Где и как снять деньги с карты почта банк без комиссии?

Кэшбэк и процент на остаток

Карта Мир «Пятёрочка»

Тариф включен в платежную систему «Мир». Он позволяет более экономно отовариваться во всей сети «Пятерочки», а кроме того, получать проценты на остаток каждый месяц. Счет предоставляет все привилегии системы «Выручай-карты».

• насчитываемые за покупки баллы увеличиваются в три раза;
• за первую проведенную операцию и в День Рождения начисляется по 2500 бонусных баллов;
• оформление дополнительного счета, который дополняет Сберегательный, осуществляется за одно посещение отделения банка;
• кэшбэк до 25% на покупки в магазинах партнеров;
• полученные баллы обеспечивают скидками в «Пятерочке» до 100%;
• ежемесячно начисляется 6% на остаток;
• служба безопасности моментально заблокирует дебетовую карточку при ее утрате, достаточно одного телефонного звонка.

Виртуальная онлайн карта

Позволяет оплачивать товары и услуги в сети интернет онлайн, оформляется быстро и бесплатно, нужно только указать номер телефона и адрес электронной почты. Оформление доступно на сайте банка и через мобильное приложение «Почта Банка».

свыше 7,5 тыс. руб.пакет привилегий

• возмещение стоимости ремонта купленных товаров, либо возврат полной цены сроком до 30 суток со дня покупки;
• компенсацию разницы в стоимости, в случае обнаружения товара по меньшей цене;
• компенсация оплаты услуги обратной доставки, если полученный товар не соответствует ожиданиям.

Привилегии обеспечиваются партнерами в сфере оказания страховых услуг.

Пополнение возможно через мобильное приложение (доступно для любых устройств), через интернет — браузер и в банкоматах сети.

Где снять деньги без комиссии с карты Почта Банка

Традиционно существует несколько способов получить наличные, не уплачивая комиссий — банкоматы собственной сети, терминалы, банкоматы банков группы ВТБ и непосредственно почтовые отделения.

Обратите внимание, что снять наличные деньги с кредитной карты Почта Банка без комиссии невозможно. Банк взимает плату — от 300 руб

до 5,9 процентов от общей суммы, а кроме того, лишает вас возможности пользоваться льготным периодом после транзакции. Например, сняв с кредитной карты Элемент 120 от Почта Банка 10 тыс. руб., вы заплатите — 590 руб.

Как снять наличные в банкомате

Безусловно самый доступный способ получить денежные средства — это банкомат. В каждом городе найдется устройство самообслуживания от Почта Банка, в котором вы сможете получить наличные деньги.

Меньше чем за год банк нарастил банкоматную сеть вдвое с первоначальных значений. Теперь в сети насчитывается порядка 4 тысяч банкоматов собственной сети. Особенностью банкоматов Почта Банка выступает их функциональное устройство на базе замкнутого оборота наличных.

Точки по обслуживанию клиентов

В крупных городах банкоматов Почта Банка довольно много. Если рассматривать небольшие населённые пункты, то преобладают почтовые отделения и открытые клиентские центры – их количество стремительно растет, сеть разрослась до 12 тысяч. Поэтому, иногда снять наличные удобно через сотрудника банка в точках обслуживания, речь идет:

• О клиентских центрах;
• Об отделениях Банка на Почте России;
• Об отделениях Почты, где банковские услуги оказываются сотрудниками почтовой связи.

Клиентских центров становится все больше, теперь они есть и в небольших городах, где сотрудники банка оказывают клиентам весь спектр услуг, в том числе и снятие денег без комиссии. Наиболее распространенные – стойки в почтовых отделениях, а во многих почтамтах есть отдельные окна, где сотрудники банков обслуживают клиентов. Снять деньги с карты Почта Банка можно в почтамте с помощью консультанта.

Если в отделении почты нет сотрудников банка, то все услуги оказывает работник почты. Принимая его помощь, можно снять деньги без комиссии. Для этого нужно предъявить документы, которые будут идентифицировать вашу личность, карту предоставлять не обязательно.

Какие партнеры предлагают услуги без комиссии

Почта Банк — участник международной группы ВТБ, по этой причине, партнерами являются и российские, и заграничные финансовые учреждения. Если вы находитесь вне России, снять деньги можно в партнерском банкомате. Комиссия за снятие наличных не будет взиматься.

Без комиссии снятие наличных с карты Почта Банка доступно в банкоматах группы ВТБ

Не установлено ограничений на снятие средств, которые являются собственными и оказались на карте посредством наличного или безналичного зачисления. Во всех других случаях, а именно – снятие средств с карты в банкоматах банков-партнеров (входящих в группу ВТБ), ограничено 400 тыс. руб. в месяц.

На самом деле, сам Почта Банк установил лимиты по каждой карте и они еще меньше. Например с карты МИР без комиссии можно снять только 100 тыс. в месяц, по карте Платинум для покупок и пятерочка — 50 тыс. и т.д.

Большое преимущество работы состоит в том, что снимать деньги без комиссии с карты Почта Банка можно не только на территории России, но и за границей – в странах СНГ, в Украине, Грузии, там есть отделения ВТБ Банка.

В настоящий момент клиентам Почта Банка доступно порядка 19 тысяч АТМ устройств (банкоматов) группы ВТБ, работающей на всей территории страны.

Почта Банк банкоматы-партнеры

Какие операции можно провести в терминалах партнеров:

• Внесение денег за коммунальные услуги;
• Платежи по квитанциям;
• Снятие наличности с карты – это самый популярный запрос;
• Перевод денег между картами, при этом комиссию не снимут;
• Внесение наличных.

На сегодня у Почта Банка не так много компаньонов, как хотелось бы. Но со временем этот список должен вырасти.

Почта Банк имеет неплохое подкрепление в виде партнерских организаций, состоящих с ним в одной группе. Снятие наличных без комиссии через их банкоматы – дело само собой разумеющееся. Весомый аргумент в копилочку плюсов Почта Банка – выше обозначенная группа насчитывает несколько десятков финансовых организаций. Крупная сеть банкоматов, покрывшая всю Россию.

Найти терминал в шаговой доступности не составит особого труда. Это снимает необходимость каждый раз для проведения финансовой операции ехать в центральный офис Почта Банка или стоять в очереди в почтовых отделениях. Огромное преимущество – многие терминалы находятся в круглосуточной доступности, что во многом облегчает жизнь держателям карт.

Ситуации бывают разные, приехали в чужой город, впервые здесь находитесь, знакомых-родных нет. Где снять деньги с вашей карты – понятия не имеете. Что делать в такой ситуации? Искать ближайший банкомат. Интернет вам в помощь. На официальном сайте существует специальная страничка, на которой отражены все банкоматы-партнеры. Найти ближайший к себе не составит труда. Страничка находится по адресу www.pochtabank.ru/map. А при наличии GPS-системы в телефоне, она автоматически покажет вам место нахождения ближайшего к вам терминала.

Отмена наличных денег

Немаловажным является тот факт, что хотя в последнее время популярность платежей с использование наличных постепенно снижается, как считает Александр Петров, представляющий ПСБ, есть несколько факторов, сильно препятствующих подобному снижению. Так, далеко не везде имеется POS-терминал, дающий возможность расплатиться картой.

Подробности: Наличные или электронные деньги? Будущее наличных расчетов и электронных средств платежа.

Кроме того, привычки, формировавшиеся годами, не меняются так быстро, в связи с чем люди, относящиеся к старшему поколению, предпочитают снимать наличные, с целью позже расплатиться за покупку так, как они привыкли.

Стоит отметить, что востребованность наличных не является одинаковой во всех регионах РФ. Так, согласно данным, предоставленным «Русским стандартом», среди операций, направленных на снятие наличных с карт сторонних финансовых организаций в тройку лидеров входит Казань, а также Новосибирск и Нижний Новгород. Лидерство в МТС Банке захватил Северный Кавказ, причем на Карачаево-Черкессию приходится до 70% оборота. Лидерами в банке «Зенит» является Москва, а также Санкт-Петербург, а также Татарстан.

Интересно: Настоящее и будущее денег. Какое оно?

Как объяснили в Банке Росгосстрах, на данный момент, несмотря на то обстоятельство, что практически 89% российских граждан являются держателями пластиковых карт, большая часть населения продолжает использовать их исключительно для снятия денежных средств. Так, в Крыму и регионах Северного Кавказа, более 90% денежных средств, поступающих на карты, практически сразу снимаются. Самое интересное заключается в том, что на данный момент на территории РФ нет ни одного региона, в котором платежи по картам превышали бы сумму, снимаемую с карт в виде наличных.

Способы снятия наличных с кредитной карты

Получение наличных средств с кредитной карты Почта Банка возможно:

• через кассу в отделении финансового учреждения или партнерских компаний;
• в банковских терминалах.

Перед снятием денег необходимо изучить условия банка и оценить возможности возвращения долга в течение льготного периода. Процентная ставка составляет 39,9% годовых (при оплате товаров в режиме онлайн параметр снижается до 22,9%). В случае возникновения у клиента финансовых затруднений задолженность начнет возрастать, создавая дополнительную психологическую нагрузку.

В отделении

Для проведения операции в банковском или почтовом отделении потребуется паспорт гражданина РФ. Снять средства с карты, принадлежащей родственнику невозможно.

С целью снятия наличных клиент может обратиться в сервис обслуживания Почта Банка.

После идентификации личности сотрудник оформит необходимые документы. Клиенту не понадобится пластиковая карта, задолженность заносится через компьютерную систему финансового учреждения.

В точке обслуживания

Специальные точки обслуживания клиентов находятся в торгово-развлекательных центрах или МФЦ (список с адресами представлен на сайте финансового учреждения). График работы мобильных отделений привязан к режиму МФЦ и указан на портале (по умолчанию суббота и воскресенье являются выходными, что следует учитывать при планировании поездки в отделение). Для снятия средств потребуется пластиковая карта и паспорт гражданина РФ. После идентификации личности осуществляется обналичивание требуемой суммы.

В банкомате

Краткий алгоритм действий:

1. Установить карту в считывающее устройство, для вывода подходят терминалы Почта Банка, Запсибкомбанка или ВТБ. Для осуществления действия не требуется идентификация личности. При подаче запроса о кредитном лимите в прочих финансовых учреждениях с клиента списывается комиссия в размере 50 руб.
2. Ввести на клавиатуре 4-значный код и выбрать тип операции.
3. Указать сумму, предназначенную к снятию, а затем подтвердить операцию.
4. Взять купюры из терминала, забрать карту и чек (при подтверждении печати документа).
5. Зафиксировать дату взятия кредита для своевременного погашения задолженности.

При необходимости снять деньги наличными можно воспользоваться банкоматами Почта Банка.

Через банки-партнеры

Алгоритм выдачи средств через компании, являющиеся партнерами банка, не отличается от описанной выше процедуры. Клиенту необходимо предъявить паспорт и кредитную карту, после оформления документов человек получает деньги в кассе по расходному ордеру.

Другие варианты

Другим способом снятия денег является межбанковский перевод на другую карту (например дебетовую). Клиенту придется внести дополнительный комиссионный сбор за транзакцию. Тариф зависит от типа средств, при перечислении собственных сумм взимается сбор 0,7% от суммы, но не менее 30 руб. и не более 1,2 тыс. руб. Без процентов деньги выводятся на счета, открытые в Почта Банке или ВТБ. Любой перевод кредитного баланса обойдется держателю карты в 4,9% от суммы с начислением дополнительного сбора 390 руб.

Снять наличные на почте

В настоящее время своеобразную региональную экспансию, делая упор на POS-терминалы, осуществляет Почта Банк, предоставляя возможность снять наличные средства с карты любой финансовой организации в почтовом отделении. Большая часть подобных терминалов, достигая отметки в 60%, располагается в почтовых отделениях достаточно небольших населенных пунктов, прежде всего деревень, где проблема снятия наличных средств ощущается особо остро, в связи с отсутствием банкоматов.

Елена Мохначева, входящая в правление Почта Банка, подчеркнула, что на протяжении последних трех лет объем снятия наличных с использованием POS-терминалов увеличился в 11 раз, а в целом ряде населенных пунктов, до их появления, снять наличные было вообще невозможно. Стоит отметить, что больше всего наличных с карт выдается на Дальнем Востоке, в связи с тем, что между населенными пунктами достаточно большие расстояния, что сказывается на наличии банкоматов. Меньше всего услуга снятия наличных с использованием POS-терминалов востребована в Москве. В рамках текущего года Почта Банк планирует установить на территории РФ еще около тысячи POS-терминалов.

Стоит отметить, что несмотря на то обстоятельство, что в настоящее время POS-терминалы активно продвигает Почта Банк, другие банковские структуры также планируют осуществить внедрение альтернативных методов, позволяющих своим клиентам получить наличные. Уже в первой половине наступившего года технологию получения наличных при совершении покупки на кассах магазинов собирается ввести банк «Открытие». В самое ближайшее время подобный функционал готовит к запуску банк «Зенит», а Совкомбанк активно тестирует данную возможность.

В МТС Банке отметили, что готовы к запуску услуги во втором квартале текущего года. Росгосстрах Банк на данный момент не принимает участия в подобных экспериментах, но в перспективе рассматривает подобную возможность. Сотрудники банка «Хоум Кредит, понимая, что всегда можно столкнуться с ситуацией, когда POS-терминал просто отсутствует, предлагают своим клиентам, являющимся обладателями карты «Польза», возможность получения в банкомате абсолютно любого банка денежные средства в размере до ста тысяч рублей в течение месяца, причем без комиссии.

Основные виды карт от Почтабанка

Кредитные карты Почта Банка пользуются популярностью.

Кредитную карту оформляют для любых покупок в рамках установленного лимита.

Для получения зарплаты и распоряжения ей или другими поступлениями применяют дебетовую карту, для накопления нужной суммы и компенсации инфляционных убытков — сберегательную. Кроме стабильного депозитного дохода, владелец может пользоваться кешбэком и другими выгодами, предусмотренными программой лояльности.

Виртуальные

Базовую дебетовую «Онлайн-карту» можно открыть бесплатно в режиме онлайн по номеру телефона. Процедура занимает не более 15 минут на официальном сайте банка. Сопроводительные пояснения помогут новичку правильно выполнить необходимые действия.

Версия 2.0 «Онлайн-карты» отличается расширенными возможностями. Допустимо применение схемы Pay с помощью смартфона (Apple, Google, Samsung). Этот способ используют для приобретения товара в магазине с помощью терминала. Почта Банк с 2019 г. является владельцем компании «Мультикарта», которая обеспечивает технологическую поддержку бесконтактных платежей.

Карта «Вездеход» — удобный и выгодный продукт.

Рекомендуется подключить к виртуальной карте пакет «Онлайн-покупатель» за 300 руб. на год.

Такие продукты обеспечивают следующие привилегии:

• покупателю возвращают разницу до 30 000 руб. при обнаружении аналога с меньшей ценой в другом торговом предприятии на территории России;
• приобретенную технику ремонтируют бесплатно либо полностью компенсируют оплату;
• возмещают стоимость доставки, если не подошел размер либо другие параметры изделия не соответствуют описанию в заказе;
• допускают получение кешбэка до 12%.

Виртуальную карту можно использовать для снятия наличных в банкомате, установленном в почтовом отделении. После активации соответствующей функции в разделе фирменного мобильного приложения сканируют появившееся изображение QR-кода.

В дистанционном режиме клиент может оформить виртуальную кредитную карту:

• Вездеход;
• Элемент 120;
• Марки;
• Пятерочка;
• «Зеленый мир».

Участвуйте в восстановлении лесов России с картой «Зеленый мир».

Для перечисленных продуктов установлен лимит — не более 100 000 руб.

Социальные

Эти карты выпускают в рамках сотрудничества с муниципальными администрациями местные отделения банка. Бизнес-структуры, действующие на соответствующих территориях, предоставляют владельцам специальные скидки на товары (услуги).

Также предусмотрены следующие бонусы:

• отсутствие платежей за использование;
• уменьшенные проценты по ссуде;
• увеличенная ставка по вкладу.

Социальные карты предоставляют владельцам специальные скидки.

Для оформления надо подтвердить наличие соответствующего статуса:

• ветерана;
• инвалида;
• многодетной (малообеспеченной) семьи.

Общих правил нет. Поэтому для уточнения состава привилегий в регионе следует изучить информационный блок на официальном сайте банка.

Именные

В базовом исполнении выпускают карты стандартного дизайна без обозначения фамилии владельца. Соответствующие изменения можно сделать за дополнительную оплату.

Visa Platinum создают с обязательным нанесением имени владельца. Такое оформление подчеркивает высокий статус.

Моментальные

Карты без идентификационных данных владельца можно получить немедленно после завершения процедуры оформления. Заказ оформляют непосредственно в отделении банка либо с применением дистанционной технологии.

Карты без идентификационных данных получают моментально.

Сберегательные (накопительные)

В этой категории продуктов предусмотрено автоматическое начисление средств на остаток за контрольный период.

В таблице приведены ставки (в %) для разных исходных условий:

Сумма, руб.	Счет
«Базовый»	«Активный»	«Пенсионный»	«Зарплатный»
1 000-49 999	3
≥50 000 (при проведении операций за последний месяц меньше 10 000 руб.)	4	—	5	5
≥50 000 (если сумма транзакций ≥10000 руб.)	—	5	6	6

«Активный» тариф подключается при выполненных оплатах за месяц на 10 000 руб. и более. При выполнении этого условия ставка по годовому проценту кредита снижается.

Как снять деньги с банковской карты

Первый вариант получения денег с пластика – обращение в офис, клиентский центр или на стойку продаж. Что вам нужно сделать:

1. Посетите точку в рабочие часы.
2. Предъявите сотруднику организации паспорт и пластик, с которого желаете снять средства.
3. Подождите пока работник выдаст требуемую сумму.

Обращаться вы можете и в офисы бывшего Лето Банка, а также в отделение Почты России, где есть уполномоченные банковские сотрудники.

Второй вариант привычнее и проще, не требует ожидания в очередях и наличия паспорта на руках. Для этого понадобится любое устройство с функцией приема карты и выдачей наличных:

1. Вставьте карту.
2. Введите пин-код.
3. Выберите в меню нужную операцию.
4. Введите сумму.
5. Получите деньги.
6. При необходимости распечатайте чек.

За просмотр остатка банковские организации берут дополнительную плату. Поэтому советуем сразу вводить сумму для снятия, а не проверять предварительно счет.

Почти все аппараты работают круглосуточно, и доступ к ним не ограничен. Посмотреть их расположение, и найти ближайшее устройство можно на карте в онлайн режиме. Если вы видите на аппарате значок ВТБ, то можете смело вставлять в него карточку, и не бояться комиссии.

Дебетовая карта Мир от Почта Банка

Для этого достаточно обратиться в отделение с минимальным пакетом документов – паспортом, страховым свидетельством или пенсионным удостоверением. Банковский представитель поможет с оформлением заявления в Пенсионный фонд.

После того, как на дебетовую карту поступит первая пенсия, клиенту будет открыт доступ и возможность применять специальные условия обслуживания – кредитование с процентной ставкой от 16,9%, получение дохода на сумму остатка в размере 4,5% годовых.

Пенсионная карта в Почта Банке дает возможность пенсионерам пользоваться платежным инструментом на выгодных условиях с низкой стоимостью обслуживания. О ней много положительных отзывов от действующих пользователей.

В настоящее время к национальной платежной системе присоединилось более 100 банков, каждый из которых устанавливает свои условия

По отзывам граждан пенсионного возраста, Почта Банк предлагает более выгодные условия, чем Сбербанк по карте МИР в части начисления дополнительного дохода, поэтому все больше клиентов монополиста обращают внимание на Почта Банк

Ознакомьтесь с порядком начисления дохода на счет карты МИР

В Почта Банке предусмотрено несколько тарифов по карте МИР, они отличаются комиссиями и стоимостью годового обслуживания: Базовый, Зарплатный, Пенсионный и Зарплатный пенсионер.

Переходить с базового на другие тарифы можно в случае, если на карту будут перечисляться специфические выплаты (пенсия или заработная плата).

Распределение годовой стоимости именной карты по тарифам будет следующее:

• Базовый – 700 руб.;
• Пенсионный – 300 руб.;
• Зарплатный или Зарплатный Пенсионер – бесплатно.

Обратите внимание на комиссии, связанные с переводом денежных средств со счета карты

В 2020 году клиентам доступна дебетовая карта МИР с тарифными планами «Базовый», «Пенсионный», «Зарплатный», «Зарплатный пенсионер». Срок действия определяется договором и выбранным планом.

Также от выбранного тарифа зависит стоимость выпуска:

• Именной карты по окончании срока действия (варьируется от 300 до 700 руб.).
• Дополнительной карты (варьируется от 300 до 500 руб.).

Предложение от банка для пенсионеров

Замена карты VISA на неперсоналированную карту МИР осуществляется бесплатно. Выпуск карт в других случаях с указанием имени и без обойдется в 300 рублей.

Базовый

Тарифный план «Базовый» устанавливается автоматически для новых клиентов. Переключить план можно на следующий день после заключения договора на открытие счета.

Пенсионный

Базовый тариф переключается на следующий день после того как от ПФР на сберсчет приходит обычная или военная пенсия.

Клиенты Почта Банка, получающие пенсию на карту финансового учреждения, могут взять кредит на льготных условиях.

Зарплатный

При перечислении заработной платы план меняется на «Зарплатный» на следующий день после поступления денег на баланс карты.

В назначении платежа должна быть указана информация, позволяющая идентифицировать пополнение карты как оплату труда.

Дебетовую карту можно использовать для внесения и снятия наличных, покупок в магазинах и в сети Интернет, а также для оплаты услуг. Помимо этого карта используется для получения пенсии и заработной платы.

Параметр	Тариф «Базовый»	Тариф «Пенсионный»	Тарифы «Зарплатный» и «Зарплатный пенсионер»
Годовое обслуживание именной карты	700 руб.	300 руб.	бесплатно

Особенности выпуска и обслуживания дебетовой карты МИР:

• проценты на остаток на счету до 6%;
• плата за выпуск: именная – 700 руб., не именная – 0 руб.;
• плата за выпуск дополнительных карт: именная – 500 руб., не именная – 300 руб.;
• обналичивание в банкоматах Почта Банка и группы ВТБ, а также в отделениях почтовой связи – без комиссии;
• обналичивание в банкоматах других банков – до 1%, но не более 100 руб.;
• подключение Мобильного и Интернет-банка – 0 руб.;
• переводы со сберегательного счета клиентам «Почта Банка» – 0 руб.;
• лимит выдачи наличных без комиссий в месяц через банкоматы Почта Банка и ВТБ – 100 000 руб., больше указанной суммы – 7,9%;
• пополнение счета в Мобильном и Интернет-банке с карт других банков – от 3000 руб.

Закрытие карты Почта Банка можно осуществить двумя способами:

1. По телефону – следует позвонить по горячей линии, либо связаться напрямую с оператором, и оформить заявку на получение заявления о закрытии карты; но чтобы закончить процедуры, придется посетить отделение банка.
2. В отделении банка – следует обратиться к банковскому сотруднику и заполнить заявление на закрытие карты.

После закрытия остается только снять остаток со счета, и карта будет разрезана и аннулирована в течение месяца.

Условия снятия наличных

Снятие наличных средств в банкоматах Почта Банк и ВТБ абсолютно бесплатное для всех типов карт, кроме Онлайн 2.0. В последнем случае за каждую операцию придется платить по 100 рублей. По отзывам пользователей, это не составляет особой проблемы, так как в подавляющем большинстве случаев, такие карты используются для покупок в интернете и лишь изредка, для получения денег.

Ограничения на снятие

Как и у любого другого банка, у Почта Банк установлены определенные лимиты на снятие средств в банкомате. Это необходимо для контроля операций по карте, а также сбора статистики о загрузке банкоматов. В данном случае, вне зависимости от типа карты, максимальная сумма снятия не может превышать 50 тысяч рублей в месяц. В отличие от большинства аналогов, у дебетовых карт Почта Банка нет разовых ограничений на снятие. Проще говоря, пользователь может снять как 50 тысяч сразу, так и разбить эту сумму на несколько дней/недель. Отдельно следует сказать, что ограничение это строгое. То есть, комиссия за превышение не предусмотрена. Как следствие, снять более 50 тысяч рублей в месяц, даже если клиент согласен на переплату, в банкомате не получится. Однако если нужно больше, достаточно посетить любое ближайшее отделение Почта Банка и обратившись к менеджеру, снять нужную сумму через кассу.