служит только для онлайн-платежей и выпускается бесплатно, со второй, деньги можно еще и обналичивать или совершать покупки в реальном мире. Выпуск пластиковой карты стоит 300 руб. на 3 года. Карту доставляют почтой в любой регион России. Если вы живете в крупном городе, то карту может доставить курьер (за дополнительные 300 рублей).

1. Номер кошелька присваивается каждому участнику платежной системы. Он уникален и состоит из 15 цифр. Служит счетом для пополнения кошелька и яндекс карты (при наличии), так как у них общий баланс.

2. Настройки нужны для управления кошельком:

• Имя, номер счёта;
• Ссылка-визитка (получение переводов);
• Изменение пароля, номера телефона, региона;
• Выпуск аварийных кодов, смена статуса;
• Отображение или скрытие баланса;
• Удаление кошелька.

Ссылка-визитка нужна для получения переводов на ваш кошелек с другого кошелька или карты. Нужен статус именной или выше. Хотя переводы можно делать на кошелек и со статусом анонимный, только вот вывести деньги не получится. Средства можно вернуть обратно отправителю в течение 30 дней.

3. Имя в системе, которое Вы указали при создании аккаунта.

4. Статус идентификации определяет ваши возможности в кошелке:

• Анонимный — жесткие ограничения (возможна только оплата услуг);
• Именной — нужно лишь ввести данные паспорта (только для жителей из России);
• Идентифицированный — обратиться в офис или партнерский салон, а также через Сбербанк Онлайн или скопировать данные идентификации из другого кошелька.

5. Информация по балансу рублевого кошелька (можно скрыть баланс).

6. Количество баллов определятся вашей активностью в кошельке. Чем чаще и больше платите из кошелька или с карты, тем больше у вас накапливается баллов. Например, баллы можно получать с каждого пятого платежа в супермаркете (5% от суммы разовой покупки).

1 балл равен 1 рублю.

Раньше, я тратил баллы для пополнения рекламного баланса на некоторых сайтах. Недавно узнал, что с помощью баллов можно продлить домен. Например, этот домен я продлевал за баллы, заплатив только рублями половину суммы. Хотя минимум можно было потратить только 1 рубль, но у меня не было столько баллов.

• https://pomogaemkompu.temaretik.com/1520945207895657139/kak-sozdat-yandeks-koshelyok-besplatno—podrobnaya-instruktsiya-so-vsemi-variantami/
• https://yandex-money.su/
• https://sergeysmirnovblog.ru/poleznie-servisi/kak-sozdat-koshelek-yandeks-dengi.html
• https://kak-zarabotok.ru/platezhnye-sistemy/yandex-dengi-registraciya-koshelka/
• https://paywallet.org/yandex-money/registratsiya-i-vhod-ym/kak-sozdat-novyj-koshelek.html
• https://www.online-zarabotai.ru/2019/02/yandex-money-registraciya-sozdanie-koshelka-interfejs.html

Как заказать карту

Пользователям, которые интересуются, как получить Я.Кард, моментальную или виртуальную карточку, необходимо являться владельцем аккаунта в Яндексе и активировать электронный кошелек Яндекс.Деньги. На балансе счета должна находиться сумма, которой будет достаточно, чтобы оплатить трехгодовую оплату карты.

Именная карточка Я.кард и виртуальная карта оформляются на компьютере или смартфоне через интернет. За моментальной картой придется подойти в офис компании или в салон связи «Связной».

Подача заявки онлайн

Для заказа карточки пользователю необходимо:

1. Авторизоваться на сайте Yandex и перейти в категорию «Деньги».
2. Зайти в раздел «Карты Яндекс.Деньги».
3. Выбрать вариант пластиковой или виртуальной карточки и нажать «Заказать».
4. Система предложит выбрать вариант оформления пластика.
5. Выберите страну и вариант доставки карточки, стоимость годового обслуживания установится автоматически. Внизу необходимо указать адрес доставки.
6. Если адрес заполнен не полностью, программа попросит внести необходимые данные.
7. Ввести имя и фамилию, данные необходимо указать как в паспорте. Латинское написание проставится автоматически, при необходимости его можно откорректировать.
8. Проверить введенные данные и перейти к оплате. Деньги снимутся со счета кошелька. Если средств не хватает, заявка на оформление карты приостановится.
9. Когда карточка будет готова на электронную почту придет письмо с трек-номером отправления через «Почту России».

Карта придет по почте заказным письмом с простым уведомлением, в некоторых городах карту может доставить курьер.

Необходимые документы

Для получения карты в отделение «Почты России» понадобится паспорт человека, на которого оформлен пластик. Доставка курьером также предполагает проверку паспортных данных при выдаче карточки. Сотрудники службы доставки проверят данные документа независимо от того в каком статусе оформлен кошелек пользователя.

Данные паспорта никуда не передаются, получение пластика по документу не является основанием изменить статус кошелька в системе Яндекс.Деньги.

Разновидности карт Яндекс.Деньги

По функциональным особенностям различают следующие виды:

• Пластиковая Yandex Money Card
• Пластиковая Yandex Money Card с плюсом
• Виртуальная Yandex Money Card

 

Пластиковая с плюсом имеет такие же возможности, как описано выше, но позволяет дополнительно копить плюсы при покупках у партнеров Связного-Клуба. Накопленные плюсы можно менять на скидки. 

По способу выпуска существуют платежные инструменты моментального выпуска и именные.

По своему типу могут различаться MasterCard World и MasterCard Gold.

MasterCard Gold выпускается банком – партнером платежной системы Яндекс.Деньги – Тинькофф Банком. Их номера начинают цифры 5189.

С декабря 2015 г. Яндекс.Деньги самостоятельно выпускает карточки более высокой категории, чем Gold: MasterCard World, номера которых начинаются с 5106.

Стоимость, комиссия, условия пользования

Создать электронный держатель для денег можно моментально, выпуск занимает лишь несколько секунд. Процесс открытия автоматизирован, дополнительных проверок не делается. Срок действия 1 год, выпуск и обслуживание бесплатные.

Владельцам почтовых ящиков предлагаются следующие условия:

1. Платежи в магазинах и на других ресурсах осуществляются бесплатно;
2. За трансферы на другие счета (в том числе, реальный пластик) взимается комиссия 3% от суммы перечисления;
3. Оплачивать покупки в реальных магазинах ею не получится;
4. Имеет общий баланс с аккаунтом на Яндексе;
5. За 20 руб. в месяц можно подключить мобильное информирование о зачислении и снятии средств по счету;
6. Зачислить средства можно любым удобным способом, включая карточки и счета в банках;
7. Продлить виртуалку нельзя, необходимо выпускать новую;
8. Закрытие осуществляется в 1 клик в специальном разделе сервиса, при этом не потребуется заполнение форм или подтверждение личности.

Таким образом, пользоваться сетевым аналогом можно на удобных условиях, это фактически бесплатно.

Регистрация в платежной системе Яндекс Деньги

Для открытия кошелька необходимо завести почту Яндекса.К содержанию

Регистрация почтового ящика в Яндекс

Если пользователь еще не имеет аккаунта в рассматриваемом сервисе, то первым делом нужно пройти быструю регистрацию в системе, получить логин и пароль от электронной почты.

После этого можно подключать и пользоваться любыми яндекс-сервисами.

Стоит отметить, что при заполнении пользовательской анкеты, лучше всего сразу же привязать аккаунт к своему действующему номеру мобильного телефона.

Это необходимо для дальнейшего подтверждения производимых операций и восстановления доступа к учетной записи. Поскольку система не обязует пользователя идентифицировать личный номер телефона, многие пользователи выбирают вкладку «У меня нет телефона» и указывают лишь ответ на проверочный вопрос.

 Но такая система защиты уже устарела!  Чтобы иметь полный контроль над своим аккаунтом и управлять им, лучше всего использовать реальные способы защиты от взлома и мошенников.К содержанию

Открытие счета в Яндекс Деньги

Для тех пользователей, кто уже имеет зарегистрированную почту на Яндексе, для открытия счета, необходимо:

1. Авторизоваться в системе с помощью логина и пароля, либо одной из социальной сети по адресу https://money.yandex.ru/, кликнув на кнопку «Войти» в правом верхнем углу;
2. На открывшейся странице нажать на соответствующую операции кнопку «Создать кошелек»:
3. Откроется страница с логином и мобильным номером. Если номер телефона, подтвержденный при регистрации в системе, будет использоваться и для управления денежными операциями – кнопка «Продолжить»
4. После подтверждения проверочного кода, кошелек будет создан.

К содержанию

Новые технологии и возможности

Карта Яндекс.Деньги выпускается статусом Gold (эмитент – банк «Тинькофф») или World (обслуживается только компанией Яндекс.Деньги). Платёжная система — MasterCard. Её примут везде, где есть логотип данного бренда. Все карты поддерживают удобную технологию бесконтактной оплаты PayPass. Для оплат через Интернет у карт есть защита 3-D Secure. Чтобы подтвердить оплату, нужно ввести одноразовый пароль, который приходит на привязанный к кошельку телефон.

Если не брать во внимание момент снятия наличности, то такая карта не отличается от заказанной привычным способом в банке. Тем, кто планирует именно обналичивать свой кошелёк Яндекс.Денег, данная карта будет неудобной из-за высокой комиссии по снятию наличных и переводу средств на другие карты с помощью MasterCard MoneySend (3%+15 рублей, мин

100 рублей).

Кто и как может получить карту?

Любой пользователь интернета за 199 рублей (стоимость обслуживания на 3 года) может обзавестись картой Яндекс.Деньги.

Достаточно открыть кошелёк, а затем на странице заказа заполнить простую анкету, указав адрес доставки карты. Получить карту также можно сразу в офисе компании Яндекс.Деньги (правда, пластик будет без имени владельца). Моментальное получение доступно только в Москве, Санкт-Петербурге и Нижнем Новгороде.

Как активировать карту

После получения карту необходимо активировать. Нужно всего лишь кликнуть по балансу кошелька, который находится вверху страницы и перейти на страницу активации.

После заполнения необходимых полей карта активируется. По картам World при активации можно создать любой пин-код. А для карт Gold код поступит в sms-сообщении сразу после активации

Очень важно запомнить пин-код, ведь его нельзя потом восстановить – в случае утери придётся выпускать новую карту

Важное о статусах

Ограничения по карте Яндекс.Деньги зависят от статуса кошелька:

— анонимный. Максимальная сумма хранения – 15000 рублей, лимит на снятие наличных – 5000 рублей. Можно совершать платежи только в России.

— именной. Для граждан РФ старше 18 лет достаточно заполнить соответствующую онлайн-анкету – и добавится возможность переводов на банковские карты, другие кошельки, можно совершать платежи по всему миру. Лимит на сумму средств хранения увеличится до 60000 рублей.

— идентифицированный. Пройти идентификацию можно как в офисе компании, так и у агентов (правда, за дополнительную плату по тарифам агентов). Копирование идентификации с другого кошелька или отправка заявления и нотариально заверенных документов по почте также добавят ряд возможностей: переводы на банковский счет и через Western Union/Contact, лимит снятия наличных с карты увеличится до 250000 рублей. Максимально возможная сумма на карте – 500000 рублей.

Таким образом, тем, кто собрался с картой Яндекс.Деньги за границу, необходимо сменить свой анонимный статус. Также нужно о предстоящей поездке уведомить компанию по телефону или через форму на сайте (чтобы карту не заблокировали).

Способы пополнения карты

Пополняя свой кошелёк, карта пополняется автоматически. Вариантов пополнения несколько:

• на сайте Яндекс.Деньги с банковской карты;
• с помощью мобильного, привязанного к кошельку;
• наличными через пункты приёма оплаты (Сбербанк, Евросеть и др.);
• с других электронных кошельков;
• через Интернет-банкинг, микрофинансовые организации, Почту России, CONTACT, Юнистрим.

Перевести средства с карты

Для многих актуальным остаётся вопрос перевода средств с карты Яндекс.Деньги на карту Сбербанка России, ведь с помощью пластика данного финучреждения большинство россиян получают зарплату.

Для отправки средств на странице Яндекс.Деньги нужно кликнуть на «Переводы» слева в вертикальном меню и указать данные карты Сбербанка. Если необходимость перевода на карту Сбербанка возникает систематически, то её лучше привязать к кошельку, после чего вывод средств произойдет быстрее и проще. Комиссия составит 3% + 45 руб. Минимальная сумма перевода – 500 рублей. Максимальная – 15000 рублей для именного кошелька, 75000 рублей – для идентифицированного.

Можно воспользоваться формой переводов MoneySend с карты на карту на сайте MasterCard – комиссия 3%+15 рублей, мин. 100 рублей.

Получается, что переводы от 1850 рублей лучше отправлять через MoneySend – комиссия будет немного меньше.

Приятные дополнения

Банковская карта Яндекс.Деньги принимает участие в программе Бесценные города, которая предлагает различные акции по приобретению билетов на интересные события в Москве. Также по карте можно получать скидки и бонусы от партнёров MasterCard.

Условия по тарифу

Прежде чем заказать карту «Яндекс Деньги» бесплатно, ознакомьтесь с тарифом:

Стоимость выпуска и обслуживания	выпуск – 300 р., обслуживание — бесплатное на протяжении всего срока
Срок действия	3 года
Пополнение	без комиссии
Комиссия за вывод	0% при снятии до 10 000 р. в месяц, в остальных случаях — 3%, мин. 100 р.
Лимиты на операции	вывод до 100 000 р. в месяц для идентифицированного пользователя
Максимальная сумма на счету	500 000 р.

В таблице представлены условия по тарифному плану для идентифицированных пользователей, представивших паспортные данные и номер СНИСЛ. Для идентификации требуется посетить офис Евросети, Связного или Яндекса. Пользователям Сбербанка доступна идентификация через сервис «Сбербанк онлайн».

Условия:

• карта с положительным балансом;
• подключенный мобильный банк;
• привязанный телефон.

Без прохождения полной идентификации разрешается хранить на счету не больше 60 000 р. и выводить до 5 000 р. Лимит на платеж – 60 000 р. (именной статус).

Возможности и управление картой Яндекс.Деньги

Управление картой возможно на сервисе Яндекс.Деньги. На сайте пользователь может проверить кодовое слово, сменить пин-код, увидеть историю платежей и пополнений. Кроме этого, есть возможность добавлять регулярные платежи в избранное. Рядом с обозначением платежа находится кнопка, нажав на которую, больше не будет необходимости заново вводить номер телефона, счета или любого платежа.

Дебетовая карточка имеет общий баланс с Яндекс.Кошельком. От статуса кошелька зависит лимит снятия денежных средств, их три:

1. анонимный,
2. именной,
3. идентифицированный.

Анонимный статус присваивается пользователю сразу после авторизации. При анонимном статусе Вы можете снять с дебетовой карты только 5 000 рублей за 1 раз. Совершать покупки можно только в РФ, на сумму не более 15 000 рублей. Нет возможности совершать переводы.

Именной

Именной статус доступен только для граждан РФ. Для получения именного статуса нужно ввести данные в онлайн-анкету. Снимать наличные при таком статусе разрешается до 5 000 рублей. Совершать покупки по всему миру на сумму, не превышающую 60 тыс. рублей. Можно совершать денежные переводы.

Идентифицированный

Идентифицированный статус означает, что сервису Яндекс.Деньги известны Ваши полные паспортные данные. При идентифицируемом статусе Вам можно совершать платежи по всему миру с привязанной к кошельку карты на сумму не более 100 тыс. рублей. Обналичивать деньги тоже разрешается не более 100 тыс. рублей за раз. Можно совершать переводы не только на электронные кошельки и банковские карты, но и отправлять переводы Western Union, Юнистрим.

Дебетовая карта Яндекс. Деньги поможет Вам оплатить покупки, услуги, коммунальные платежи без комиссии. Комиссия взимается только при снятии наличных средств, при конвертации валюты, переводе денег на другие электронные кошельки и банковские карты. Комиссия меняется в зависимости от типа услуги и правил банка, через который проходит операция.

Кошелек на сервисе Yandex.Money рублевый и дебетовая карточка тоже рублевая. Поэтому при покупках в иностранных деньгах, из кошелька взимается сумма в рублях. В списке платежей операция отразится в течение одного или двух дней с последующим снятием или поступлением денежных средств. Это отражение разницы в курсе между валютами. Обмен иностранных денежных средств происходит по курсу MasterCard + 2,7%. На пластиковой карточке блокируется сумма для оплаты в рублях по курсу валюты, отмеченной на момент совершения сделки. Обработка платежа проходит за 1 или 2 рабочих дня. В течение этих дней курс изменяется. Сервис списывает средства по измененному курсу валюты. Если валюта снизилась в цене, разница переводится обратно на карточку, если стала дороже, то разница списывается со счета.

На что обратить внимание

Виртуальная карта от сервиса онлайн-платежй Яндекс.Деньги – отличное бесплатное дополнение к электронному кошельку, позволяющая расширить его возможности в части оплаты за различные товары и услуги. Достаточно создать на Яндексе почтовый ящик, и все эти услуги вам тут же становятся доступны (с описанными выше ограничениями)

Поэтому следует уделять огромное внимание вопросам безопасности как вашего аккаунта, так и расчётам по виртуалке. Для доступа к почте Яндекс предлагает подключить двухфакторную аутентификация (2FA) – механизм, который позволяет защитить ваш аккаунт надежнее, чем традиционный пароль

Для этого надо установить на смартфоне или планшете приложение Яндекс.Ключ с вашим аккаунтом и запомнить четырехзначный пин-код для входа в него. Это приложение будет перед каждым входом в аккаунт генерировать одноразовый пароль. Войти в вашу почту можно будет и по QR-коду.(подробности по этой ссылке: https://yandex.ru/promo/2fa).

При расчёте картой применяйте известные меры безопасности при безналичных платежах и старайтесь часто одну и ту же карточку не использовать: периодически в целях профилактики закрывайте старую и тут же открывайте новую, это просто и быстро.

И напоследок, вопрос к читателям: был ли у вас опыт использования яндексовской виртуалки? Какие отзывы вы о ней можете оставить? Оставляйте ваши комментарии и делитесь вашим мнением о ней.

Что делать при взломе или утере данных

Согласно отзывам пользователей виртуалок, системы защиты Яндекса не всегда бывает достаточно, чтобы обезопасить владельца от взлома или потери данных. При малейшем подозрении, что информацией о виртуалке может воспользоваться кто-то другой, ее необходимо закрыть.

Аннулирование проводится всего в несколько кликов:

• Зайти в аккаунт на Яндексе;
• Перейти в раздел банкинга;
• Выбрать нужный держатель денег;
• Нажать кнопку в меню «Закрыть».

Для этого действия не понадобится даже платежный пароль. Закрытие полностью безопасно для основного электронного кошелька. Финансы с виртуалки никуда не пропадут и не спишутся. Через несколько минут после блокировки старой можно будет переоформить новый слепок пластикового варианта.

Прибегать к закрытию действующих виртуалок нужно в следующих случаях:

1. Сведения о сроке действия или секретном коде стали известны злоумышленникам;
2. Владелец потерял телефон с сохраненными паролями или симкой, к которой привязан кошелек;
3. Человек, на чье имя регистрировался аккаунт, сменил симку для телефона (в этом случае стоит дополнительно привязать все реквизиты к новой симке).

Процедура закрытия поможет сохранить деньги, хранящиеся на аккаунте Яндекса.